подключение сбп в приложении втб
Как подключить Систему быстрых платежей в ВТБ Онлайн? Пошаговая инструкция
Система быстрых платежей (СБП) от Центробанка – один из лучших финансовых сервисов, запущенных в последние годы. Услуга позволила клиентам большинства отечественных учреждений совершать межбанковские переводы без комиссии – до 100 тыс. руб. в месяц можно отправить бесплатно, при этом средства моментально зачисляются на счет. Однако для использования сервиса необходимо подключиться к нему – держатели карт ВТБ могут сделать это в интернет-банке и в мобильном приложении, потратив пару минут.
Содержание:
Подключение к СБП через приложение
Пользователи программы для смартфонов, имеющие доступ в личный кабинет клиента (регистрация происходит по номеру карты либо УНК, а дальнейший вход – по четырехзначному паролю), могут подключиться к Системе в несколько действий:
Теперь отправитель сможет перевести средства, зная только номер получателя, привязанный к личному кабинету. Даже если у пользователя имеются карты сторонних банков, подключенные к СБП, средства будут автоматически зачисляться на счет ВТБ.
Как подключиться к СБП в ВТБ Онлайн на сайте банка?
При отсутствии доступа в приложение либо нежелании устанавливать программу подключить СБП можно и через обычный интернет-банк, следуя пошаговому руководству:
Подключаться к СБП и в приложении, и через интернет-банк не нужно – достаточно пройти процедуру только один раз, чтобы Система начала работать, а переводы от клиентов любых российских банков поступали за несколько секунд.
Как клиентам ВТБ совершать переводы через Систему быстрых платежей?
Пользователь СБП может не только получать входящие переводы, но и сам отправлять средства в сторонние банки – делать это можно в личном кабинете на сайте и в программе для смартфонов по инструкции:
При совершении операции в интернет-банк потребуется подтверждение по СМС, в программе для смартфонов разовый код не нужен – транзакция будет выполнена автоматически.
СБП от Банка России – удобный сервис переводов по номеру телефона, отличающийся неплохими лимитами и размером комиссии. Суммы в 100 тыс. руб. достаточно для среднестатистического пользователя, а при превышении указанного размера уплатить придется 0,5% от суммы перевода, что все равно меньше, чем при использовании обычного межбанковского перевода с ВТБ на карту стороннего банка (и обратно).
Как работает система быстрых платежей и как ее подключить
Обычный банковский перевод может идти до пяти рабочих дней. Чтобы перевести деньги, нужно вводить множество громоздких реквизитов, знать номер карты получателя или его банковский счет. Но сегодня у клиентов российских банков появилась возможность переводить деньги просто по номеру мобильного телефона, причем перевод приходит за считанные секунды. Все, что нужно сделать, — воспользоваться сервисом «Система быстрых платежей» (СБП), который был разработан Банком России совместно с Национальной системой пластиковых карт.
Давайте разберемся, как работает система быстрых платежей, поговорим о ее преимуществах и недостатках. Также в статье вы найдете пошаговые инструкции по подключению и использованию СБП в мобильных приложениях различных банков.
Что такое система быстрых платежей
Система быстрых платежей дает физическим лицам возможность отправлять деньги как другим людям, так и выполнить перевод на собственный счет. При этом счета могут находиться в разных банках. Переводы осуществляются в рублях по всей России.
СБП работает по следующей схеме:
Несмотря на то, что операция состоит из нескольких шагов, вся процедура занимает не более одной минуты, а деньги получателю придут практически моментально.
Плюсы и минусы системы быстрых платежей
СБП дает пользователям множество преимуществ:
Как видите, плюсов у системы быстрых платежей очень много, однако не обходится без некоторых ограничений:
Как подключить систему быстрых платежей
Возможность платежа по СБП может быть доступна сразу (обычно эта опция находится в разделе платежей и переводов), но некоторые банки перед первым использованием сервиса требуют вручную включить систему быстрых платежей в мобильном приложении. Рассмотрим, как это делается, на примере приложений нескольких крупных банков.
