ситибанк как оплатить по qr коду в приложении
Оплата услуг
С помощью Citibank ® Online* и Citi Mobile ® Вы можете оплачивать счета и услуги более 100 различных организаций быстро и без комиссии!
(Ограничение на разовый платеж — 15 000 рублей, ограничение на платежи в течение дня — 3 600 000 рублей).
Чтобы оплатить налоги, штрафы и услуги государственных учреждений (детские сады, школы и др.), воспользуйтесь разделами «Госуслуги» либо «Бюджетные переводы».
Скачайте приложение сейчас!
В меню «Переводы и платежи» выберите раздел
«Переводы и оплата услуг».
При оплате услуг с кредитной карты
за операции будут начислены бонусы.
Вы можете оплачивать услуги с текущего и сберегательного счета в рублях, а также со счета кредитной карты.
Укажите тип операции — «Оплата услуг».
Вы можете выбрать получателя из Вашего списка или указать новые реквизиты — для этого выберите: «+ Новый получатель».
Если Ваш платеж превышает 15 000 рублей или Вы не смогли найти нужного получателя в списке доступных, Вы можете оплатить услуги, выбрав тип операции «Перевод третьим лицам».
Заполните необходимые данные получателя, а также укажите сумму, дату, очередность и детали (назначение) платежа.
Если Вы хотите добавить этого получателя в свой список, поставьте галочку и нажмите «Далее».
Проверьте все детали платежа и введите Ваш пароль для входа в Citibank Online.
Если Вы производите платеж новому получателю, Вам придет СМС с одноразовым паролем для подтверждения. Введите его в появившееся окно.
Ваш платеж выполнен.
Чтобы сохранить или распечатать копию платежного поручения, нажмите «Платежное поручение».
Чтобы сохранить шаблон для этого платежа, нажмите «Добавить в избранное».
Срок зачисления платежа в адрес организаций, предоставляющих коммунальные услуги, — до трех рабочих дней.
Оплата услуг, штрафов, налогов.
Комиссия 0%!
Используйте удаленные каналы обслуживания
Кроме того, теперь в Citibank Online Вы можете проверить наличие штрафов ГИБДД и налогов и сразу же их оплатить. Подробнее в секции «Штрафы, налоги, пени и госпошлины».
Оплачивайте услуги в любое время 24 часа в сутки 7 дней в неделю. У Вас также есть возможность оплачивать не только свои счета, но и счета Ваших близких.
Узнайте, какие услуги Вы можете оплачивать
1 Ограничение на разовый платеж – 15 000 рублей, ограничение на платежи в течение дня – 600 000 рублей.
2 При оплате кредитной картой операция оформляется как обычная покупка в магазине. Комиссия за перевод при оплате указанных видов услуг не взимается. Зачисление платежа происходит в режиме реального времени.
3 При оплате с применением кобрендинговой карты Ситибанка, бонусы будут начисляться в соответствии с Правилами Программы, соответствующей кобрендинговой карты Ситибанка.
4 Только при оплате услуг с использованием технических средств АО «Киви Банк». Срок зачисления платежа в адрес Ростелеком, МГТС и организаций, предоставляющих коммунальные услуги, может достигать 3-х рабочих дней.
5 Если инструкция на регулярные автоматические платежи установлена для оплаты услуг, и дата платежа приходится на воскресенье, то фактическое списание денежных средств со счета и зачисление на счет получателя произойдет в субботу.
QR-код вместо Эквайринга. Сравнение тарифов банков
«Куар Эквайринг» или по другому «Куайринг» будет стоить вам в пять раз дешевле привычного эквайринга. Процент комиссионного сбора будет зависеть лишь от вида вашей деятельности и от выбора банка. А процент комиссии, в среднем составит от 0,4 до 0,7%.
QR-код вместо эквайринга. Давайте разбираться
1. ► QR-код наклейка для считывания смартфоном. Для этого не нужен терминал. Только изготовление/распечатка и подбор места для размещения qr-кода. Такой вариант подойдёт для торговых точек и предприятий, таких как: кофе на вынос, парковка, небольшой магазин и др.
