что в будущем будет стоить дорого
Инвестиции будущего: что купить, чтобы не проиграть через 10 лет?
Немецкий экономист Клаус Шваб, бессменный президент Всемирного экономического форума в Давосе, в своей книге «Четвертая промышленная революция» совершенно справедливо отмечает: «Мы стоим у истоков революции, которая фундаментально изменит нашу жизнь, наш труд и наше общение». И, добавлю уже от себя, подход к инвестициям.
Сегодня представляется очень важным осознать, что мы находимся на пороге четвертой технологической революции, а значит, в самом начале колоссальных изменений во всех сферах жизни всего человеческого общества.
На бытовом уровне мы уже привыкли к вещам и явлениям, которые сложно было представить даже 10-15 лет назад: не снимать на фотоаппарат и не считать оставшиеся кадры, не пользоваться бумажной энциклопедией, не ловить такси на улице, не ехать по аптекам в поиске лекарств, не идти в банк, не ехать в кассу за авиабилетами, не пользоваться дорогим международным роумингом, не удивляться тому, что поисковик знает, что нас интересовало в последнее время, а видеохостинг – что мы хотим сегодня посмотреть.
Если в прошлом веке электричество дало толчок росту производства, то теперь новые истории предпринимательских взлетов будут построены на использовании искусственного интеллекта – от умных домов до умных ботинок, меняющих конфигурацию в зависимости от погоды и самочувствия пользователя.
Надо учитывать, что технологические изменения будут происходить все быстрее и быстрее. Гораздо быстрее, чем нам кажется. Первые 50 млн пользователей телевидения набрались за 13 лет, первые 50 млн пользователей Facebook — за 3,5 года, а в случае Angry Bird это произошло за 35 дней.
Изменения нашей жизни на бытовом уровне – это конечные проявления глубочайших изменений на отраслевом и страновом уровнях.
Двести лет назад 80% человечества трудилось в сельском хозяйстве. Потом механизация и автоматизация труда позволили сократить число занятых в сельхозпроизводстве на порядок, а для людей возникли новые сферы занятости в городах. Так и сейчас в процессе новой технологической революции более 70% сегодняшних профессий будут автоматизированы и заменены машинами. В первую очередь, на мой взгляд, отомрут профессии, связанные с низкоквалифицированным и монотонным трудом. Это касается как синих, так и белых воротничков. Во вторую очередь, пострадают заложники нового уровня прозрачности и скорости экономических процессов, связанного с внедрением технологии блокчейн: посредники, торговцы, агенты, риелторы, брокеры.
На смену исчезнувшим придут профессии, связанные с высокоинтеллектуальным и творческим трудом. Будут цениться изобретатели, инвесторы, акционеры.
В межстрановой конкуренции дешевая рабочая сила перестанет быть конкурентным преимуществом. Это будет следствием значительного удешевления технологий с применением робототехники и 3D-печати. Драматически упадет значение природной ренты, в то время как значение технологической ренты значительно вырастет. Страны будут делить на технологические и нетехнологические, и именно уровень развития технологий будет определять их вес в мировой экономике.
Что же будет ценно в новом мире, а что утратит свою ценность?
Меня, как инвестбанкира более чем с 20-летним стажем, прежде всего волнуют два основных вопроса.
Первый – как сберечь накопления и по возможности их приумножить в современном мире? Второй – какие точки приложения предпринимательских усилий будут наиболее эффективными, а значит и инвестиционно привлекательными?
Видимо, старые вечные ценности будут существенно отставать от новых. Нефть, золото, газ, лес, пушнина, ракушки, мешочки с солью – все это будет стоить, конечно, каких-то денег. Но доля новой цифровой экономики будет только расти, как и ее доля в капитализации мирового фондового рынка. Поэтому я бы рекомендовал существенно уменьшить долю ракушек и мешочков с солью в вашем финансовом портфеле и увеличить в нем объем акций компаний, ориентированных на новую экономику.
