система быстрых платежей росбанк как подключить в приложении
Система быстрых платежей
Прием оплаты от покупателей по QR-коду
Как это работает?
Покажите покупателю QR-код с экрана телефона, кассы, разместите в интернет-магазине или напечатайте на бумаге
Покупатель отсканирует QR-код и подтвердит платеж в своем банковском приложении
Через несколько секунд деньги зачислятся вам на расчетный счет. Независимо от времени суток, выходных или праздников
Как принимать оплату от своих клиентов без комиссии?
Мы входим в число банков-участников федеральной программы субсидирования на возмещение затрат на комиссию при использовании системы быстрых платежей. Полные правила предоставления субсидий утверждены в Постановлении Правительства РФ № 1103 от 30 июня 2021 года
Как подключить?
Подключение вашего интернет-магазина или кассы произведет наш партнер Invoice
Документы для скачивания
Оставить заявку
Укажите ваш мобильный номер, и мы перезвоним в течение 15 минут
Бесплатно по России
Из любой точки мира
Любое предоставление ПАО РОСБАНК информации на данном сайте не должно рассматриваться как предоставление неполной или недостоверной информации, в том числе как умолчание или заверение об обстоятельствах, имеющих значение для заключения, исполнения или прекращения сделки, или как обязательство заключить сделку на условиях, изложенных на данном сайте, или как оферта, если только иное прямо не указано на данном сайте
СБП в Росбанке
Ранее пользователи банковских продуктов имели возможность переводить денежные средства в другие банки с условием оплаты комиссии. Сумма комиссии зависела от того, в какой банк переводятся денежные средства, и какую сумму клиент хочет перевести. Но после того как были внесены изменения в финансовое законодательство, клиенты Росбанка получили возможность пользоваться переводами по системе быстрых платежей (СБП) с минимальной комиссией.
Тарифы
Комиссия
При переводе денежных средств на карту стороннего банка по номеру мобильного телефона, с 01.05.2020 в случае перевода более 100 тыс. рублей комиссия составляет 0,5% от суммы, но максимальная сумма комиссии – 1500 руб.
В том случае, если клиент совершает перевод в другой банк, но номер счета зарегистрирован на него, комиссия не взимается. Это правило касается только рублевых переводов.
Лимиты
Несмотря на то, что Росбанк довольно лояльно относится к своим клиентам, были установлены ограничения на совершение транзакций, даже на внутренних счетах банка. Введение ограничений на транзакции дает возможность пресечь экономически бессмысленные операции, связанные с мошенническими действиями. Лимиты действуют на переводы в интернет-банке и мобильном приложении:
Важно! Ограничения на количество переводов и сумму распространяются только на одну карту клиента. В том случае, если по одной карте лимит закончился, можно воспользоваться другой картой.
Подключение СБП
Услугу СБП в Росбанке нужно подключить. Автоматически услуга не предоставляется. Для активации СБП необходимо:
Обратите внимание: СБП в Росбанке не будет работать, если не произвести подключение в настройках. Карта получателя также должна быть подключена к СБП, независимо от банка.
При активации СБП в мобильном приложении необходимо перейти в настройки и выбрать «любимый банк».
Перевод денег через систему быстрых платежей
В Росбанке реализована возможность производить переводы при использовании СБП при наличии на мобильном телефоне приложения Rosbank EVO. Приложение можно установить на телефонный аппарат с программным обеспечением iOS и Android.
В приложении
Чтобы перевести денежные средства клиенту стороннего банка, необходимо запустить приложение Rosbank Evo:
Обратите внимание! При появлении информации о переводе необходимо внимательно проверить все данные. Совершенный и подтвержденный вами перевод по СБП в случае совершения ошибки вернуть будет невозможно. Кроме того, у клиента, которому вы совершаете перевод денежных средств, должна быть подключена услуга СБП, иначе денежные средства не будут переведены.
