повышенный кэшбэк тинькофф где посмотреть в приложении
Самостоятельный выбор категорий повышенного кэшбэка в банке Тинькофф
Всего в бонусной программ карты Tinkoff Black существует 34 категории повышенного кэшбэка 5%, из них банк предлагает 6 категорий, обычно они появляются за 1-3 дня до конца месяца, 28-29 числа. Из этих предложенных можно выбрать 3 категории на следующий месяц. Не обязательно выбирать все 3 категории сразу, можно указать сначала одну-две, а потом еще подумать. Функция выбора категории есть в личном кабинете Тинькофф в разделе «Бонусы». В мобильном банке эту функцию добавили в марте 2017 г.
Если у вас пока нет карты Tinkoff Black, вы можете заодно получить дополнительные 1500 рублей кэшбэка — акция до 30 ноября:
500 руб. * 3 = 1500 руб., если тратить первые 3 месяца по карте Black по 3000 руб. в месяц
Или проще, но 1000 руб.
При оформлении карты Black по ссылке вы получите 1000 руб. если потратите 5000 в первый месяц
Список категорий и MCC-кодов
Итак, какие есть категории повышенного кэшбэка по карте Тинькофф Блэк? Начнем с самых «жирных» и желанных, где расходы обычно существенные:
Категория «Супермаркеты» включает в себя товары и услуги в супермаркетах и специализированных магазинах по продаже продуктов питания и напитков, в том числе онлайн-супермаркеты. Сюда относятся магазины Ашан, Пятерочка, Магнолия, Перекресток, Metro-CC, Магнит и т.п., MCC-коды: 5411 — супермаркеты и продовольственные магазины, 5297, 5298, 5300, 5412, 5422, 5441 — кондитерские, 5451, 5462, 5499 (iHerb), 5715, 5921 (винные магазины, «Красное и Белое»). Обычно это самая желанная категория, т.к. продукты покупают все, и на карте Tinkoff Black она весьма широкая, например, у карты Минбанка «Варежка» всего один MCC-код 5411.
Категория «Топливо» — автозаправки, MCC-коды: 5172, 5541 — заправочные станции, 5542 — автоматизированные бензозаправки, 5983 — иногда бывает у заправок. Это категория для автолюбителей, которые ездят часто и/или далеко.
Категория «Автоуслуги» — Автозапчасти, различные виды автосервисов и СТО, автомойки — MCC 5511 — автосалоны, автосервисы, запчасти, 5521, 5531, 5532, 5533 — автозапчасти Exist.ru, Автомаг (www.amag.ru) и автосалоны, 5571, 7012, 7531, 7534, 7535, 7538 — СТО общего назначения и магазин autodoc.ru, 7542, 7549. Еще шире набор MCC-кодов по этой категории у карты Drive, но у нее есть особые условия в программе лояльности, надо много тратить в небонусных категориях, иначе шиш, а не кэшбэк.
Категория «Спорт» включает в себя MCC 5655 — спортивная одежда; 5940 — веломагазины; 5941 — магазины спорттоваров (Спортмастер, Декатлон, Кант, АльпИндустрия, Триал-спорт и др.).
Категория «Кино» включает в себя услуги и товары кинотеатров, а также аренду и покупку товаров в специализированных магазинах.
MCC-коды: 7829, 7832 — кинотеатры, 7841 — видеопрокат.
Категория «Авиабилеты»
MCC: 3000-3050 — Авиалинии, авиакомпании, 3058–3067, 3071, 3075–3079, 3081–3085, 3087–3090, 3093–3107, 3109–3148, 3150-3198, 3200–3254, 3256–3263, 3265–3268, 3270, 3274–3280, 3282–3299, 4304, 4415, 4418, 4511, 4582.
Категория «Ж/д билеты»
MCC: 4011, 4112 — железнодорожные билеты на поезда.
Категория «Рестораны»
MCC-коды: 5811, 5812, 5813 — Товары и услуги в ресторанах, кафе, барах и т.п. (кроме фаст фуд, MCC 5814 не входит!).
