как включить сбп в тинькофф приложении
Система быстрых платежей Тинькофф
Проект СБП значительно повысил качество межбанковских переводов на территории России. Для осуществления операции отправителю требуется только номер телефона и название банка, к которому подключен получатель. Пользователи могут отправлять денежные средства не только клиентам Тинькофф банка, но и владельцам карт других организаций. Их список постоянно растет. По состоянию на 1 июня 2021 года к онлайн-сервису было подключено свыше 200 банков.
Что такое СБП в Тинькофф
Система быстрых платежей – это совместный проект Центробанка России и НСПК. Пользователи могут делать мгновенные денежные переводы со счета на счет внутри СБП и рассчитываться за онлайн-покупки. Производить платежи пока можно только в российских рублях.
Чем СБП отличается от других переводов
Основные отличия проекта СБП от других платежных систем:
отправка денежных средств только в рублях;
моментальные денежные переводы между участниками системы;
отсутствие комиссий по транзакциям в пределах суточных или месячных лимитов;
отправка денег осуществляется по номеру телефона в любой банк страны;
подключить сервис можно в приложении или на сайте организации;
пользователям сервиса доступна оплата товаров по QR-коду.
В 2021 году Тинькофф банк также запустил переводы от компаний к физлицам через систему быстрых платежей. Сервис B2C-переводов доступен всем представителям малого и большого бизнеса, которые являются клиентами банка.
Условия осуществления переводов в рамках СБП
Вначале нужно проверить, является ли банк участником системы быстрых платежей. Информация по всем финансовым организациям доступна на сайте СБП. Пользователю нужно зайти в раздел «Банки-участники» и воспользоваться строкой поиска. Поиск конкретной организации осуществляется по названию «Тинькофф». Если банк подключен к сервису, то система выдаст его в результатах поиска.
После этого можно подключаться к проекту СБП. Для этого нужно перейти на сайт банка – https://www.tinkoff.ru/mobile-operator/login/. Вход в систему осуществляется по номеру телефона.
Для использования сервиса на смартфоне нужно скачать приложение «Тинькофф мобайл». Это можно сделать путем сканирования QR-кода на сайте Тинькофф банка или в магазине «Google Play». Приложение для смартфона на базе Android доступно по ссылке – https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.tinkoff.mvno.
После этого пользователю нужно нажать кнопку «Установить» и дождаться загрузки программы на свой телефон.
Следующий этап – подключение СБП. После этого можно начать использовать платежный сервис по мере необходимости.
Руководство по подключению
Для того чтобы включить СБП в Тинькофф банке нужно зайти в аккаунт. Действие можно выполнить с помощью компьютера или посредством приложения. Вход в личный кабинет осуществляется по номеру телефона. Система проверяет введенные данные и высылает пароль для авторизации.
Если пользователя нет в базе Тинькофф банка, тогда нужно проверить правильность ввода номера телефона или оставить заявку на подключение к мобильному банку.
Подключение с телефона
Изначально пользователю нужно открыть приложение и авторизоваться в системе. Затем необходимо зайти в раздел «Еще» > «Настройки» > «Контакты и переводы». После этого нужно переключить тумблер напротив вкладки «Система быстрых платежей» и нажать кнопку «Подключить». На номер телефона будет выслано смс с кодом подтверждения операции. При необходимости пользователь может сразу синхронизировать контакты.
На заметку! При наличии 2 или 3 карт пользователь может отдать приоритет одной из них. В результате все денежные переводы через СБП с карты Тинькофф банка и других организаций будут поступать на указанное платежное средство. Выбрать карту можно на стадии подключения к сервису.
Подключение с компьютера
Для подключения онлайн-сервиса нужно пройти авторизацию на сайте Тинькофф банка. Затем следует выбрать раздел «Настройки» > «Основные настройки». После этого нужно переключить тумблер напротив вкладки «СБП», и подтвердить действие с помощью смс кода.