Через интернет-банк
Если вы решили совершить перевод с использованием интернет-банка, скачивать приложение и устанавливать его на мобильный телефон не потребуется. Достаточно просто войти в интернет-банк через используемый браузер.
В веб-версии интернет-банка необходимо следовать алгоритму:
Информация о получателе вводится вручную или же можно выбрать номер телефона из телефонной книги. После система предложит вам выбрать банк-получателя. Нажав кнопку «Перевести», вы соглашаетесь с информацией, введенной вами.
Оплата по QR-коду
В 2020 году Росбанк предоставляет возможность своим клиентам совершать оплату покупок с использованием QR-кода. Оплата возможна в торгово-сервисных предприятиях, которые поддерживают прием платежей по СБП. Для оплаты достаточно установить мобильное приложение или обновить уже имеющееся приложение на телефоне. Оплата производится следующим образом:
Приложение автоматически считывает QR-код, формирует платеж. Оплата будет произведена только после того, как клиент нажмет «Подтвердить».
Отзывы
Елена П, Липецк, 6.04.2020
Картой Росбанка начала пользоваться только после того, как на работе всех массово перевели на обслуживание данным банком. Заработную плату теперь все сотрудники получают в Росбанке, но, несмотря на это, хочется сказать о минимальном количестве банкоматов по городу. Кроме того, мне как клиенту не нравится отсутствие кэшбэка на покупки и необходимость оплачивать проценты при необходимости перевода денег клиенту стороннего банка. Среди плюсов хочется отметить бесплатное обслуживание по карте, наличие удобного приложения.
Максим Л, Новосибирск, 01.06.2021
Мне нравится пользоваться услугами Росбанка. Карта для расходов в командировках мне была выдана на работе. Баланс контролируется бухгалтерией. Использовать такую карту могут только юридические лица или индивидуальные предприниматели. Физическим лицам такая услуга не предоставляется.
Вопросы и ответы
В какие банки можно делать переводы? Переводы доступны всем клиентам, подключенным к СБП.
Как подключить СБП в Росбанке? При подключении в интернет-банке достаточно перейти в Профиль, выбрать переводы по номеру телефона и установить любимый банк. При использовании мобильного приложения необходимо перейти в настройки и установить любимый банк.
Как можно в Росбанке воспользоваться переводами? Переводы с использованием СБП возможны в онлайн-банке и интернет-банке. Номер телефона можно ввести вручную или выбрать из телефонной книги смартфона.
Безопасно ли переводить средства через СБП? Перевод полностью безопасен, так как защищен и со стороны банка, с которого переводятся денежные средства, и со стороны банка, в который переводят. Если вы ранее не пользовались переводами при помощи СБП, то в настройках по умолчанию нужно выбрать Росбанк.
Что делать если деньги списались, но не пришли получателю? В случае, если деньги со счета были списаны, но не дошло до адресата, необходимо обратиться по контактному номеру телефона 8 800 200 54 34.
Справочная информация о системе быстрых платежей в банках — моментальные переводы денежных средств по всей России.
Как перевести деньги с Росбанка на Сбербанк
Держатели карт Росбанка ежедневно совершают операции по счету, в том числе и переводы на карты других банков. Перевод денег с Росбанка на Сбербанк доступен несколькими способами.
Перевод денег с Росбанка на Сбербанк
Предпочтительными способами перевода признаются онлайн-операции. Для этого клиенты могут пользоваться веб-версией Росбанк Онлайн, а также обновленным мобильным приложением. Помимо этого, стало доступным использование системы быстрых платежей (СБП), которая позволяет совершать межбанковские переводы моментально и без комиссии при условии соблюдения лимитов.
Перевод с Росбанка на Сбербанк в интернет-банке
Сервис Бробанк.ру напоминает, что держатели пластиковых карт Росбанка могут совершать операции через веб-версию или в мобильном приложении. Для перевода на карту Сбербанка, то есть в сторонний банк, необходимо придерживаться следующего алгоритма:
Операция подтверждается через разовое смс-сообщение. Срок поступления средств на карты сторонних банков составляет от нескольких минут до 3 рабочих дней. В случае со Сбербанком деньги поступают в течение 5-7 минут.
