как в приложении сбербанка включить сбп
Как подключить СБП в СберБанке Онлайн
Сравнительно недавно пользователи банковских приложений получили возможность осуществлять банковские переводы через систему быстрых платежей. СБП была разработана Банком России с целью облегчить межбанковские переводы и сократить время получения денег. Расскажем, что такое система быстрых платежей и как она работает.
Фото: bankiclub.ru
Что такое система быстрых платежей
До внедрения СБП держатели дебетовых карт были вынуждены осуществлять межбанковские переводы с немаленькими комиссиями, что доставляло массу неудобств. Помимо того что пользователям было необходимо тратить лишние суммы для отправки денег другим людям, им приходилось указывать полные реквизиты получателя и ждать до нескольких суток зачисления перевода. Сейчас все эти проблемы решает система быстрых платежей. СБП — это платежная платформа, через которую вы можете без комиссии и ожидания переводить деньги другим пользователям, подключенным к ней.
Как работает СБП
Для того чтобы осуществить перевод через систему быстрых платежей, и вы, и получатель денежных средств должны быть подключены к СБП. Подключиться к сервису можно в личном кабинете вашего банка через десктопную версию сайта или мобильное приложение. Для отправки денег не требуется вводить данные карты или банковского счета — вам понадобится только номер телефона. Средства на счет поступят сразу после отправки.
Тарифы системы быстрых платежей в СберБанке
Переводы через систему быстрых платежей регулируются законодательством. Согласно ему, за один раз вы можете перевести не более 600 тысяч рублей. Однако банки вправе самостоятельно устанавливать лимиты. У СберБанка они следующие:
Как подключить СБП в СберБанке
Подключить систему быстрых платежей в СберБанке можно всего одним способом: через мобильное приложение СберБанк Онлайн. Для того чтобы сделать это, воспользуйтесь инструкцией:
Как отключить систему быстрых платежей
Отключить систему быстрых платежей вы можете так же через мобильное приложение. Для этого вам необходимо, как и при подключении СБП, зайти в СберБанк онлайн и раскрыть меню, расположенное под значком уведомлений”, перейти в раздел “Все настройки”, нажать на “Систему быстрых платежей” и отключить возможность входящих, исходящих переводов и оплаты по QR-коду.
Как переводить деньги через систему быстрых платежей
Благодаря системе быстрых платежей, вы можете быстро и легко совершать денежные переводы. Сделать это вы можете следующим образом:
Перевести деньги через систему быстрых платежей можно только в те банки, которые обслуживаются в СБП. Посмотреть полный перечень организаций можно на официальном сайте платформы: https://sbp.nspk.ru/participants/.
Для осуществления переводов вам необходимо знать, в каком банке обслуживается получатель перевода. Если таких организаций несколько и человек выбрал предпочтительную, вы увидите это при переводе.
Недостатки СБП
Система быстрых платежей — удобный сервис. Но даже у него есть недостатки:
Поскольку при отправке денег через СБП вы даете согласие на обработку персональных данных, вы легко можете стать жертвой мошенников. Поэтому напоследок дадим пару советов, как не попасться на их удочку. Прежде всего, не разглашайте свои персональные данные по телефону — сотрудникам банка они не требуются. Кроме этого, никогда не говорите третьим лицам CVC-код и коды подтверждения.
Как подключить СБП (систему быстрых платежей) и сколько за неё придется заплатить?
Любому, у кого семья пользуется несколькими банками сразу, приходила в голову мысль: эх, если бы при переводе с Тинькова на Сбер не было бы комиссий…
Мечты иногда сбываются — два года назад ЦБ запустил систему быстрых платежей (СБП), чтобы пользователи разных банков быстро и бесплатно переводили друг другу деньги.
Что это за система, как её подключить и на какие подводные камни придется натолкнуться — давайте разбираться.
Дивный новый «Мир» национальной платежной системы
История началась в 2014 году, когда возникла вероятность отключения России от Visa и MasterCard. Дальше разговоров и единичных прецедентов дело не ушло, но «на всякий случай» ЦБ решил создать НСПК — национальную систему платежных карт, чтобы в случае отключения переводов российские банки смогли продолжать работу.
Банки сами не обсчитывают переводы и транзакции — для этого существуют платежные системы. Их много, но две крупнейшие — Visa и MasterCard, на их долю приходится 40% всех банковских карт в мире.