Категория «Фаст-фуд»
MCC-коды: 5814 — быстрое питание: Макдональдс, KFC, Burger King, Шоколадница, Старбакс, Му-Му, Пиццерии, Теремок, Автосуши, ресторан Ikea и т.п.
Категория «Животные»
MCC-коды: 5995 и 0742 — зоомагазины и ветеринарные услуги.
Категория «Книги» включает в себя товары и услуги в книжных магазинах и газетных киосках, MCC-коды: 2741 — издательства/печатное дело, торговые точки, занятые в оптовом печатании, издательстве и переплетном деле, 5111 — канцелярия, офисные сопутствующие товары, бумага для печатания и письма (оптовые поставщики), 5192 — книги, периодические издания и газеты (оптовые поставщики), 5942 — книжные магазины, 5994 — дилеры по продаже печатной продукции, розничные торговые точки, которые продают газеты, журналы и другую периодику.
Категория «Искусство»: MCC 5932 — антикварные магазины, 5937 — репродукции и антиквариат, 5970 — магазины художественных и ремесленных изделий, 5971 — галереи, 5972 — магазины монет и марок, 5973 — магазины религиозных товаров.
Категория «Цветы»: MCC 5193, 5992 — Флористика, продажа обрезанных цветов, саженцев, приспособлений для цветов
Категория «Сувениры»: MCC 5947 — Магазины открыток, подарков, новинок и сувениров
Категория «Развлечения» включает в себя услуги и товары из сферы развлечений, например: магазины видеоигр, боулинг, цирк и т.п. MCC: 7911 — танцклубы, танцшколы и студии, 7922, 7929, 7932 — бильярд-клубы, 7933 — боулинг-клубы, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997 — фитнес клубы, 7998 — аквариумы, дельфинарии, зверинцы и морские парки, 7999 — услуги отдыха, 8664.
Категория «Duty Free» MCC-код: 5309.
Категория «Фото-видео» MCC-коды: 5044, 5045 (компьютеры, периферия), 5946, 7332, 7333, 7338, 7339, 7395.
Категория «Аренда Авто» MCC-коды: 3351–3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425–3439, 3441, 7512, 7513, 7519.
Новые категории, которые будут доступны с 26.04.2021:
Категория «Детские товары», MCC-коды: 5641, 5945
Категория «Канцтовары», MCC-коды: 5111, 5943
Категория «Косметика», MCC-коды: 5977
Категория «Местный транспорт», MCC-коды: 4111
Категория «Платные дороги», MCC-коды: 4784
Категория «Электроника и техника», MCC-коды: 5722, 5732
Категория Онлайн-кинотеатры: оплата подписок на Netflix, IVI, Okko.tv, MEGOGO, Кинопоиск, Amazon Prime Video, more.tv
Полное описание всех возможных категорий кэшбэка Тинькофф и перечень MCC-кодов к ним можно найти на сайте банка по ссылке, возможно оно чуть более актуальное.
Каких категорий здесь не хватает? Конечно, это 8099 — «медицина» и 8021 — «стоматология» (их можно найти в аналогичных категориях другой карты — «Польза» банка Хоум кредит). Один из редко используемых для автозапчастей MCC 5013 все-таки попал в категорию «Транспорт», этим можно пользоваться.
Допустим, что вы выбрали все 3 категории повышенного кэшбэка, но забыли, какие именно. Как узнать, на какие категории товаров у меня повышенный кэшбэк? Чтобы посмотреть уже выбранные категории, в интернет-банке выберите вверху ссылку «Бонусы» и вы их увидите:
Две категории повышенного кэшбэка уже выбраны. Можно выбрать еще одну.
Новости
09.07.2021 — через месяц, с 9 августа будут изменения в бонусной программе. В список исключений добавили MCC 9211 (судебные выплаты), 9222 (штрафы), 9223 (платежи по залогам), 9311 (налоги). Аналогичные изменения и в программе лояльности «Браво» (кредитка Platinum), All Airlines и Яндекс.Плюс.