Как перевести деньги с компьютера
Денежные операции осуществляются на сайте Тинькофф банка. Порядок действий владельца счета:
Заходим в личный кабинет.
Выбираем раздел «Платежи» > «Перевести» > «По номеру телефона».
Указываем номер телефона получателя денег. При необходимости пишем текстовое сообщение.
Вводим сумма перевода. По умолчанию система использует приоритетную карту клиента.
Нажимаем кнопку «Перевести».
Перевод по номеру телефона
Владельцы счета могут осуществлять внутрибанковские или межбанковские переводы. Для этого необходимо знать номер телефона получателя и название банка, в котором у него открыт счет. Все операции можно осуществлять с помощью мобильного приложения.
Клиенту банка партнера
Граждане могут перевести деньги через СБП двумя способами – с помощью приложения или посредством персонального компьютера.
Порядок действий владельца счета:
Заходим в раздел «Платежи» > «Переводы по телефону» > «По номеру телефона».
Выбираем абонента из телефонной книги или вводим его номер.
Указываем название банка из предложенного списка.
Вводим необходимую сумму.
Нажимаем кнопку «Перевести».
Если в выбранном списке нет нужной финансовой организации, владельцу карты нужно кликнуть на вкладку «Другой банк».
Если получатель не подключен в СБП, то при отправке денег на его банковскую карту может быть удержана комиссия.
При желании можно отправлять деньги на тот счет, который выберет получатель. Для этого нужно зайти в раздел «Платежи» > «Переводы по телефону» > «По номеру…». Затем следует указать номер телефона и выбрать вкладку «Отправить ссылку для получения денег». Далее, вводим сумму и нажимаем кнопку «Готово».
Банк отправит получателю короткое сообщение. В нем будет ссылка на страницу для ввода реквизитов банковской карты. Переводы до 20 000 р. делаются бесплатно. В случае превышения лимита удерживается комиссия 1,5% от суммы платежа, но не менее 30 р.
Клиенту Тинькофф
Порядок отправки денег внутри банка такой же. Владельцу карты нужно открыть приложение, зайти во вкладку «По номеру телефона», выбрать абонента из телефонной книги, указать название банка, сумму операции и нажать кнопку «Перевести».
На заметку! Внутрибанковские или межбанковские денежные переводы с помощью компьютера осуществляются по аналогичной схеме. Деньги поступают на счет моментально.
Лимиты и комиссия
В каждой организации предусмотрены ограничения по сумме транзакции и устанавливаются комиссии за пользование услугой. Тинькофф не является исключением. Однако условия по отправке денег через СБП немного лучше, чем в других организациях.
Для переводов денег без комиссий в Тинькофф банке необходимо следить за лимитами.
Какую сумму можно перевести
В банке также действуют ограничения по сумме перевода. За один раз можно отправить не более 150 000 р. Максимальное количество операций в сутки – 20. Месячный лимит по переводам составляет 1,5 млн. руб.
Комиссия за перевод
Отправка денег через систему быстрых платежей в Тинькофф банке с дебетовой карты осуществляется бесплатно. Если отправитель использует кредитку, то ему придется заплатить комиссию и проценты согласно тарифам платежного средства.
Как узнать, что получателю пришли деньги
Основным преимуществом проекта является скорость доставки денег. Переводы с Тинькофф на Сбер через СБП поступают на счет получателя практически сразу. Проверить зачисление можно в личном кабинете или узнать посредством смс-уведомления. После этого получатель может известить о поступлении средств отправителя.
Отправителю доступна информация только по списанию денег со счета. Подтверждение факта поступления средств на счет получателя пока не предусмотрено.
Можно ли делать переводы с кредитных карт
Клиенты Тинькофф банка могут осуществлять переводы с кредитных карт. Однако владельцам платежного средства придется платить комиссию за транзакцию и нести дополнительные расходы в случае использования заемных денег.