2. ►QR-код на сайте или в приложении, через экран смартфона / планшета / компьютера. В социальных сетях, маркет-плэйсах или интернет-магазинах. Приём оплаты от клиентов осуществляется дистанционно через интернет. QR-код можно отправить даже через мессенджер. QR-код генерируется в интернет-банке или мобильном приложении
3. ► Куайринг в кассе. Принимайте все виды платежей в точках продаж, ведите учет товаров. Выдавайте печатные чеки покупателям. Qr-коды на продукцию в таком случае генерируются кассой автоматически и отражаются на её экране. По сути это та же самая бесконтактная оплата смартфоном, только за счёт камеры, а не NFC. Онлайн-касса 3-в-1 принимает наличные, банковские карты и оплату по QR-коду. Подойдёт для любых торговых точек, например: супермаркетов, магазинов непродовольственных товаров и т.д.
Оплатить можно любым телефоном с камерой и поддержкой банковских приложений
Ознакомьтесь со списком банков, которые предоставляют услугу подключения к Куайрингу:
Оплата по QR коду: как отсканировать его и сделать платеж с телефона
Здравствуйте!
Наверное, уже почти все видели на различных платежках (например, за ЖКХ, электричество, штрафы и т.д.) небольшой прямоугольник, внутри которого мозаика из точек и квадратиков. См. картинку слева — это и есть QR код.
Благодаря этому QR коду можно в мгновение ока оплатить квитанцию (например), без долгого и нудного заполнения номера счета, БИК, и прочих банковских реквизитов, которые обычно требуются для перевода средств.
В этой заметке покажу на простом примере, как можно легко и быстро произвести такую оплату с помощью обычного телефона (без беготни к банкомату 👌).
Примечание : для выполнения подобной процедуры ваш телефон должен быть оснащен камерой, и у вас должна быть возможность установки банковских приложений (например, от Сбербанка, ВТБ, Яндекс-Денег и пр.).
В общем-то, любой современный смартфон (даже самый бюджетный) отвечает этим требованиям.
Как сделать оплату по QR коду
Как это работает (пару слов о главном)
Любую текстовую строку (до определенной длины) можно закодировать в QR код (т.е. зашифровать ее в штрих код). Разумеется, закодировать можно и номер счета с суммой, и любые другие реквизиты, нужные для оплаты.
Собственно, это и делают банки и организации, предоставляя вам различные квитанции.
Устройство, оснащенное камерой (тот же мобильный телефон) с помощью специального приложения может считать (отсканировать) этот код и автоматически заполнить все нужные реквизиты.
От пользователя же останется лишь проверить сумму перевода и дать свое согласие на транзакцию.
Согласитесь, это удобно и быстро?!
Установка на телефон спец. приложения
Теперь перейдем к практике.
Первое, что нужно сделать — это установить на смартфон специальное приложение от того банка, которым вы пользуетесь (в моем примере ниже будет представлен Сбербанк, т.к. он наиболее популярен).
Удобное приложение от Сбербанка, позволяющее всегда быть в курсе состояния всех своих счетов и карт, совершать платежи, покупки, задавать вопросы банку и т.д. Приложение очень функциональное и рассчитано на неподготовленного пользователя 👌.
Приложение Сбербанк онлайн
Весьма неплохое приложение для повседневных небольших трат. Очень удобно, что ваш номер счета = вашему номеру телефона (легко запомнить, легко объяснить любому, кто хочет вам сделать перевод).
Кошелек можно пополнять с любых банковских карт (без процентов от 3000 Руб.). Более подробно о Киви кошельке.
Сканирование QR кода и проведение платежа
И так, приложение на смартфоне установлено, работает.
Теперь, чтобы оплатить какую-нибудь квитанцию вам потребуется всего 3 шага и 1-2 мин. свободного времени! Приведу простой пример ниже.
1) Запускаем приложение и открываем вкладку оплаты по QR коду (как это выглядит в Сбербанк онлайн представлено на скриншоте).