30.06.2021 — в этом месяце категории на июль раздали в последние 2 дня — 29 и 30 июня.
27.03.2021 — С 26 апреля 2021 изменился текст бонусной программы «Тинькофф Блэк» и состав категорий повышенного кэшбэка. Их стало больше — 34 штуки(!), из того же набора MCC-кодов выделены новые категории:
● Детские товары: 5641, 5945 (новый MCC)
● Канцтовары: 5111 (в «книгах» он тоже есть), 5943
● Косметика: 5977
● Местный транспорт: 4111
● Платные дороги: 4784
● Электроника и техника: 5722, 5732 (новый MCC)
● Онлайн-кинотеатры: оплата подписок на Netflix, IVI, Okko.tv, MEGOGO, Кинопоиск, Amazon Prime Video, more.tv
Станет лучше или хуже? С одной стороны, вероятность получить нужные категории в 6 предлагаемых — станет ниже. С другой стороны, добавлены новые MCC-коды — 5945 и 5732. В списке категорий (ниже) желтым помечены коды, которые сформируют новые категории.
Но чтобы появилась 7-ая категория, нужно заранее включить себе Tinkoff Pro, до момента раздачи предложений по категориям (первый месяц — бесплатно). Если подключить подписку когда категории уже доступны для выбора, то седьмая категория, увы, не появится. Только на следующий месяц, если к тому времени подписка будет активна.
27.03.2020 — Нововведения в повышенном кэшбэке и категориях.
Полезная информация и FAQ
Если вы только что получили карту Tinkoff Black, то вы сначала не сможете выбрать никаких категорий повышенного кэшбэка потому что, по словам банка,
Категории для выбора появляются в течение 24 часов с даты активации карты, в некоторых случаях срок до 5 календарных дней
Тинькофф Кэшбэк
Кэшбэк (cashback) — американо-английский термин, означающий возврат установленной части потраченных на покупку денег обратно на карту по истечении определенного периода (чаще всего в конце месяца).
Кэшбэк применяется в целях мотивации дальнейших покупок, используется в интернет-магазинах и банковской деятельности. Но не только. Однако, в данном случае мы рассматриваем именно кэшбэк в банке Тинькофф.
Обычно есть список партнеров, которые возвращают кэшбэк. Партнеры сами устанавливают процент возврата. Также есть общий кэшбэк по карте, когда даже не покупая в магазинах-партнерах, идет возврат денег. Правда в случае общего кешбэка его размер обычно небольшой 1-3%.
Повышенный и обычный кэшбэк
В отдельных магазинах или категориях устанавливается повышенный процент кэшбэка, который может доходить до 30-40% от покупки.
Банк не станет никому, и вам в том числе, раскрывать ее. Обычно объясняется общими словами, наши серверы Big Data отслеживают ваши предпочтения, покупки, интересы и на основе этого формируют индивидуальные условия именно для вас. Для других людей они будут отличаться, причем значительно.
Активация повышенного кэшбека
Подключить повышенный кэшбэк можно раз в квартал (смотрите по тексту ниже). Подключение происходит в личном кабинет Интернет-банка или в Мобильном приложении.
Баллы или рубли, как начисляются
Кэшбэк может сразу идти в рублях, или быть в баллах. Баллы обычно идут по курсу 1 балл = 1 рубль. Но имеют свойство сгорать, если их не потратить до определенной даты.
Процесс начисления и размер зависит от конкретной карты. Например, для карты Блэк 1% от суммы за покупку, для карты Перекресток 3 балла за каждые 10 потраченных в этом магазине. Смотрите ниже по картам.
Эта информация обычно указывается в Договоре на карту, или отображается в Личном кабинете банка.
В Тинькофф разные типы карт начисляются по разному, следует смотреть условия по конкретно вашей карте.
Давайте приведем краткий пример по дебетовым картам Тинькофф:
Тинькофф карта с максимальным кэшбэком
Банк позиционирует карту Tinkoff Black как лучшую для желающих получать кэшбэк. Важно, что именно по этой карте кэшбэк идет рублями, а не бонусами или баллами.