Если их вдруг заблокируют в РФ (или они сами отключат свои услуги), то все карты, обслуживаемые ими, превратятся в обычный пластик — платежи просто не будут проходить.
В 2015 появилась национальная платежная система «Мир», на которую перевели госслужащих и бюджетников. Одноименная карта «откусила» у конкурентов четверть рынка и на этом остановилась — во многом из-за технических ограничений (невозможность расплачиваться в интернет-магазинах, долго не могли договориться с Apple). СБП — следующий шаг в развитии платежной системы.
На сайте СБП прежде всего напирают на «мгновенность переводов» — странная фишка, учитывая что в большинстве банков переводы сейчас осуществляются за минуту.
Формально СБП запущена в 2019 «для улучшения качества обслуживания и повышения конкуренции». Но полноценно заработавшей систему можно считать только в 2020, когда к ней присоединился крупнейший банк России — Сбер.
Суть проста: переводы осуществляются по номеру телефона, между всеми банками, подключенными к СБП. Лишь одно условие — оба участника должны подключить СБП в своем мобильном банке.
Чем выделяется СБП среди других банков и сервисов, через которые переводят деньги?
При переводах более 100 тысяч рублей взимается комиссия 0,5% — но она не должна превышать 1500 рублей. При этом переводы госучреждениям и юрлицам бесплатны — но для этого нужен специальный QR-код. Где и как они используются — расскажем чуть ниже.
QR-коды — дешевле, быстрее, без возврата.
Вторая функция системы быстрых платежей, которая пока мало кем используется — оплата услуг с помощью QR-кодов. Для этого продавцу нужно подписать специальный договор с банком-участником СБП. Комиссия ниже, чем стандартный банковский эквайринг (0,7%), но пока эта функция не очень популярна.
Несмотря на кажущееся удобство (поднес камеру — оплатил покупку) малый бизнес, на который и рассчитана система, не рвется налаживать систему оплаты по QR-кодам. Из возможных причин — недоверие к ЦБ, а также неавтоматизированные возвраты.
Если покупатель решит вернуть деньги за покупку, то продавцу придется в «ручном режиме» делать обратный перевод через СБП по номеру телефону.
В будущем ЦБ обещает ввести функцию оплаты на Госуслугах, автоматическое списание денег для различных сервисов и другие полезные вещи. Функционал расширяют и банки-партнеры СБП — например, некоторые уже решают проблемы с автоматизацией возврата за покупки
Как подключить систему быстрых платежей в своем банке?
Возможно, вы удивлены, что до сих пор не слышали об СБП. Ну, во-первых система существует всего два года (причем только один — в полноценном виде), а во-вторых банки не сильно рекламируют этот сервис.
СБП — проект ЦБ, частным банкам он невыгоден. Ведь с комиссий при переводе из банка в банк они раньше хорошо зарабатывали, поэтому большинство платежных систем спрятало функцию подключения к СБП куда-то подальше.
Некоторые пошли ещё дальше — например, Сбер в 2020 даже не объявил, что подключается к СБП — об этом рассказали соцсети других банков.
Сейчас к сервису подключено уже 206 банков — это как «большая тройка» (Сбер, ВТБ, Тинькофф), так и множество мелких финансовых организаций. Также с СБП работают некоторые электронные кошельки (Юмани, WebMoney). Полный список вы можете посмотреть на официальном сайте СБП — но ваш банк в нем, скорее всего, есть.
Само подключение очень простое. Как это делать мы расскажем на примере Сбера — но в любом банковском приложении это займет не больше 5 минут:
Все, готово — после подключения сразу можете опробовать систему Кстати, переводить деньги можно не только другим, но и самому себе — если нужно раскидать деньги по картам разных банков. Нужно просто выбрать свой номер телефона и нужный вам банк.
Как выбрать банк «по умолчанию» для СБП
Советуем сразу выбрать карту «по умолчанию», на которую вам будут приходить платежи. У Сбера она выбирается в настройках самой карты — вам нужно найти нужную карту в меню, зайти в её настройки и нажать на кнопку «Приоритетная карта».
Подобная настройка есть практически у всех банков. Если возникают какие-то трудности с другим банком, то вы всегда можете написать в чат поддержки, либо спросить об этом здесь, в комментариях.