Как подключить СБП в Сбербанке
Переводы через систему быстрых платежей в Сбербанке осуществляются через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». По умолчанию такой пункт в списке вариантов платежей отсутствует, для его активации необходимо произвести следующие настройки:
Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому человеку в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», проделайте следующие шаги:
Уже через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут доступны адресату. Чтобы убедиться в том, что перевод осуществлен успешно, свяжитесь с получателем.
Переводы по системе быстрых платежей доступны для пользователей мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для операционных систем iOS и Android, начиная с версии 10.12. Минимальная сумма одного перевода в Сбербанке составляет 10 рублей, максимальная — 50 тысяч рублей. Также действует суточный лимит 50 тысяч рублей.
Подключение СБП в Альфа-банке
Для использования СБП в Альфа-банке:
Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:
СБП в ВТБ
Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн» подключается так:
Для выполнения перевода в приложении «ВТБ-Онлайн»:
Система быстрых платежей в Тинькофф Банке
Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:
Перспективы развития сервиса
Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.
В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.
Система быстрых платежей ВТБ
Платежный сервис позволяет осуществлять денежные переводы внутри системы бесплатно и максимально быстро. Владельцы счета могут отправлять деньги себе или третьим лицам. Количество участников проекта СБП уверенно растет. К платежному сервису уже подключено более 200 банков. В их числе и ВТБ банк. Отправлять деньги можно круглосуточно и без выходных. Перевод делается по номеру телефона. Наличие иных реквизитов необязательно.
Что такое СБП в ВТБ
Система быстрых платежей разработана Центробанком РФ совместно с НСПК. Онлайн-сервис позволяет сократить время внутрибанковских и межбанковских переводов. Время операции обычно не более 15 секунд. Граждане также могут оплачивать покупки с помощью QR-кода. Благодаря этой технологии, значительно сократились расходы предпринимателей. Расчеты и переводы производятся в российской валюте. Использование евро или долларов США не предусмотрено.
Проект СБП соответствует международным стандартам информационной безопасности. Подобные сервисы широко используются в разных странах мира. Среди них – Китай, Польша, Турция, Швеция, Италия и Гонконг.
Чем СБП отличается от других переводов
Главные отличия сервиса от других платежных систем:
отправка денег осуществляется в рублях;
нулевая комиссия в пределах банковских лимитов;
денежный перевод через СБП доставляется мгновенно;
минимум данных для проведения операции (номер телефона);
граждане могут взаимодействовать с юр лицами (оплата покупок).
Условия осуществления переводов в рамках СБП
Использование онлайн-сервиса можно начать с проверки состава ее участников. Необходимая информация доступна на сайте СБП в разделе «Банки-участники». Пользователь может просмотреть список под строкой поиска или ввести название конкретного банка. Система тут же выдаст результаты поиска.
Следующий этап – подключение пользователя к проекту СБП. Для этого нужно быть клиентом ВТБ банка. Выполнить действие можно с помощью ПК или смартфона. Подключение к сервису производится в настройках интернет-банка.
Личный кабинет открывает широкие возможности перед клиентами ВТБ. Граждане могут управлять счетом, совершать переводы, оплачивать услуги, подавать заявки на кредиты или настроить автоплатежи. А также отслеживать историю транзакций, обращаться в службу поддержки и получать выписки.
Скачать мобильное приложение «ВТБ Онлайн» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Для этого нужно перейти по одной из ссылок. Требуемая версия Android зависит от мобильного устройства, IOS – 12.0 и выше.
На странице магазина пользователю нужно кликнуть на вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на смартфон.
Пользоваться мобильным банком можно сразу после авторизации в системе. Вход в учетную запись осуществляется по логину и паролю.
Подключение к системе быстрых платежей
Клиенты ВТБ банка могут отправлять и получать деньги через СБП без ограничений. Достаточно подключиться к системе быстрых платежей в интернет-банке.
Для этого нужно зайти в учетную запись и открыть меню «Прочее». Затем необходимо нажать вкладку «Переводы по номеру телефона» и передвинуть возле нее ползунок.
При наличии 2-3 счетов в разных банках пользователь может выбрать любой из них. Например, в ВТБ. Для этого нужно передвинуть тумблер напротив вкладки «Сделать ВТБ основным». После этого любые денежные поступления будут зачисляться на этот счет.