Как отменить перевод
Отмена транзакции допускается только на стадии оформления перевода (ввод номера, выбор банка получателя). После подтверждения отправки денег аннулировать операция нельзя.
Если пользователь ошибочно отправил деньги другому адресату, вернуть деньги можно только по инициативе получателя. Поэтому нужно тщательно проверять введенные данные перед отправкой средств.
Трудности при подключении системы быстрых платежей
Иногда пользователи жалуются на сбои в работе СБП. Например, им не удается произвести платеж или деньги не поступают на счет получателя. Обычно подобные явления разовые. Однако могут все же доставлять некоторые неудобства.
Установить мобильное приложение можно далеко не на каждый телефон. Для загрузки программы требуется смартфон на базе Android или iOS. Тогда как воспользоваться ПК можно преимущественно дома.
Версии телефона для доступа к функционалу СБП
Версия устройства зависит от вида мобильного приложения и используемой ОС. Тинькофф предлагает несколько программных продуктов своим клиентам. Рассмотрим три приложения:
Система быстрых платежей Тинькофф
Система быстрых платежей (СБП), запущенная Центробанком РФ в феврале 2020 года, позволяет клиентам совершать денежные переводы между счетами в разных банках по номеру телефона. Тинькофф банк также поддерживает работу данного сервиса.
Что такое Система быстрых платежей Тинькофф
Благодаря СБП, которую легко подключать как в личном кабинете, так и через приложение, у клиентов банка Тинькофф есть возможность бесплатно перечислять деньги партнёрам по бизнесу или другим физлицам, оплачивать сделки имея в распоряжении только номер его сотового телефона. С помощью Системы быстрых платежей отправлять средства можно как между счетами или картами Tinkoff, например Тинькофф Блэк или Платинум, так и в другие российские банки, подключённые к СБП.
К системе можно подключаться, настраивать и работать с помощью её пока что не во всех банках. В самых крупных, включая Тинькофф банк, устанавливать данный сервис для клиентов предусмотрено.
СБП Тинькофф — как подключить
Начать пользоваться бесплатным онлайн-сервисом от Центробанка клиенты Тинькофф могут, подключив его 2 способами:
Перед началом использования сервиса СБП рекомендуется ознакомиться с условиями проведения транзакций, их тарифами, стоимостью и возможными комиссиями.
Система быстрых платежей Тинькофф, лимиты, комиссия
Главное преимущество СБП – отсутствие дополнительных комиссий за выполнение операций по дебетовым картам. За переводы с кредитки Tinkoff взимается плата, предусмотренная программой эмиссии.
Лимит на перечисление средств без комиссии через Систему быстрых платежей в банке Тинькофф установлен в размере 1,5 миллионов рублей в месяц. При этом за 1 транзакцию бесплатно можно перевести не более 150 тысяч рублей.
Как перевести деньги через СБП Тинькофф
Переводить деньги по системе быстрых платежей в Тинькофф можно через приложение, или в личном кабинете.
Для совершения перевода через приложение необходимо следовать данной инструкции:
Если перечисление выполняют через личный кабинет интернет-банка, алгоритм перечисления примерно тот же. Нужный сервис находится во вкладке переводов «по номеру телефона».
Пошаговая инструкция подключения Системы быстрых платежей (СБП) в приложении Сбербанка и Тинькофф для переводов без комиссий
Привет. Сегодня мы поговорим о том, как можно осуществлять переводы без комиссий — как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке и Тинькофф, и насколько выгодно ею пользоваться.
Что такое Система быстрых платежей (СБП)
Система быстрых платежей — это сервис, который позволяет физическим лицам совершать мгновенные и надежные денежные переводы по номеру телефона себе и другим, вне зависимости от того, клиентом какого банка является сам отправитель или получатель, при условии, что банк есть в официальном списке участников СБП.
Данная услуга доступна пользователям в круглосуточном режиме, 365 дней в году без перерывов и выходных.