Есть ли минусы у СБП — «сыр бесплатный, подходи»
Большинство СМИ и блогеров, естественно, обсуждают только положительные стороны СБП. И да — система действительно удобная и очень выгодная… для нас.
Но банки несут с неё одни убытки, ЦБ — тоже, он специально занижает для банков стоимость переводов. Неужели такую дорогостоящую вещь создали только для «удобства пользователей»?
Здесь мы заходим на территорию догадок и предположений. Но, если посмотреть на последние 5 лет — ЦБ планомерно стягивает «на себя» весь контроль над финансовыми операциями.
Своя платежная система, карта «Мир» — СБП это лишь часть общего плана централизации финансов. В эту же «схему» вписывается автоматизация сбора НДС, онлайн-кассы и другие интересные вещи.
Например, в СБП уже улучшили мониторинг над платежами пользователей — теперь Банк России будет собирать больше информации о каждом переводе. Формально это делается для борьбы с мошенниками — но это можно использовать и в других целях. Например, в борьбе с неуплатой НДФЛ…
Да, данные о ваших платежах можно получить и сейчас — но с большими трудностями: ведь они раскиданы по разным банкам. А если большая часть переводов пойдет через СБП, то мониторить расходы отдельного человека станет гораздо проще.
Заключение
Возможно, уже скоро функционал СБП будут расширять — в следующем году планируют запустить оплату штрафов и пошлин.
Поэтому за отсутствие комиссии и мгновенные переводы вы, прежде всего, расплачивайтесь своими данными — самой ценной современной валютой.
Насколько вы готовы доверять ЦБ данные о своих транзакциях — решать только вам.
Компьютерная грамотность с Надеждой
Заполняем пробелы — расширяем горизонты!
СБП в приложении Сбербанк: как включить и перевести деньги
СБП – система быстрых платежей была создана Центральным банком РФ для переводов по номеру телефона. Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно знать номер телефона и название банка у получателя средств. Рассмотрим, где найти СБП в приложении Сбербанк, как включить и как переводить деньги.
Как включить СБП в приложении Сбербанк, лимиты и комиссии
В первую очередь понадобится мобильное приложение Сбербанк онлайн. Его можно скачать и установить на свой смартфон или на планшет из Google Play или App Store. Если у Вас есть Сбербанк онлайн на компьютере или ноутбуке, то этот вариант не подойдет для работы с сервисом СБП.
Чтобы включить СБП на телефоне или на планшете, в предварительно установленном приложении Сбербанк Онлайн следует открыть «Профиль» (рисунок 1).
Рис. 1. Вход в «Профиль» Сбербанк онлайн.
Кликаем значок в левом верхнем углу, который обведен в красную рамку на рис. 1. И попадаем в окно «Профиль» (рис. 2).
Рис. 2. «Профиль» – «Настройки» в Сбербанке Онлайн.
Тапаем значок в виде шестеренки, он в красной рамке на рис. 2. После этого появится страница «Настройки» (рис. 3).
Рис. 3. Система быстрых платежей (СБП) в настройках Сбербанка онлайн.
Теперь в «Настройках» следует прокрутить страницу вниз и найти строку «Система быстрых платежей» или сокращенно СБП (рис. 3). Кликаем по этой строке, откроется окно «Подключение к СБП» (рис. 4).
Вот теперь появляется возможность включить СБП. То есть, можно разрешить входящие переводы (платежи в Ваш адрес). При необходимости можно подключить сразу исходящие переводы (это когда Вы сами кому-то хотите перевести деньги).
Рис. 4. Подключение к СБП Сбербанк.
На рисунке 4 показана ситуация, когда подключены все платежи: входящие и исходящие.
Можно включить только входящие переводы для того, чтобы принять деньги, отправленные по системе быстрых платежей. В любой момент можно будет отключить такую возможность.
Исходящие переводы следует включить для того, чтобы Вы могли отправить кому-либо деньги. Если сочтете нужным, исходящие платежи можно отключить в любое время.
Входящие и исходящие переводы можно подключить по отдельности. Возможно, что так даже будет лучше с точки зрения безопасности. Такие решения каждый пользователь принимает самостоятельно, исходя из своей текущей жизненной ситуации.
Как отключить входящие или исходящие переводы СБП
Можно отключить как входящие, так и исходящие переводы, если кликнуть по красной кнопке «Отключить» (рис. 4).