При этом надо помнить, что в такие переломные моменты звезды не только загораются, но и гаснут. Постарайтесь избавиться от акций бизнесов, не имеющих будущего. Когда-то и у Xerox с Kodak все было хорошо с выручкой, прибылью и перспективами. Ближайшие годы будут богатыми не только на фондовые взлеты, но и на падения.
Какие же компании достойны внимания инвесторов?
Этот список не претендует на полноту и представительность и приведен лишь в качестве примера. Но одно абсолютно точно – доля новой экономики будет расти гораздо более опережающими темпами относительно традиционных отраслей.
Что касается точек приложения предпринимательских усилий и возможностей возврата инвестиций, то я бы процитировал известного визионера, журналиста и знатока киберкультуры Кевина Келли. В своей книге «Неизбежное» он пишет (и с этим нельзя не согласиться): «Правда в том, что сегодня – лучшее время, чтобы начать что-то создавать. Никогда еще не было больше возможностей, более низких барьеров, высокого соотношения преимуществ и риска, высокого возврата на вложенные усилия, чем сегодня. Прямо сейчас, в эту самую минуту. Именно на это мгновение будут оглядываться люди в будущем и вздыхать: «Эх, оказаться бы сейчас там!» Это самое лучшее время в истории человечества для начала чего-то нового. Вы не опоздали!»
Что купить сейчас, чтобы заработать миллионы через 10 лет
«Пузырь» вот-вот лопнет: сколько можно напечатать долларов и евро
ДЕНЬГИ ЗАРАБАТЫВАЮТ ДЕНЬГИ
Сбережения и инвестиции имеют для обывателя равное значение, однако с повышением финансовой грамотности населения эти понятия все больше укореняются в сознании как разные инструменты: каждый под свои цели и задачи, объясняет старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Дмитрий Ферапонтов.
Так, главная задача сбережений-накоплений – формирование высоколиквидной подушки финансовой безопасности. Речь идет о счетах, депозитах, банковских ячейках, а также о наличных, хранящихся дома «под матрасом». Цель сбережений и накоплений – создать пул денежных средств, который всегда будет в быстром доступе.
Инвестиции – это портфель денежных средств, который формируется с целью заработка — это «деньги, которые зарабатывают деньги». И здесь работает правило: чем выше доходность, тем выше риск.
«Классический пример инвестиций — это вложения в ценные бумаги, однако некоторые считают инвестициями и покупку предметов искусства, редких видов алкоголя, приобретение филателистических каталогов и нумизматических альбомов с редкими коллекционными предметами», — говорит эксперт.
Несмотря на то что коллекционирование чем-то схоже с инвестированием, оно имеет несколько иную цель – заработок на увеличении спроса на редкий товар, хотя для коллекционера заработок и не является главной целью, признает он.
Вместе с тем, уникальность и редкость, безусловно, формирует особый спрос, который довольно быстро может поднять цену предмета коллекционирования до достаточно приятной суммы.
При этом спрос на вина, монеты, картины, антикварные предметы достаточно ограничен и формируется весьма узким кругом лиц, которые специализируются на определенном виде предметов, например, на дуэльных пистолетах девятнадцатого века.
Эксперт не советует рассчитывать на резкое подорожание предмета коллекционирования.
Редкий сорт вина вырастет в цене в десятки раз только за десять лет, а стоимость коллекционной монеты не подскочит вслед за ценой серебра, из которого она сделана.
«В конце концов, входной порог цены для приобретения по-настоящему ценных предметов коллекционирования достаточно высок, а без должных связей и проверок легко столкнуться с очень качественной подделкой», — говорит Ферапонтов.
ВИНА И МОНЕТЫ
Если рассматривать покупку редких, лимитированных видов алкоголя, например, вин, то стоит учитывать целый ряд особенностей и нюансов, в том числе требования к хранению.
«Ведь недостаточно просто купить бутылку вина «неурожайного года», сделанного по особой технологии из особого сорта винограда, которое вдобавок было признано международными сомелье предметом винного искусства. Важно, чтобы через пару лет хранения это вино не превратилось в мутную жидкость в красивой бутылке», — отмечает он.