На заметку! Настройки сервиса могут отличаться на телефоне. Второй вариант: «Услуги» > «Получение переводов на ВТБ» > «Переводы по номеру телефона» + «Сделать по умолчанию ВТБ».
При необходимости владелец счета может деактивировать услугу или сделать другой банк основным. Достаточно отключить ВТБ.
Комиссия за перевод
Какую сумму можно перевести
В ВТБ банке предусмотрены лимиты по сумме перевода. За один раз можно отправить до 150 000 р. Месячный лимит составляет 2 млн. руб.
Но независимо от общей суммы платежа, отправителю придется платить комиссию в случае превышения 100 000 р.
Как узнать, что получателю пришли деньги
В СБП фиксируется только факт списания денег со счета отправителя. Механизм уведомления о зачислении средств получателю пока не разработан. Однако он может проверить счет сразу после подтверждения перевода отправителем. Достаточно зайти в личный кабинет своего банка. Если у получателя подключена услуга «СМС-информирование», то ему придет соответствующее сообщение на телефон.
Отправитель может связаться с получателем и удостовериться в получении им денег. Например, если перевод делался близкому родственнику.
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Переводы через СБП можно делать только с зарплатных или дебетовых карт. Использование кредиток внутри сервиса не предусмотрено.
Но граждане могут осуществлять отправку денег в общем порядке. Размер комиссии за использование кредитных денег определяется тарифами банка.
Перевод денег с ВТБ в Сбербанк
Отправка денег через СБП в Сбербанк России осуществляется бесплатно. Так как он участник проекта. Единственное условие – получатель должен подключить опцию «Входящие переводы». Произвести настройки сервиса можно в учетной записи. На скринах показан порядок действий.
После этого можно будет отправлять деньги через систему быстрых платежей из ВТБ в Сбербанк России без комиссии.
Переводы с использованием номера телефона
Любые денежные операции осуществляются в мобильном банке. Для начала пользователю нужно зайти в учетную запись. Дальнейшие действия:
Заходим в раздел «Переводы».
Нажимаем вкладку «По номеру телефона…».
Вводим номер телефона, указываем банк получателя и сумму платежа.
Нажимаем кнопку «Перевести». Подтверждение операции на смартфоне не требуется.
Перед отправкой денег нужно проверить, чтобы получатель был подключен к сервису. Иначе отправителю придется заплатить комиссию.
Перевод посредством реквизитов счета
Отправка денег в ВТБ банке также возможна по номеру счета. Для этого нужны следующие реквизиты – БИК банка (9 цифр), номер счета (20 цифр) и название организации получателя.
Открываем приложение «ВТБ Онлайн», заходим в раздел «Платежи и переводы» > «Переводы организациям» > «По номеру счета» > «Перевести» > «Выполнить».
Как отменить перевод
Отмена операций в платежном сервисе не предусмотрена. Внести изменения в формуляр или аннулировать транзакцию можно только на стадии ввода данных. После нажатия кнопки «Перевести» вернуть деньги нельзя. Во избежание ошибок пользователю нужно перепроверять данные перед подтверждением операции. Иначе деньги могут уйти не тому адресату.
Возврат денег возможен только по инициативе получателя. Однако это можно занять много времени.
Как отключить систему быстрых платежей
Отключить СБП можно в настройках интернет-банка. Для этого нужно зайти в раздел «Прочее» > «Переводы по номеру телефона». После этого нужно вернуть тумблер в исходное положение. То есть передвинуть его обратно. Это деактивирует платежный сервис.
Достоинства и недостатки СБП в ВТБ
Плюсы онлайн-сервиса в ВТБ банке:
Моментальная доставка денег получателю.
Для оформления перевода требуется только номер телефона.
Операции в пределах месячных лимитов совершаются бесплатно.
Использовать СБП можно на компьютере или на смартфоне (Android, iOS).
Граждане могут оплачивать покупки с помощью QR-кода.
Однако переводы внутри системы в иностранной валюте гражданам недоступны. Отправлять деньги можно только в рублях.