Тапаем «Отключить» входящие переводы СБП, которые обведены в зеленую рамку на рис. 4. Подтверждаем отключение, появится окно «Отключено» (рис. 5).
Рис. 5. Отключены входящие платежи СБП Сбербанк.
Далее жмем на зеленую кнопку «Вернуться назад» (рис. 5). В результате увидим окно «Подключение к СБП» (рис. 6).
Рис. 6. Подключены входящие переводы СБП. Отключены исходящие переводы.
При сравнении рисунков 4 и 6 видно, что после того, как были отключены входящие платежи, надпись «Отключить» изменилась на «Подключить».
Чтобы снова включить входящие переводы, следует кликнуть на зеленую кнопку «Подключить» (рис. 6).
Аналогично можно отключить (или включить) исходящие переводы. Для этого надо проделать такие же действия, которые были описаны выше для входящих платежей.
Получатель или кому можно перевести деньги
Есть два важных условия:
Можно перевести деньги клиенту любого банка при условии, что это банк подключен к СБП. Большинство банков подключены к этой системе. Список таких банков Вы можете увидеть, когда при переводе Вам нужно будет выбрать банк, в который Вы переводите деньги.
Обратите внимание, что перевести деньги через СБП можно только тому человеку, который подключен к системе СБП в своем банке. Для этого недостаточно быть только клиентом какого-нибудь банка. Необходимо, чтобы у человека, которому Вы переводите деньги, были разрешены (включены) входящие платежи. Как это можно сделать клиенту Сбербанка, об этом было написано выше.
Если Вы переводите деньги из Сбербанка в другой банк, у получателя ваших денег в этом банке также должны быть подключены входящие платежи. Если же они не подключены, то деньги НЕ будут переведены, они останутся в целости и сохранности на вашем счете в Сбербанке.
Где находится Перевод через СБП Сбербанк
В мобильном приложении Сбербанк онлайн кликаем внизу «Платежи» (выделено на рис. 5 красной рамкой).
Рис. 7. «Платежи» – «Сервисы» – «Перевод через СБП».
В «Платежах» следует внизу найти «Сервисы», там находится «Перевод через СБП» – это и есть то, что мы ищем: Система Быстрых Платежей Сбербанк.
Как указать получателя, чтобы перевести ему деньги через СБП
Для перевода денег у Вас должны быть включены исходящие платежи, а у получателя – исходящие платежи.
Получателем может быть человек, имеющий счет в Сбербанке или в другом банке. Также получателем можете быть Вы сами. Перевод самому себе может быть удобен, если Вы являетесь клиентом двух банков и Вам нужно перевести деньги самому себе из одного банка в другой.
Переходим от слов к делу. Тапаем «Перевод через СБП» (рис. 7). Откроется окно «Получатель» (рис. 8).
Рис. 8. Получатель для перевода по номеру телефона через СБП Сбербанк.
Кликаем в поле «Номер телефона получателя» (рис. 8), автоматически выскакивает виртуальная клавиатура для ввода номера (рис. 9).
Рис. 9. Ввод номера телефона получателя через СБП.
Номер телефона указываем в виде +7 (999) 123-45-67. При этом скобки и тире Вам не нужно ставить, система СБП вставляет их автоматически по мере ввода цифр.
Вводим без ошибок номер телефона того человека, который получит деньги. Жмем на зеленую кнопку «Продолжить» (рис. 9). На следующем экране нужно внимательно, еще раз проверить номер телефона и снова нажать «Продолжить». Если телефон указан неверно, деньги уйдут не по адресу, после чего вернуть их будет нереально.
Банк получателя денег при переводе через СБП
После ввода номера телефона (рис. 9) для перевода необходимо указать: банк получателя, счет списания, сумму перевода и при желании можно написать сообщение получателю денег (цифры 1, 2, 3, 4 на рис. 10).
Рис. 10. Телефон, банк получателя, сумма перевода СБП.
Банк получателя (1 на рис. 10) можно выбрать только из числа тех, которые участвуют в СБП. Довольно странная опция. Кажется, что номера телефона должно быть достаточно для перевода средств. Но ведь у получателя денег может быть несколько счетов в разных банках, и все эти банки могут участвовать в системе быстрых платежей. Вот тогда и нужно указать тот единственный банк, куда должны быть отправлены деньги.