Аналитики спрогнозировали, насколько вырастут в России цены в мае
К памятным и юбилейным монетам выдается сертификат подлинности (стоит отличать инвестиционные монеты от памятных и юбилейных, так как первые имеют больше общего со слитками, доступными к приобретению для вложения денежных средств в драгоценные металлы населением).
С историческими монетами ситуация сложнее — требуется оценка их подлинности, ценности, качества и состояния, а для этого нужно привлекать грамотного специалиста. То же касается и произведений живописи.
АВТОМОБИЛИ
Коллекционирование машин тема также неоднозначная. Среди автомобилей есть признанные раритеты: Bentley, Rolls-Royce или Aston Martin 60-70 годов, отмечает директор компании Gruzdev-analyze Александр Груздев.
По его словам, в раритетном автомобиле самое важное – это его редкость или ограниченность. Это может быть вполне массовый автомобиль, но если их осталось мало, а ваш экземпляр хорошо сохранился, то он будет стоить больших денег.
Раритеты не терпят новоделов: если вы покупаете старый Mercedes с целью получить раритетный автомобиль, который будет цениться и дорожать со временем, то вы не сможете оснастить его современной музыкой или навигационной системой. Ценятся только оригинальные детали и все «строго по инструкции и согласно техническим характеристикам автопроизводителя».
По мнению эксперта, обращать внимание стоит не только на базовые аспекты вроде года выпуска и состояния, но еще и на спрос, популярность автомобиля. К примеру, есть ли у этого автомобиля фан-клуб, сколько историй рассказывают про этот автомобиль в интернете.
«Со временем любой автомобиль станет раритетом — если другие уже будут уничтожены временем, а ваш останется в идеальном состоянии, то именно он и будет раритетом. Но это дело не десяти лет», — отмечает он.
«Ловушки кредитных карт». Как не дать банку заработать на вас лишнее
«Однако для поддержания автомобиля в идеальном состоянии потребуется ежемесячно вкладывать в него деньги, поэтому автомобильные раритеты — это удовольствие, коллекционирование, но все же в значительно меньшей степени инвестиция», — рассуждает Груздев.
Бывают и менее затратные, но весьма выгодные вложения – в отличие от коллекционных авто, монет или драгоценностей они доступны и обычным людям. Это, например, редкие наборы конструктора Lego – в США и Европе даже стали грабить ради них магазины. Дело в том, что спустя 10-15 лет их можно продать с огромной прибылью. Например, набор lEGO Café Corner, выпущенный в 2007 году и стоивший 150 долларов, сегодня продают по цене 3000 долларов, если он еще не был открыт.
БУДУЩЕЕ ПОЛНО ЗАГАДОК
В целом же, по мнению экспертов, коллекционирование и покупка ценных предметов – не способ инвестирования на ближайшие 10-15 лет, а скорее дорогостоящее хобби с приятным бонусом в виде роста стоимости коллекции. Однако и продать эту коллекцию тоже достаточно непросто: зачастую это возможно только среди коллег по коллекционированию.
«Так что гораздо рациональнее вложить денежные средства в драгоценные металлы, стоимость которых только растет на протяжении последних десяти лет, а их ликвидность гораздо выше, чем у того же вина, монеты или дуэльных пистолетов 19-го века», — признает Ферапонтов.
В свою очередь ведущий аналитик QBF Олег Богданов полагает, что адекватного рецепта для инвестиций сроком на 10 лет не существует.
«На такую дистанцию очень сложно что-то прогнозировать, так как много неизвестных факторов, о существовании которых мы можем просто не догадываться: падение метеорита, глобальное потепление или похолодание, всемирный потоп, пандемии и прочее», — считает он.
С другой стороны, стратегия «купил и держи», которая работала в прошлые годы на западных рынках, может давать существенные сбои — не всегда вы можете попасть в благоприятный период.