Т.е. это живые деньги, которые не сгорают, а полученные на карту в конце расчетного периода (в конце месяца) сразу ваши и вы можете их тратить на что угодно.
Карта интересна тем, что она универсальна, не привязана ни к каких магазинам и сайтам. И дает возможность получить самый большой, максимальный кэшбэк.
Если вас заинтересовала эта карта, почитайте для начала о ней подробнее.
Магазины-партнеры по кэшбэку
Полного и четкого списка всех партнеров на официальном сайте нет. Непонятно, почему. Хотя список партнеров растет, и постоянно добавляются новые магазины и организации (аптеки, автозаправки, рестораны и т.д.)
Приведем лишь самых популярных:
Видимо, банк подбирает их индивидуально для конкретного клиента, но есть и общие, популярные.
Как смотреть начисленное, история
Допустим, вы активно совершаете покупки и через неделю решили посмотреть, что там у вас накопилось, сколько баллов или бонусов, за что конкретно и в каком размере. Как это сделать?
Не сложно. Следует выполнить вход в личный кабинет Интернет-банка Тинькофф или на смартфоне войти в Мобильное приложение Тинькофф.
Когда кэшбэк не начисляется
Нужно понимать, что возврат идет не за все траты. И вот список операций, на которые кешбек не распространяется.
Сроки CashBack
Официально сроком начисления является окончание расчетного периода. Фактически — либо последние числа уходящего месяца, либо первые числа следующего за месяцем трат.
Минусы
Лимит кэшбэка
К сожалению, это один из минусов, который не даст вам существенно вернуть деньги за покупки. Что при стандартном 1%, что при повышенном 5% — максимальная сумма возврата не может быть больше 3000 рублей за месяц. Для валютных счетов 100 долларов или 100 Евро соотвественно. Кэшбэк сверх этой суммы сгорает.
За покупки по спецпредложениям — не больше 6000 рублей в месяц. Если вы заработали больше, то 6000 рублей банк начислит в текущем месяце, а остаток — в следующем.
Единственное, у вас есть право обратиться в банк, к консультанту-специалисту изменить этот размер. Не факт, что вам одобрят, но попробовать все равно стоит.
Также старайтесь не злоупотреблять системой кэшбэка бонусов, баллов. Если система банка заподозрит вас в махинациях или злоупотреблении, все полученные баллы могут быть аннулированы.
Округление
Да, банк, к сожалению, занимается небольшим крохоборством и округляет сумму баллов (бонусов, рублей) до 100 рублей в меньшую сторону. Может что-то и изменилось, напишите в комментариях. Но ранее было так: система по правилам начисляет за каждые 100 рублей 1 балл, и если вы накопили 215 рублей, то получите с них 2 балла, а если накопили 198 баллов, то получите — 1 балл. Вот это не понятно. Зачем так делать?
Кэшбэк в Тинькофф банке
В конце расчетного периода все держатели карт Тинькофф Банка получают кешбек за свои покупки. На счет зачисляются бонусные рубли, которые можно потратить по собственному усмотрению. Заработать за месяц можно до 30 тыс. руб. в зависимости от того, по какой именно карте осуществляются транзакции.
Что такое кешбэк в Тинькофф Банке
Это часть средств, потраченных при покупке товаров или оплате услуг, которую Тинькофф Банк готов вернуть в виде бонусов. Начисляется он во всех категориях и не превышает 30% от величины чека.
Баллы поступают на счет, впоследствии ими можно компенсировать часть стоимости или использовать при покупке билетов, оплате отелей, такси и видеоигр.
Какие виды кешбэка бывают
По карте Тинькофф Банка можно получить несколько разновидностей кешбека:
Когда банк начисляет кешбэк
Компенсация зачисляется на счет за весь расчетный период один раз в месяц, в день формирования выписки. Выбрать дату можно самостоятельно, связавшись с менеджером банка.
Кешбэк рассчитывается исходя из суммы всех покупок по карте и приходит в виде бонусных рублей. Получить хороший возврат можно при активных ежемесячных тратах в различных категориях.