Для выбора кликаем по маленькой галочке в конце строки с надписью «Банк получателя». Откроется очень большой список банков (рис. 11), в основном, банки расположены по алфавиту. Надо скроллить вниз для поиска нужного банка.
Рис. 11. Поиск банка для перевода через СБП.
Счет для списания денег, сумма и сообщение в СБП
После того как нужный банк найден, далее следует выбрать счет для списания, ввести сумму и при необходимости набрать сообщение (рис. 12). Деньги списываются с отправителя, то есть с Вас. При этом деньги могут находиться не на одном единственном счете, а не нескольких разных счетах. Вот для этого и предлагается данная опция выбора счета списания. Опция нужна для указания одного счета списания из числа нескольких Ваших счетов.
В сообщении можно указать, например, «Перевод в оплату … товара» или любой текст, который сочтете нужным.
Рис. 12. Подтверждение перевода денег через СБП Сбербанк.
Страница «Подтверждение» (рис. 12) является последней, поэтому важно внимательно проверить все реквизиты: номер телефона, банк получателя, счет списания. После нажатия на зеленую кнопку «Перевести … р» деньги мгновенно будут отправлены получателю, и что-то изменить уже не получится.
Однако при переводе могут возникнуть проблемы, далее рассмотрим одну из них.
Перевод СБП не прошел: свяжитесь с Получателем средств
Рис. 13. Перевод СБП не прошел.
После нажатия на кнопку «Перевести … р» (рис. 12) перевод может быть отклонен. При этом на экране смартфона появится сообщение от Сбербанка: «Свяжитесь с получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств». На самом деле, проблема, о которой пишет Сбербанк, может состоять в другом.
Например, на телефон получателя из банка ВТБ пришло смс: «Вам отправили перевод на счет в ВТБ по номеру телефона, но мы не смогли его зачислить – привяжите свой счет в мобильном приложении ВТБ Онлайн https: //online.vtb.ru/i/sbp».
В банке ВТБ получатель должен включить систему быстрых платежей СБП. Это можно сделать на ВТБ онлайн на компьютере или на телефоне.
Рис. 14. Банк ВТБ: подключение переводов СБП.
В «Настройках» ВТБ онлайн следует открыть «Переводы по номеру телефона». Далее следует подвинуть движок напротив «Переводы по номеру телефона», чтобы он принял то положение, как показано на рис. 14.
Таким образом, если отправитель не смог отправить деньги получателю, то проблему должен решать получатель. В приведенном выше примере деньги отправлялись самому себе, поэтому отправителем и получателем был один и тот же человек.
На практике переводов другим людям любое сообщение о невозможности провести платеж однозначно означает, что отправитель должен сообщить получателю о проблеме. И, повторюсь, проблему должен решать получатель денег, а не отправитель. Иначе, перевести деньги не получится.
Система быстрых платежей в Сбербанке
Проект СБП внес существенные изменения в работу банковской системы. Теперь внутрибанковские и межбанковские операции занимают около 15 секунд. При этом граждане могут отправлять переводы бесплатно. А еще недавно за это удерживалась комиссия. Отправлять деньги можно на свой счет или на карту посторонним людям. К платежному сервису подключено более 200 организаций. В их числе и Сбербанк. Система быстрых платежей доступна круглосуточно. Остается разобраться, как отправить деньги по номеру телефона.
СБП в Сбербанке
Система быстрых платежей – это совместный проект Центробанка России и НСПК. Онлайн-сервис позволяет сократить время операций внутри банка или между двумя разными организациями. Раньше деньги могли находиться в банке от 1 до 5 дней. Сегодня перевод доставляется практически сразу.
Сбербанк России является участником проекта. Его клиенты могут подключиться к СБП через интернет-банк.
Технология стала полезной не только для физлиц, но и для организаций. Граждане могут бесплатно отправлять деньги и оплачивать товары с помощью QR-кода, а юридические лица снизить расходы на комиссиях за поступление платежей от покупателей (клиентов). Денежные операции осуществляются в российской валюте. Переводить доллары или евро нельзя.
Платежный сервис соответствует международным стандартам безопасности. Аналогичные проекты давно используют в других странах (Польша, Италия, Китай).