Можно было купить акции интернет-компаний в 1999 году и нарваться на кризис доткомов в 2000-2001 годах, когда котировки многих акций этого сегмента упали на 70-80%, или компании вообще обанкротились.
Или же вы купили акции банков в 2002 году, например, Lehman Brothers. Все развивалось лет шесть замечательно, однако осенью 2008 года банка не стало, не стало и ваших денег. Конечно, встречаются и очень удачные варианты, особенно в технологическом сегменте США: Apple, Netflix. Однако не факт, что, купив эти акции сейчас, через 10 лет вы что-то заработаете.
«Нет простых вариантов на рынке, будущего никто не знает. Поэтому оцените свои возможности хотя бы на один год», — заключает Богданов.
Что в будущем будет стоить дорого
Ну вы прям по классике.
***Ну а в будущем? Неужели всегда человечество будет ценить как сокровище то, что вчера было дешевой побрякушкой? Неужели в две тысячи таком-то году люди высшего круга будут расставлять на каминных полочках наши обеденные тарелки с орнаментом из переплетенных ивовых веточек? Неужели белые чашки с золотой каемкой и великолепным, но не похожим ни на один из существующих в природе золотым цветком внутри, – чашки, которые наша Мэри бьет, не моргнув глазом, будут бережно склеены, поставлены в горку и никому, кроме самой хозяйки дома, не будет дозволено стирать с них пыль?
Вышивку, которую ваша дочь сделала в школе на уроках рукоделия, назовут «гобеленом викторианской эпохи», и ей не будет цены. За щербатыми и потрескавшимися синими с белым кувшинами, которые подаются в наших придорожных трактирах, будут гоняться коллекционеры, их будут ценить на вес золота, и богачи будут употреблять их как чаши для крюшона. А туристы из Японии будут скупать все уцелевшие от разрушений «подарки из Рэмсгета» и «сувениры из Маргета» и повезут их в Иеддо в качестве реликвий английской старины.*** (с)
Во что стоило вкладывать деньги в 2021 году
Эксперты рассказали, какие активы были самыми удачными для инвестиций в этом году
Что происходило на российском рынке акций
В уходящем году акции многих российских компаний показали значительный рост. Как говорит директор по стратегии ГК «ФИНАМ» Ярослав Кабаков, один из лучших результатов показали котировки TCS Group (в нее входит, в частности, «Тинькофф банк») — более 200% за 2021 год.
Хорошо показали себя и акции «Газпрома», которые отыграли рост цен на газ и прибавили в цене 80%. Повезло и держателям бумаг РУСАЛ, которые подорожали на фоне роста цен на алюминий (+76%; по подсчетам «Тинькофф Инвестиций» — на 91%).
Серьезный рост также показали бумаги девелопера «Самолет» — они подорожали в пять раз, сообщил эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Альберт Короев. Он добавил, что у другого крупного застройщика – ПИК – капитализация прибавила около 80%.
Эксперт обратил внимание, что благодаря росту цен на уголь на мировых рынках выросли акции «Мечела» (привилегированные) и компании «Распадская» — на 250% и 150% соответственно.
Рост показали и акции «Фосагро» (89%), добавил руководитель департамента инвестиционной аналитики Кирилл Комаров «Тинькофф Инвестиций». Это произошло из-за подорожания удобрений.
В целом уходящий год можно считать «золотым» как для фондовых, так и для товарных рынков, сказал «Газете.Ru» директор компании «Единый Брокер» Артем Арзамасцев. По его словам, «огромный поток» ликвидности, предоставляемый мировыми ЦБ (в первую очередь — ФРС и ЕЦБ), отправил многие активы на «недосягаемые ранее высоты».
Что происходило на зарубежных рынках
Если посмотреть на бумаги американских предприятий из индекса S&P 500, то больше всего в цене прибавили акции производителя вакцины от COVID-19 Moderna — почти 200% — и технологической компании NVIDIA — 140%, отметил Альберт Короев из «БКС Мир инвестиций».