Что такое расчетный период
Это временной промежуток, за который рассчитывается, сколько клиенту полагается кешбэка. Длится он 28-31 дня, в последний день формируется выписка.
Уточнить срок, за который осуществляется начисление, можно в приложении Тинькофф Банк (доступно для iOS и Android ), кликнув в разделе Выписки на строчку Баланс на дату. Также это можно сделать в личном кабинете на официальном сайте финучреждения. В разделе О счете нажать на Справки и выписки.
Где посмотреть, сколько кешбэка начислено и как сложилась сумма
Сообщения о начисленном кешбеке не приходят, поэтому клиенту необходимо самостоятельно проверять его в личном кабинете:
Информация о лично заработанном кешбэке высветится моментально. Чуть ниже появится список категорий, по которым осуществились зачисления.
За что Тинькофф Банк не начисляет кешбэк
Получить кешбэк можно только при осуществлении покупок в различных категориях. Не стоит рассчитывать на компенсацию по следующим операциям:
Рассчитывается кешбэк автоматически, отследить компенсацию можно по каждой транзакции в разделе Операции.
Что делать, если кешбэк не начислили
Причин отсутствия кешбэка может быть несколько:
Если ни одна из перечисленных причин не подходит, клиенту необходимо сообщить о проблеме в чат.
Сколько кешбэка можно получить по спецпредложениям
За расчетный период можно получить до 6000 руб. при покупках по спецпредложениям у партнеров Тинькофф Банка (полный перечень партнерских магазинов опубликован на официальном сайте, список постоянно обновляется).
Кешбэки не суммируются, банк начисляет баллы по максимально возможному проценту.
К примеру, клиент получает повышенный кешбэк за покупки спорттоваров – 10%, при этом у него имеется спецпредложение в магазин Спортмастер – 30%. В итоге ему будет компенсирована только одна максимальная сумма – 30% от чека.
Вероятность допущения ошибки при начислении кешбэка минимальная. Прежде чем стать партнером банка, магазин проходит несколько этапов регистрации.
Как получить повышенный кешбэк
Один раз в месяц Тинькофф Банк предлагает выбрать три категории, по которым держатель карты будет получать повышенный кешбэк (от 3 до 15%). Впоследствии начисления, полученные по выбранным разделам, можно потратить на личные нужды.
Как банк определяет покупки с повышенным кешбэком
Тинькофф определяет величину кешбэка по МСС-коду и наименованию организации продавца. Каждой торговой точке присваивается специальный четырехзначный идентификатор, который описывает вид ее деятельности. К примеру, категория фастфуд имеет МСС-код 5814. Тинькофф среди всех покупок будет находить транзакции с MCC-5814 и начислять за них повышенный кешбэк.
Если магазины/сервисы имеют одинаковый идентификатор, банк проверяет еще и название точки. Начисление осуществляется, даже если покупка совершена в период проведения акции или распродажи.
Максимальный кешбэк в Тинькофф Банке в месяц
У каждой карты индивидуальный лимит. К примеру, по Тинькофф Black максимальная сумма бонусов – 3000 руб., по Яндекс.Плюс или Drive – 6000 руб., по Black Metal – 30 000 руб. В случае превышения лимита сумма сгорает или переносится на следующий период. Второй вариант возможен только при совершении покупок в магазинах-партнерах. Список таких организаций можно изучить в личном кабинете.
Лучшие дебетовые карты Тинькофф Банка с кешбэком
Оформить банковскую карту можно на официальном сайте Тинькофф бесплатно. Для заполнения заявки потребуются только данные паспорта. В связи с тем, что у банка нет клиентских офисов, получить пластик можно при личной встрече с менеджером по любому удобному для вас адресу.
Дебетовая карта Тинькофф Black
Выпуск карты бесплатный, как и годовое обслуживание (при условии сохранения минимального остатка в 50 000 руб.). Во всех остальных случаях за пользование инструментом придется отдавать 99 руб. в месяц.