Условия осуществления переводов в рамках СБП
Вначале нужно проверить список банков участников проекта. Действие можно выполнить на сайте СБП. Пользователю необходимо нажать вкладку «Банки-участники» и изучить список организаций, которые подключились к системе. Найти конкретный банк можно путем ввода его названия в строку поиска.
Следующий этап – подключение к платежному сервису. Это можно сделать в настройках личного кабинета. Естественно, пользователь должен быть клиентом Сбербанка. Доступ к услуге можно получить только со смартфона.
Возможности личного кабинета – граждане могут проверять баланс счета, переводить деньги, оплачивать жилищно-коммунальные услуги, рассчитываться за покупки, осуществлять звонки в банк и подавать заявки на кредиты. А также обращаться в службу поддержки или искать ближайшие банкоматы.
Скачать приложение «Сбербанк Онлайн» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Все зависит от ОС смартфона – Android или iOS.
На странице магазина нужно нажать вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на мобильное устройство. При желании можно изучить возможности мобильного-банкинга.
Далее, нужно пройти авторизацию в системе и начать использовать мобильное приложение. Вход в учетную запись осуществляется по логину и паролю.
Тарифы
В Сбербанке действуют разные тарифы на денежные операции. При этом многое зависит от суммы платежа, выбранного банка и способа отправки денег.
Например, транзакции через СБП в пределах месячных лимитов производятся бесплатно. За превышение лимита начисляется комиссия.
Переводы с карты на карту клиентам Сбербанка до 50 тыс. руб. можно делать без комиссии. Операции между своими счетами осуществляются бесплатно и без ограничений по сумме транзакции в сутки.
Руководство по подключению
Пользователю нужно открыть приложение «Сбербанк…», зайти в «Профиль» > «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». При активации платежного сервиса необходимо дать согласие на обработку личных данных. Затем нужно подключить «Входящие» и «Исходящие переводы». После этого можно будет отправлять деньги через онлайн-сервис бесплатно.
На заметку! При необходимости клиент Сбербанка может сделать любую банковскую карту приоритетной для входящих переводов. Иначе деньги будут зачисляться на любую активную карту в рублях.
Как перевести деньги с компьютера
Делать бесплатные переводы через СБП с помощью компьютера нельзя. Подключиться к платежному сервису можно только со смартфона.
Однако клиенты Сбербанка могут отправлять деньги в общем порядке согласно с тарифами банка. Доступ к услуге предоставляется через «Интернет-банк».
Перевод по номеру телефона
Сделать перевод можно по номеру телефона. Для этого владельцу счета нужно зайти в интернет-банк и выполнить следующие действия:
Открываем меню «Платежи».
Нажимаем вкладку «Другие сервисы» > «Перевод через СБП».
Вводим номер телефона и название банка, в котором обслуживается получатель.
Выбираем счет для списания денег и вводим сумму платежа.
Проверяем корректность введенной информации.
Деньги моментально поступят на счет получателя.
Клиенту банка партнера
Переводы участникам СБП в Сбербанке России делаются по единой схеме («Платежи» > «Другие сервисы» > «Перевод через СБП»).
А вот обычные переводы по номеру телефона осуществляются иначе. Чтобы отправить деньги со Сбербанка в другой банк, нужно зайти в раздел «Платежи» > «Другому человеку» > «В другой банк» > «По номеру телефона». Затем следует выбрать карту, указать название банка, контактный телефон, сумму платежа и подтвердить операцию.
Суммы входящих и исходящих операций в каждом банке отличаются. Размер комиссии зависит от суммы транзакции. Больше информации об условиях переводов клиентам банков партнеров тут.
Клиенту Сбербанка
Порядок отправки денег клиенту Сбербанка через СБП такой же. А вот обычные переводы делаются иначе. Пользователю нужно открыть приложение, выбрать раздел «Платежи» > «Клиенту Сбербанка». Дальше нужно следовать подсказкам системы.
Лимиты и комиссия
В ПАО «Сбербанк» действуют ограничения по сумме платежа через СБП. Если пользователь превышает установленные лимиты, то ему начисляется комиссия.
Какую сумму можно перевести
Клиенты Сбербанка могут переводить за 1 раз до 150 000 р. Сумма суточного лимита такая же. Обновление лимитов происходит через 24 часа после отправки денег. Минимальная сумма транзакции – 10 р.
Комиссия за перевод
Переводить без комиссии через СБП можно до 100 тыс. руб. ежемесячно. В случае превышения лимита пользователю придется доплачивать 0,5% от суммы платежа.