Частые вопросы
№1. Можно ли делать переводы в долларах США через СБП?
Система быстрых платежей работает исключительно с российской валютой. Если у владельца счета в наличии только доллары, то ему вначале придется обменять их на рубли.
№2. Можно ли отправлять деньги через сервис с кредитки?
Кредитные карты для денежных переводов через СБП использовать нельзя. Для этой цели подойдет зарплатная или дебетовая карта.
№3. Можно ли получателю денег не подключаться к СБП?
Подключение к системе быстрых платежей является добровольным. Но если получатель не подключится к сервису, то перевод через СБП станет невозможным. Деньги будут отправлены в общем порядке. Кроме того, отправителю придется заплатить комиссию.
№4. Как оплачивать товары и услуги по QR-коду?
Для начала нужно открыть приложение «ВТБ Онлайн». После этого заходим в раздел > «Платежи» > «Оплата по QR-коду». Здесь сканируем штрих-код и подтверждаем платеж.
№5. Как проверить поступление денег при оплате товара по QR-коду?
Порядок действий – продавец формирует счет в приложении и показывает его покупателю. Покупатель сканирует код и подтверждает оплату. После этого произойдет списание денег со счета. Почти сразу на экране монитора продавца появится надпись «Оплата прошла успешно».
Заключение
Проект СБП позволил сделать внутрибанковские и межбанковские переводы не только моментальными, но и бесплатными. Единственное условие – сумма операций не должна превышать установленные лимиты. Пользователи могут подключиться к сервису через компьютер или с помощью смартфона. Достаточно загрузить мобильное приложение «ВТБ Онлайн». Отправка денег производится по номеру телефона. Денежные переводы доступны только в российской валюте. Использование евро или долларов США пока не предусмотрено.
Перевод с карты на карту бесплатно через Систему быстрых платежей: полезный лайфхак
С 2019 года в России работает Система быстрых платежей (СБП). Она позволяет переводить деньги без комиссии клиентам российских банков по номеру телефона мгновенно. Причем бесплатные переводы до 100 тыс. рублей в месяц работают даже в том случае, когда люди имеют счета в разных кредитных организациях. К СБП подключены все крупные финансовые организации, включая Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Тинькофф банк, Россельхозбанк и ещё 110 банков. Что интересно, о бесплатных переводах с карты на карту через Систему быстрых платежей до сих пор мало кто знает. А если и знают, то сталкиваются со сложностями при подключении к сервису. Команда нашего проекта решила помочь рядовым пользователям и публикует подробную инструкцию по подключению переводов без комиссии через СБП.
Система быстрых платежей, развитием которой занимается Центральный банк (ЦБ) России, позволяет клиентам 116 крупнейших банков страны переводить друг другу деньги до 100 тыс. рублей в месяц без комиссии по номеру мобильного телефона. Такие тарифы утверждены ЦБ до 30 июня 2022 года. После этого срока тарифы могут измениться.
В СБП списание денежных средств со счёта и на счёт (даже если к ним не привязаны карты) происходит мгновенно. Сервис работает в круглосуточном режиме. Кроме того, для перевода не нужно знать ни номер карты, ни номер счёта получателя. Достаточно номера телефона и название банка.
Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 тыс. рублей. При этом банки — участники СБП могут устанавливать дополнительные лимиты на суммы переводов или платежей согласно внутренней политике управления рисками. С мая 2020 года все банки обязаны выполнять переводы на сумму до 100 тыс. рублей в месяц без взимания комиссии. За перевод больших сумм банки вправе брать до 0,5 % от суммы перевода, но не более 1500 рублей.
Безопасность переводов в СБП обеспечивается на всех уровнях — банков, Банка России и Национальной системы платёжных карт (НСПК) — с использованием современных систем защиты. СБП соответствует всем стандартам информационной безопасности.
Главное условие для проведения переводов – привязка номера мобильного телефона к банковской карте, а также подключение к Системы быстрых платежей на приём и отправку денег в приложении банка. По умолчанию у клиентов некоторых финансовых учреждений СБП отключена, и не все могут разобраться, как подключиться к сервису. Чаще всего сложности возникают у клиентов «Сбербанка.