Оплата по QR или штрих коду
2) Далее приложение попросит нас навести камеру телефона на QR код: обратите внимание, что прямоугольное окно в приложении должно совпасть со штрих кодом. Как только это произойдет — в течении секунды код считается и у вас на экране появится следующий шаг.
Примечание : иногда QR код может не считываться (например, он может быть слегка смазан из-за попадания на бумагу воды).
Наводим камеру на код
3) Последний момент:
Подтверждение оплаты (проверка суммы) / Сбербанк онлайн
Это существенно быстрее, чем идти куда-то в банк или к банкомату, стоять очередь, просить провести платеж и т.д.
Что это может дать в будущем, чем QR коды лучше NFC
2) Использование QR существенно увеличивает скорость заполнения любых типовых платежек, реквизитов, бланков и т.д. Не обязательно даже, что это будет покупка.
4) Производить оплату по QR кодам может практически любой смартфон с камерой (для NFC* же требуется спец. модуль, который не встречается в бюджетных аппаратах).
* Пример использования NFC: как добавить карту Сбербанка в Google Pay, чтобы оплачивать покупки телефоном Андроид — https://ocomp.info/oplata-kartoy-sberbanka-cherez-google-pay.html
NFC же лучше? Или нет.
5) Для работы NFC требуется банковская карта (причем, даже на сегодняшний день не каждая карта подойдет и будет работать. ). Для работы с QR нужно иметь простой банковский счет (даже не обязательно карту), и установить приложение на телефон.
6) Есть у QR кодов и один «минус»: без спец. приложения непонятно, что в нем зашифровано. Может так стать, что вам «подсунут» не тот QR код (например, поменяют квитанцию) и вы по невнимательности отправите средства не «туда».
Как принимать оплату по QR-коду
Можно ли заменить эквайринг на платежи через QR-коды
Оплата по QR-коду — это вид безналичного платежа, аналог оплаты банковской картой через эквайринг.
Все ИП и организации могут принимать оплату через QR-коды на свои расчетные счета. Покупать для этого специальное оборудование не нужно. Продавец размещает QR-код для оплаты, например печатает его на ценнике или показывает с экрана планшета рядом с товаром. Покупатель считывает QR-код через приложение банка, чтобы оплатить товар или услугу.
В QR-коде может быть зашифрована любая текстовая информация — рекламный слоган, телефон, ссылка на сайт. Его могут предъявить пассажиры вместо электронного билета или предприниматели вместо визитки. Если QR-код применяют для платежей, то в него зашифровывают реквизиты получателя, сумму и назначение платежа. По ним и происходит оплата товара или услуг.
Расскажу, как бизнесу наладить прием оплат по QR-кодам.
Курс о больших делах
Плюсы и минусы оплаты по QR-коду
Для бизнеса прием платежей по QR-кодам имеет свои плюсы и минусы.
Плюсы. Прием оплаты по QR-кодам дешевле эквайринга, бизнес может сэкономить на комиссии банку. Комиссия зависит от вида деятельности компании: либо 0,4%, либо 0,7%.
Не нужно покупать оборудование: QR-коды генерирует банк, а считывает их смартфон покупателя — все бесплатно.
Принимать оплату по QR-коду может любой бизнес — и онлайн, и офлайн, на любом режиме налогообложения. После подключения такой возможности в своем банке достаточно разместить коды в удобных местах. Банковский терминал не потребуется.
Минусы. Заплатить по QR-коду смогут не все покупатели, а только те, чей банк подключен к СБП, кто знает о возможности такой оплаты и умеет ею пользоваться.
Некоторые продавцы должны принимать карты независимо от того, какие еще способы оплаты они применяют. Например, это касается карт «Мир», если выручка продавца за предыдущий год превысила 20 млн рублей в целом и 5 млн рублей в торговой точке.
В этом случае оплата по QR-коду не поможет сэкономить на аренде терминала — ставить его все равно придется.
Для тех, кто не обязан принимать карты «Мир», полный переход на QR-коды чреват потерей части покупателей — кто-то не захочет или не сможет платить по QR-коду. Например, из-за того, что в смартфоне нет приложения банка.
Прием платежей по QR-кодам подойдет как дополнительный способ приема оплаты, а не вместо эквайринга.