При совершении операции в веб-версии или мобильном приложении между картами разных банков взимается комиссия в размере 1,5%, но не менее 49 рублей за один перевод. Сумма одной операции не может превышать 100 000 рублей. Месячный лимит — 600 000 рублей. По такому же алгоритму совершаются исходящие переводы с карт Росбанка на карты любого другого российского банка.
Как перевести с Росбанка на Сбербанк через Систему быстрых платежей
Система быстрых платежей (СБП) — проект банка России, позволяющий переводить средства между российскими банками без комиссии по одному типу идентификатора. В настоящее время единственным идентификатором является номер телефона получателя перевода. Для использования системы ее необходимо подключить вручную. Перевод совершается следующим образом:
Номер телефона (идентификатор) вводится вручную или выбирается отправителем из списка контактов. Далее система выводит список кредитных организаций, подключенных к СБП, в которых у получателя есть действующие счета. Адресат перевода может установить предпочтительный банк, на карту которого переводы через Систему быстрых платежей будут поступать по умолчанию.
Лимиты и комиссии
С 1 мая 2020 года месячный лимит на бесплатные межбанковские переводы составляет 100 000 рублей. Комиссия в размере 0,5% взимается от суммы превышения, но по разовой операции она не может превышать 1500 рублей.
Лимит распространяется только на одну карту. К примеру, у держателя карты Росбанка имеется еще одна или несколько карт других банков. Если на Росбанке исчерпывается месячный лимит, это никак не сказывается на условиях использования других банковских карт.
Как карту Росбанка подключить к системе быстрых платежей
Подключение доступно в мобильном приложении Росбанк Онлайн. Перевод на карту Сбербанка без комиссии через СБП доступен только после подключения карты к системе.
Для этого потребуется совершить следующие действия:
Без ручного подключения Система быстрых платежей не работает. При этом важно, чтобы обе карты (отправителя и получателя) были подключены к системе. Если карта Сбербанка не подключена к СБП, система ее не обнаружит после ввода отправителем номера телефона адресата перевода.
В Росбанк Онлайн список банков, входящих в СБП, постоянно пополняется. Это объясняется тем, что все больше кредитных организаций подключаются к системе. Поправки приняты на уровне федерального законодательства, поэтому в итоге в списке будут состоять все банки и НКО страны.
Перевод через банкомат Росбанка
В устройствах самообслуживания клиентам Росбанка доступна опция совершения переводов на карты сторонних кредитных организаций. Перевести с Росбанка на Сбербанк можно через банкоматы с функцией cash in. Для этого необходимо:
Операция облагается комиссией в размере 1,5%, но не менее 49 рублей — по аналогии с межбанковским переводом в интернет-банке. Деньги на счет получателя поступают в течение нескольких минут. За входящие переводы Сбербанк комиссию не взимает: это правило распространяется на все российские кредитные организации, со счетов которых на карты Сбербанка переводятся деньги.
Операция через отделение банка
Услуга межбанковского перевода доступна в любом отделении Росбанка. При этом деньги переводятся не с карты на карту, а со счета на счет. Предусматривается перевод наличными: в любом случае, отправитель должен знать номер банковского счета получателя. Для пользования услугой необходимо посетить офис кредитной организации с паспортом, заполнить платежные документы, внести денежные средства в кассу.
По общим правилам межбанковских переводов срок исполнения операции может составлять до 5 рабочих дней. На практике деньги поступают в течение одного дня. Лимиты и комиссии определяются в зависимости от тарифа (пакета услуг), которым пользуется клиент Росбанка. Межбанковский перевод, совершенный через отделение банка, всегда облагается комиссией, размер которой может быть не фиксированным.
По смс-командам переводы с карт Росбанка не совершаются. Такого функционала нет, поэтому наиболее удобным и малозатратным вариантом совершения операции по праву считается пользование Системой быстрых платежей.