Если в случае с Moderna причины очевидны, то в случае с NVIDIA рост произошел из-за увеличения численности геймеров и развития киберспорта, внедрения искусственного интеллекта в индустриях и развития метавселенной, распространения использования дополненной и виртуальной реальности, увеличения рынка автомобилей будущего, у которого есть потребность в чипах, пояснил эксперт.
В «Тинькофф Инвестициях» также обратили внимание и на бумаги американской нефтяной компании Devon Energy, которые подорожали на 169%. Это произошло на фоне «ралли цен» на нефть в этом году, уточнили там.
Американский рынок в этом году был самым привлекательным для российских инвесторов, считает Ярослав Кабаков из «ФИНАМ».
«После значительного роста в 2020 году котировки крупнейших технологических компаний не остановились на достигнутом и продолжили рост», — сказал эксперт «Газете.Ru».
Он привел в пример акции компании Adobe Inc., доходность по которым с начала года составила около 37,5%. Компания показала рекордную квартальную выручку. Инвесторам также могли принести прибыль более 20% вложения в технологического гиганта Meta (еще недавно — Facebook). В сфере BigTech самую интересную динамику, по словам Кабакова показали акции Microsoft: с начала года они выросли на 52%.
В потребительском секторе также можно выделить такие примеры, как GameStop (+864%) — компании, которая занимается продажей игр, приставок и аксессуаров, добавляет аналитик «Сбер Управление Активами» Антон Тарасов. По его словам, это одна из самых популярных «мемных» акций. Ее котировки взлетели на фоне спекулятивных действий со стороны пользователей соцсети Reddit. Они делали целенаправленные покупки на фоне продаж «в короткую» со стороны профессиональных инвесторов.
Также эксперт привел в пример акции компании Crocs (занимается изготовлением обуви), которые выросли на 165%. Это произошло на фоне хорошей отчетности, а также увлечения рентабельности основного бизнеса компании. Еще один успешный кейс — Ford Motor, акции которой с начала года выросли на 123% — также на фоне сильной отчетности и увеличения прогнозов компании по операционной прибыли на 2021 год.
На европейском рынке (судя по статистике индексов семейства Euro Stoxx) в лидерах технологический сегмент, отметил аналитик управления торговых операций на российском фондовом рынке «Фридом Финанс» Александр Осин. Он привел в пример компанию Zooplus AG — интернет-магазин кормов и товаров для домашних животных со штаб-квартирой в Мюнхене. Она подорожала на 140%.
Криптовалюта
Аналитик «Сбер Управление Активами» Антон Тарасов отметил и криптовалюту Dogecoin (она тоже неоднократно появлялась в Twitter Илона Маска — «Газета.Ru»), которая показала рост на 3700%.
Драгоценные металлы и недвижимость
Недвижимость и драгоценные металлы в этом году не показали результатов, которые можно было бы сравнить с инвестициями в другие активы, говорит Артем Арзамасцев из «Единого Брокера».
«Да, там тоже был небольшой рост, но гораздо более скромный на фоне инвестиций в финансовые рынки», — отметил он.
Цены на золото и серебро в рублевом эквиваленте снизились на 6% и 15% (год к году), уточнил Александр Осин из «Фридом Финанс». Однако цены на рублевом рынке алмазов выросли на 30%.
А вот цены на жилье в России, по данным отраслевых источников, в Москве и Московской области, в частности, выросли за год на 30%, добавил он. В отдельных регионах Подмосковья, например, в Раменском районе, рост цен в некоторых локациях достигал 100%. Наиболее активный рост традиционно показали «однушки».
В Knight Frank добавили, что на первичном рынке элитной недвижимости в Москве, Санкт-Петербурге и Сочи по результатам 2021 года ожидается рост средневзвешенной цены 1 кв. м. В Москве, по оценке специалистов, он составит 42% (если сравнивать четвертые кварталы 2020 и 2021 года). Это связано, во-первых, с сокращением предложения, которое опустилось до минимальных значений за последние шесть лет. Еще одна причина — регулярное повышение цен на реализуемые новостройки, а также выход в продажу новых более дорогих проектов.