Система быстрых платежей разработана Центробанком совместно с Национальной системой платежных карт и была запущена в январе 2019 года.
Это проект национального значения, который направлен на повышение качества платежных услуг, снижение их стоимости для населения, а также содействие здоровой конкуренции.
Инструкция для подключения
Доступ к системе возможен в мобильном приложении банка-участника с мобильного устройства, планшета или компьютера.
Банки самостоятельно решают, нужно ли подключать данный сервис, либо он предоставляется клиентам по умолчанию.
Чтобы услуга стала доступной на Сбербанке, следует пройти процедуру активации:
Клиентам Тинькофф услуга быстрых платежей также предоставляется по запросу. Для подключения нужно:
Как пользоваться услугой
Чтобы отправить деньги со Сбербанка клиенту того же или иного финансового учреждения, которое также является участником Системы быстрых платежей, следует:
Быстрый перевод с приложения Тинькофф можно осуществить следующим образом:
Лимиты
На официальном сайте Системы быстрых платежей sbp.nspk.ru есть информация о лимитах использования данной услуги.
Так при переводах на сумму до 100 тысяч в месяц комиссия за операции не взимается. Если лимит превышен, то за операцию снимается комиссия — не более 0,5 % от суммы транзакции и не выше 1 500 рублей.
Сумма одного перевода или платежа ограничена законодательством и не может превышать 600 000 рублей.
Каждый банк вправе изменять допустимые пределы обмена средствами через СБП и устанавливать свои комиссии.
В Сбербанке установлены следующие правила:
В Тинькофф свои условия:
Банки-участники СБП
Помимо Сбербанка и Тинькофф в перечень организаций-участников Системы быстрых платежей входит более 100 банков. В их числе:
Как отключить СБП
Чтобы отказаться от пользования услугой Системы быстрых платежей в Сбербанке, нужно:
Клиентам Тинькофф нужно действовать так:
Что дает СБП и стоит ли ее подключать
Система быстрых платежей, определенно, обладает неоспоримыми плюсами:
Будете ли Вы подключать Систему быстрых платежей? Поделитесь в комментариях.
Делайте репост и пусть близкие тоже узнают об этом достаточно новом экономном сервисе.
Не забудьте подписаться на обновления блога, ведь впереди только самое важное и интересное.
Более 6 лет изучаю инструменты интернет заработка, создал несколько источников дохода.
Активно инвестирую в различные направления.
На страницах блога помогаю людям становиться финансово грамотными и улучшать качество своей жизни.
СБП в Тинькофф
Ранее российские банковские системы предоставляли возможность переводить денежные средства только внутри одного банка без комиссии. Теперь у клиентов российских банков есть возможность осуществлять переводы в сторонние банки без комиссии при активации системы быстрых платежей.
Тарифы
Лимиты
Комиссии
У банка Тинькофф действуют следующие комиссии при переводах через СБП:
Подключение СБП
С помощью приложения
Клиенты Тинькофф банка по умолчанию подключены к системе быстрых платежей и дополнительных манипуляций в настройках приложения не требуется. Инструкцию по отключению/повторному включению (если вы ранее отключили функцию) см. на скриншотах выше.
Через интернет-банк
Как уже и говорилось выше, никаких дополнительных настроек в личном кабинете делать не нужно, так как все клиенты Тинькофф уже подключены к СБП.
Перевод денег через систему быстрых платежей
В приложении
Для перевода денежных средств через систему быстрых платежей нужно:
После нужно указать телефонный номер и банк, где открыт счет получателя.
Внимание! В банке доступен запрос перевода на собственный счет из другого банка по СБП:
Совершить операцию через систему мгновенных переводов возможно только, если банк получателя к ней подключен. Узнать, подключен ли конкретный банк к СБП, можно на сайте sbp.nspk.ru. После подтверждения перевода, вы должны будете выбрать, куда именно поступят денежные средства.