Расскажем о том, как можно подключить переводы без комиссии на примерах крупнейших российских банков.
Сбербанк
Клиенты Сбербанка должны самостоятельно подключить СБП в приложении Сбербанк Онлайн. По умолчанию, сервис отключён. Вот, как это можно сделать.
Шаг 1. На главном экране в левом верхнем углу выберите свой профиль — нажмите на значок человека. Затем нажмите на значок шестеренки (Android) или выберите раздел «Настройки» (iOS):
Шаг 2. Прокрутите экран настроек до конца и выберите пункт «Соглашения и договоры». В появившемся меню найдите раздел «Система быстрых платежей. Подключение к системе»:
Шаг 3. На экране «Подключение к СБП» поставьте галочку внизу и нажмите «Подключить». Появится новый экран, нажмите «Подключить» в блоке «Входящие переводы», чтобы получать переводы из других банков:
Шаг 4. Приложение попросит вас еще раз подтвердить подключение к СБП. Готово! Теперь вы можете получать мгновенные переводы по номеру телефона не только от клиентов Сбербанка, но и от клиентов других банков — через Систему быстрых платежей:
После этого в открывшемся меню нужно включить опцию «Переводы по номеру телефона».
Для того чтобы совершать переводы без комиссии клиентам других банков в приложении стоит выбрать пункт «Платежи» в нижнем меню. Далее нажать «Переводы людям», далее «По телефону».
После этого нужно выбрать счёт списания, ввести или выбрать из своих контактов номер телефона получателя, а также выбрать его банк.
Далее следует ввести сумму в рублях и нажать кнопку «Перевести».
Газпромбанк
Для приёма платежей через СБП клиенту «Газпромбанка» требуется запустить мобильное приложение «Телекард 2.0». Далее зайти в настройки – нажать на кнопку в левой верхней части и выбрать пункт «Настройки».
В открывшемся меню нужно выбрать пункт «Система быстрых платежей». После этого нужно нажать на кнопку «Выбрать карту» и привязать соответствующую банковскую карту, на которую будут поступать платежи через СБП. Подтвердить выбор. Всё, далее деньги будут поступать на выбранную карту.
Для того чтобы совершать переводы, в мобильном приложении «Телекард 2.0» выберите раздел «Переводы», далее «Переводы людям» и «Телефон». Выберите источник списания, введите номер телефона получателя и сумму, нажмите «Перевести».
На экране способа перевода выберите «Система быстрых платежей». Выберите банк, в который вы хотите перевести деньги. По умолчанию предлагается тот банк, который выбрал получатель перевода. Проверьте детали перевода и нажмите «Подтвердить».
Альфа-Банк
В мобильном приложении Альфа-банка опция перевода денег по номеру телефона через СБП уже есть во вкладке «Платежи».
Для того чтобы совершать переводы через СБП без комиссии до 1000 тыс. рублей в месяц, в мобильном приложении банка выберите вкладку «Платежи», далее «В другой банк» и «По номеру телефона».
После этого введите номер телефона получателя. Выберите банк, в который нужно перевести. Укажите сумму перевода и нажмите «Перевести».
Тинькофф Банк
Владельцам карт банка «Тинькофф» для подключения к СБП нужно найти раздел «Контакты и переводы» во вкладке «Еще» и активировать переводы в Системе быстрых платежей. Для этого нужно переключить тумблер и подтвердить действие паролем из СМС.
Для того чтобы совершать переводы, в мобильном приложении банка нужно выбрать вкладку «Оплатить», далее «Переводы», «Людям» и «По номеру телефона». После этого нужно ввести номер телефона получателя и выбрать пункт «Другой банк». Введите сумму перевода и нажмите «Готово».
Райффайзенбанк
Клиенты Райффайзенбанка тоже должны подключить СБП в настройках «Райффайзен-Онлайн».
Для того чтобы совершать переводы через СБП без комиссии до 1000 тыс. рублей в месяц, в меню мобильного приложения выберите «Переводы», далее «Переводы по номеру телефона».
В открывшемся окне укажите номер телефона и банк получателя, сумму перевода, введите сообщение для получателя. Нажмите «Перевести».