«Доля инвесторов в общем объеме покупателей, которые к нам обращаются, составляет 10-20%. В 2021 году многие предприниматели или топ-менеджеры компаний рассматривали инвестиционную составляющую недвижимости, что прежде всего было связано с рекордно низкими ставками по депозитам», — рассказал региональный директор департамента городской недвижимости Knight Frank Андрей Соловьев.
Он уточнил, что при инвестициях в дорогую недвижимость зачастую речь идет не об извлечении краткосрочного спекулятивного дохода, а скорее о долгосрочном владении активом.
Предметы искусства
Инвесторы традиционно интересуются живописью, рассказал основатель и генеральный директор Экспо-парка, организатор Российского Антикварного Салона Василий Бычков. И, как правило, это «первые имена». Обычно это очень дорогие работы, которые хорошо атрибутированы, имеют качественную экспертизу.
«Это наиболее перспективное и правильное вложение средств. Потому что качественное искусство, классическое, всегда только дорожает», — отметил Бычков.
Он добавил, что по экспертным оценкам «старое» искусство дорожает на 25% в год. Иногда бывают провалы, но кривая все равно идет вверх. По словам Василия Бычкова, вложения в искусство нельзя сравнить «ни с какими валютами, ни с какими акциями».
Если говорить о современном искусстве, то здесь тоже уже есть известные имена, но в России, к сожалению, «раскрученных» деятелей искусства не так много, как за рубежом, уточнил Василий Бычков. Такое искусство тоже растет в цене, и работы популярных у публики художников сравнимы с ценами на работы в некоторых классических жанрах.
Бывают и попытки угадать, работы какого художника в будущем могут стать известными, и это некая игра, добавил эксперт. На этом азарте как раз во многом и построен рынок современного искусства, когда коллекционер, предчувствуя, что за каким-то художником будущее, вкладывает небольшие деньги. И иногда угадать получается, заключает Бычков.
Какие вещи могут с годами вырасти в цене в несколько раз: от Lego до кроссовок
В новостях то и дело встречаются истории, как очередной счастливчик достал с антресоли безделушку, а она оказалась редкой и дорогой. Например, американец нашел на чердаке игровую приставку, которую продал за 360 тысяч долларов, а в доме жительницы Нидерландов обнаружили вазу за 9 млн долларов.
В этом материале — еще 10 вещей, которые могут подорожать в несколько раз и озолотить владельца через годы.
Виниловые пластинки
Кроссовки
Книги
Наборы Lego
Произведения искусства
Слитки золота
Ценные монеты
Редкие банкноты
Акции
Информацию о росте стоимости предметов взяли из личного опыта авторов Т—Ж и исследований экономистов. Подробности доступны в статьях по ссылкам. Учтите, что доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем
Eva, да, факт. Тысячи долларов можно на редких поднять.
Lupus, Если только из резервед листа или alpha/beta/unlimited то да, тысячи
Как тут обойтись без фотографии, где Харрисон Форд разбивает тот самый корабль из лего:
Есть все 4 вида пустых пачек чипсов Ley’s, когда они только появились в России, с надписью «новинка» =))
Freeman, молдавские что ли?)) Вроде в оригинале Lay’s называются (через «эй»)
Андрей, да, вы правы, правильно Lay’s =)
Пойду расскажу родителям, что не просто так выпрашивала в детстве лего!
А вот еще говорят «Выкидывайте вещи, которыми не пользуетесь больше года». А тут ваза за 9 млн долларов!
Я коллекционирую колокольчики из путешествий, но вряд ли это можно назвать инвестициями. Только если вклад в хорошее настроение через приятные воспоминания.
А с детства осталась внушительная коллекция вкладышей Love Is, даже черно-белые есть!
Я продала кресла Поэнг из Икеи в дв раза дороже, чем покупала (правда покупала я их давно и цена на них в самой Икее выоасла в три раза).
Kalisto, тоже самое. Но бывают исключения, если есть постоянный спрос на какую-то мебель Икеа, то они снижают цену.