С точки зрения покупателя тоже есть некоторые недостатки, которые ограничивают использование QR-кодов.
Для оплаты через QR-код покупателю нужен смартфон с работающей камерой, счет в банке, подключенном к СБП, приложение банка и мобильный интернет.
Что такое Система быстрых платежей
QR-коды используются в СБП — Системе быстрых платежей.
Система быстрых платежей — это сервис, через который совершают мгновенные межбанковские переводы по идентификатору — номеру телефона или QR-коду.
Поначалу через СБП переводили деньги только физические лица между собой, но с декабря 2019 года бизнес тоже может принимать платежи через систему на расчетный счет.
Компания с компанией или с ИП через QR-код рассчитаться не сможет, но ей это и не нужно. Юридические лица и предприниматели рассчитываются между собой по банковским реквизитам, зашифровывать их в QR-код просто незачем.
Если банк покупателя к Системе быстрых платежей не подключен, оплатить товар через QR-код он не сможет. Поэтому в торговой точке должны принимать оплату разными способами, перейти полностью на QR-коды не получится.
Еще учтите, что СБП не заменяет онлайн-кассу. Покупать кассу для приема платежей от физлиц все равно нужно.
Какие бывают QR-коды
QR-коды генерирует банк, в котором открыт счет продавца, и куда будут приходить платежи от клиентов. Еще QR-коды могут генерировать некоторые кассы, без постоянных запросов в банк — о них расскажу ниже.
Банк может дать один статический код, через который будут расплачиваться все клиенты торговой точки, или генерировать разные динамические QR-коды для каждой покупки. Динамические коды будут появляться на экране кассы при расчете с клиентами, в режиме онлайн. Выглядят эти коды одинаково, разница в зашифрованной в них информации.
Статический QR-код — это код, где зашифрованы только реквизиты продавца, его создают один раз на неограниченное время. Во время оплаты покупки нужную сумму клиент будет вводить сам. Статический QR-код продавец может, например, распечатать на бумаге и наклеить рядом с кассой.
Динамический QR-код. В этом коде есть не только реквизиты продавца, но и все сведения о данной покупке — товары, сумма и назначение платежа. Динамические QR-коды генерируют для каждого клиента индивидуально — под конкретный товар, работу или услугу.
После считывания динамического QR-кода клиенту нужно будет подтвердить списание денег в банковском приложении, вводить сумму покупки ему не надо. Динамические коды, как правило, действуют ограниченное время, например один час или одни сутки.
Владелец бизнеса сам решает, какие коды — статические или динамические — ему нужны. Статические коды можно распечатать всего один раз, но есть вероятность, что покупатели будут вводить суммы с ошибками. Динамический код исключает такие ошибки, но его нужно формировать каждый раз на компьютере, планшете или смартфоне и показывать покупателю для сканирования.
Сколько придется платить банку
Размер комиссии при оплате через СБП устанавливают банки, которые отправляют и принимают платежи, то есть существует две комиссии — за исходящий и входящий платеж. Максимальный размер комиссии устанавливает Банк России.
Для бизнеса прием входящих платежей через СБП платный:
Максимальная ставка 0,4% установлена для оплаты лекарств, БАДов и других товаров медицинского назначения, исключая медтехнику, благотворительных платежей, а еще — для оплаты услуг самозанятых. Например, клиент заказал у самозанятого услуги по уборке квартиры и оплатил их через СБП. Самозанятый с любого такого поступления заплатит максимум 0,4%.
Для всего остального остается такая же максимально допустимая ставка комиссии в 0,7% от суммы перевода.
максимальная комиссия оплаты через СБП
Малый и средний бизнес может возместить комиссии, уплаченные по операциям через СБП с 1 июля по 31 декабря 2021 года. Банки сами передадут сведения об уплаченных комиссиях, получат субсидию и компенсируют затраты предпринимателям.
Комиссия за прием платежей по QR-кодам значительно ниже, чем комиссия при оплате через эквайринг. За платежи через эквайринг приходится платить 1—3% с каждой оплаты, плюс к этому нужно платить за аренду терминала.