Источники информации:
Комментарии: 3
Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:
Как подключить систему быстрых платежей
Денежный перевод через систему быстрых платежей (СБП) осуществляется с помощью мобильного приложения банка, которое установлено на смартфоне клиента. Иногда сложно разобраться в функционале этих приложений, поэтому Zaim.com написал инструкцию, как включить и настроить систему быстрых платежей. Рассмотрены такие банки-участники системы: Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Тинькофф Банк, Газпромбанк и Росбанк. Список всех участников СБП находится здесь.
Когда требуется подключение СБП, клиент банка хочет получать переводы на счет по номеру телефона. Исходящие переводы доступны по умолчанию.
В мобильном приложении каждого из банков для подключения СБП выполняются действия, расписанные далее.
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
Месячный лимит переводов – до 1,5 млн рублей. Комиссия отсутствует (только для кредитных карт согласно тарифу). Ограничение – 20 переводов в сутки.
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
Банковские мобильные приложения создаются с учетом удобства для клиента. Нет нужды в специальных технических знаниях, чтобы включить систему быстрых платежей. Банки-участники сделали эту услугу доступной для клиента, но если возникли затруднения, пошаговые инструкции помогут разобраться с ними.
Как работает система быстрых платежей и как ее подключить
Обычный банковский перевод может идти до пяти рабочих дней. Чтобы перевести деньги, нужно вводить множество громоздких реквизитов, знать номер карты получателя или его банковский счет. Но сегодня у клиентов российских банков появилась возможность переводить деньги просто по номеру мобильного телефона, причем перевод приходит за считанные секунды. Все, что нужно сделать, — воспользоваться сервисом «Система быстрых платежей» (СБП), который был разработан Банком России совместно с Национальной системой пластиковых карт.
Давайте разберемся, как работает система быстрых платежей, поговорим о ее преимуществах и недостатках. Также в статье вы найдете пошаговые инструкции по подключению и использованию СБП в мобильных приложениях различных банков.
Что такое система быстрых платежей
Система быстрых платежей дает физическим лицам возможность отправлять деньги как другим людям, так и выполнить перевод на собственный счет. При этом счета могут находиться в разных банках. Переводы осуществляются в рублях по всей России.
СБП работает по следующей схеме:
Несмотря на то, что операция состоит из нескольких шагов, вся процедура занимает не более одной минуты, а деньги получателю придут практически моментально.
Плюсы и минусы системы быстрых платежей
СБП дает пользователям множество преимуществ:
Как видите, плюсов у системы быстрых платежей очень много, однако не обходится без некоторых ограничений:
Как подключить систему быстрых платежей
Возможность платежа по СБП может быть доступна сразу (обычно эта опция находится в разделе платежей и переводов), но некоторые банки перед первым использованием сервиса требуют вручную включить систему быстрых платежей в мобильном приложении. Рассмотрим, как это делается, на примере приложений нескольких крупных банков.
Как подключить СБП в Сбербанке
Переводы через систему быстрых платежей в Сбербанке осуществляются через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». По умолчанию такой пункт в списке вариантов платежей отсутствует, для его активации необходимо произвести следующие настройки:
Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому человеку в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», проделайте следующие шаги:
Уже через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут доступны адресату. Чтобы убедиться в том, что перевод осуществлен успешно, свяжитесь с получателем.
Переводы по системе быстрых платежей доступны для пользователей мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для операционных систем iOS и Android, начиная с версии 10.12. Минимальная сумма одного перевода в Сбербанке составляет 10 рублей, максимальная — 50 тысяч рублей. Также действует суточный лимит 50 тысяч рублей.
Подключение СБП в Альфа-банке
Для использования СБП в Альфа-банке:
Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:
СБП в ВТБ
Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн» подключается так:
Для выполнения перевода в приложении «ВТБ-Онлайн»:
Система быстрых платежей в Тинькофф Банке
Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:
Перспективы развития сервиса
Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.
В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.