Как узнать, что получателю пришли деньги
Уведомление отправителя о зачислении денег на счет получателя в системе быстрых платежей не предусмотрено. Единственный способ получения подобной информации – обратиться к человеку, которому были отправлены средства. Перевод производится в течение 15 секунд после его подтверждения. Абоненту придет смс или пуш-уведомление.
Отправителю доступна информация только о списании денег со счета. Проверить это можно в личном кабинете интернет-банка. При необходимости можно распечатать квитанцию о платеже.
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Отправлять деньги через СБП с кредитной карты нельзя. Граждане могут использовать только дебетовые карты.
Переводы с кредиток допускаются только в общем режиме (с карты на карту). При этом с отправителя удерживается комиссия согласно с тарифами банка.
Как отменить перевод
Подтвержденный (отправленный) перевод аннулировать нельзя. Так как деньги моментально поступают на счет получателя.
Клиентам Сбера нужно внимательно проверять данные человека перед подтверждением операции, чтобы деньги ошибочно не получил другой абонент. Возврат средств возможен только по инициативе получателя.
Трудности при подключении системы быстрых платежей
При подключении к сервису обычно не возникает трудностей. Главное — следовать указанным инструкциям или подсказкам системы. Что касается работы онлайн-сервиса, то здесь иногда могут наблюдаться временные сбои или задержки в зачислении денег на счет. В таком случае нужно обращаться в службу поддержки клиентов.
Версии телефона для доступа к функционалу СБП
Требуемая версия операционной системы для мобильного телефона на базе Android – 5.0 и выше, для iOS – 12.0 и новее.
Какие банки участвуют в СБП
Общее количество участников проекта постоянно обновляется. На дату подготовки материала к сервису было подключено более 200 организаций. Среди них – Тинькофф, Газпромбанк, Альфа-Банк, ВТБ, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, НКО ЮМани и МОБИ. Деньги. Актуальная информация доступна на сайте СБП.
Как отключить систему быстрых платежей
Отключение сервиса производится в личном кабинете онлайн-банкинга. Пользователю нужно зайти в раздел «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». Затем следует деактивировать входящие/исходящие переводы.
Достоинства и недостатки СБП Сбербанк
Плюсы сервиса в Сбербанке России:
Моментальные переводы внутри системы.
Минимум данных для отправки денег (номер телефона и название банка).
Деньги можно отправлять бесплатно в пределах месячных лимитов.
К минусам сервиса можно отнести запрет на переводы с кредитных карт и отсутствие возможности подключиться к сервису через компьютер. Еще один недостаток – переводы через СБП доступны только в рублях.
Вопросы и ответы
№1. Можно ли делать переводы в другие банка?
Клиенты Сбербанка России могут отправлять деньги в любой банк, который подключен к платежной системе.
№2. Можно ли в Сбербанке делать переводы с кредитной карты?
Отправлять деньги через СБП можно только с действующей дебетовой карты. Использование кредиток не допускается.
№3. Сколько денег можно отправить в сутки через СБП?
Суточный лимит составляет 150 тыс. руб. Минимальная сумма денежного перевода – 10 р.
№4. Можно ли отправлять деньги нерезидентам РФ?
Переводы через СБП в Сбербанке можно осуществлять не только резидентам, но и нерезидентам РФ. Услуга доступна с 12.09.2020 года.
№5. Можно ли делать переводы через СБП на компьютере?
Подключиться к платежному сервису пользователи могут только с помощью приложения «Сбербанк Онлайн».
№6. В чем подвох системы быстрых платежей в Сбербанке?
Здесь нет никаких подвохов. Сервис открывает гражданам новые возможности. Главное — правильно пользоваться системой быстрых платежей в Сбербанке. Речь идет об установке мобильного приложения, настройках переводов и соблюдении месячных лимитов.
Заключение
Проект СБП позволил сократить продолжительность операций и снизить расходы граждан. Деньги доставляются на счет получателя мгновенно. Пользователи могут делать переводы между своими счетами или отправлять денежные средства другим людям. Подключиться к платежному сервису можно с помощью телефона. Нужно лишь установить мобильное приложение. Для отправки денег требуется минимум данных о получателе. Минус сервиса – пользователям доступна только одна валюта (рубли).