Кешбек по карте Tinkoff Блэк гарантирован за все покупки:
Дебетовая карта Тинькофф Black Edition
Дебетовая карта Тинькофф All Airlines
Отличная карта для главных путешественников нашей страны. Месячное обслуживание – 299 руб. Платить за пользование пластиком не придется при наличии займа, выданного на счет, или при неснижаемом остатке не менее 100 тыс. руб. за расчетный период.
За каждую покупку держатель получает кешбэк в виде миль, которые впоследствии можно будет потратить на бронь билетов.
Владелец карты можно рассчитывать на возврат:
Лучшие кредитные карты Тинькофф с кешбэком
Оформляя карту с кредитным лимитом, клиент может рассчитывать на кешбэк до 30%. Получить его можно за любые покупки по окончании расчетного периода. По каждой карте банк предусматривает индивидуальные тарифы и лимиты.
Кредитная карта Тинькофф Платинум
Оформляется пластик на официальном сайте банка. Запросить можно до 700 000 руб. под ставку от 12% годовых. Льготный период составляет до 55 дней.
Если клиент не использует счет, плата за годовое обслуживание с карты не списывается, во всех остальных случаях пластик обойдется в 590 руб. за год.
Кешбэк по карте Тинькофф Платинум :
Кредитная карта Тинькофф All Airlines
Оформить кредитную карту All Airlines можно бесплатно с лимитом до 700 тыс. руб., ставкой 15 ‒ 29,9% и льготным периодом до 55 дней. Годовое обслуживание ‒ 1890 руб.
Кешбэк, который можно получить по карте:
Кредитная карта Тинькофф Drive
Оформить кредитку можно с лимитом до 700 тыс. руб., ставкой 15 ‒ 29,9% годовых, льготным периодом до 55 дней и платой за обслуживание 990 руб. в год.
Кешбэк по Tinkoff Drive :
Кобрендинговые дебетовые и кредитные карты Тинькофф с кешбэк-баллами
Тинькофф S7 Airlines
Оформить карту с лимитом до 700 тыс. руб., льготным периодом 55 дней и ставкой от 15% можно на официальном сайте банка. Годовое обслуживание составит 1890 руб.
Кешбэк по Тинькофф S7 Airlines :
По дебетовой карте условия аналогичные, но отсутствует овердрафт, а годовое обслуживание составляет от 0 до 2280 руб. в месяц.
Тинькофф Перекресток
Для выгодных покупок в любимом супермаркете Тинькофф Банк специально создал кредитную карту Перекресток с годовым обслуживанием 990 руб., процентной ставкой 15 ‒ 29,9% годовых и кредитным лимитом до 700 тыс. руб.
С каждой покупки клиенту возвращаются баллы, 8000 бонусов полагаются в подарок за оплату картой в первый месяц.
Дебетовая карта обойдется в 0-99 руб. в месяц.
Тинькофф OneTwoTrip
Оформить пластиковую карту можно с кредитным лимитом от 700 тыс. руб. и беспроцентным периодом до 55 дней, процентной ставкой 15 ‒ 29,9% годовых. Каждый держатель может получить до 10% кешбэка в виде трипкоинов.
Гарантированные бонусы:
Годовое обслуживание по кредитке составляет 1890 руб., по дебетовой карте – от 0 до 99 руб. в месяц.
Тинькофф AliExpress
Заказать пластик можно с лимитом до 700 тыс. руб., ставкой 15 ‒ 29,9% и годовым обслуживанием 990 руб.
Постоянные покупки на знаменитой китайской платформе AliExpress гарантируют получение хорошего кешбэка:
Тинькофф eBay
Для покупок на знаменитой американской платформе Тинькофф Банк специально создал карту eBay с лимитом до 700 тыс руб., льготным периодом до 55 дней, годовым обслуживанием 990 руб, процентной ставкой 15 ‒ 29,9%.
Кешбэк, которые полагаются держателю пластика:
Получить бонусные баллы можно только после обработки транзакции банком. Если Тинькофф не успеет авторизовать операцию в течение одного расчетного периода, она автоматически перейдет на следующий месяц.