Увидеть, в каких банках у получателя имеются счета, нельзя. Получатель может указать банк, в который по умолчанию будут поступать все входящие переводы – тогда он окажется в списке первым. Но если получатель не выбрал предпочтительный банк, придется уточнить у него, куда конкретно направить деньги.
В случае, если переведенные деньги не пришли на счет получателя, отправителю необходимо обратиться к поддержке своего банка.
Через интернет-банк
Банк Тинькофф предоставляет своим клиентам возможность перевести средства по системе быстрых платежей также и через личный кабинет:
Оплата по QR-коду
Клиентам Тинькофф возможен перевод денег с помощью QR-кода. Для этого необходимо:
Покупатель не платит комиссию при оплате с помощью QR-кода.
Отзывы клиентов
potapkin.anton, 29.12.2020, Новочеркасск
С конца 2020 года Тинькофф стал брать комиссию за переводы в Сбербанк, если у клиента Сбербанка не подключены входящие переводы через СБП. Я об этом узнал заранее на веб-сайте банка и ознакомился с инструкцией, как осуществлять переводы на Сбер по телефонному номеру.
Однако при переводе на свою карту Сбербанка приложение переводило не по СБП, которое стояло по умолчанию, а автоматически исправляло шаблон на перевод по номеру карты, из-за чего списывалась комиссия.
Из-за того, что одна из самых востребованных функций не работает, оценка банка не выше 1.
Svetlana Lapina, Россия, 30.11.2020
С июля у меня не работает перевод по СБП через приложение. Обратилась в техподдержку, ответили быстро, но ничего толкового подсказать не могут.
netote, Москва, 27.09.2019
СБП по своей сути – отличное средство, облегчающее переводы между счетами. СБП – инструмент Банка России, с помощью которого можно переводить деньги между счетами граждан по телефонному номеру.
На сегодня к этой системе подключены большинство банков, и совсем недавно СБП стали доступны и в Тинькофф. Сервис очень удобен и практичен, деньги приходят быстро, комиссий почти нет, по крайней мере у Тинькофф точно нет. Однако недавно, я столкнулся с такой проблемой – перевел деньги со счета в Тинькофф на счет в МКБ, и средства доходили целые сутки. Деньги из одного банка ушли, а на конечный счет не поступили. Спустя несколько минут, взяв квитанцию о совершенном переводе, я обратился в МКБ по поводу недошедшего платежа. Однако В МКБ сказали, что заявка о поступлении денег им с такого счета не поступала. В итоге мне порекомендовали обратиться в банк Тинькофф.
Техническая поддержка обоих банков делала все, чтобы разрешить мою проблему, проверяли счета, связывались, задавали вопросы, однако никакого результата не было. Платеж пропал. И теперь, видимо, придется вооружаться справками и ходить писать заявления на розыск по отделениям. Невеселая перспектива. Пока, наверное, стоит воздержаться от переводов по СБП, если деньги значительные, а желание и времени разбираться, куда они в итоге ушли, нет.
Не могу предъявлять претензии к Тинькофф пока, так как неизвестно, кто виноват в сложившейся ситуации, но тем не менее, факт есть факт.
Система быстрых платежей стала доступна для всех клиентов Тинькофф
Москва, Россия — 28 февраля 2019 г.
Переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП) стали доступны для всех клиентов Тинькофф. В течение стартового периода переводы между физическими лицами в рамках СБП с дебетовых карт будут бесплатными.
Тинькофф Банк продолжает развивать свою экосистему платежных сервисов: подключение к Системе быстрых платежей позволит клиентам Тинькофф совершать и принимать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона от клиентов всех других банков-участников СБП.
Клиенты Тинькофф могут установить свой банк в качестве «банка по умолчанию» для переводов через СБП, что позволит упростить процесс: в этом случае не потребуется сообщать отправителю информацию о том, в какой именно банк необходимо сделать перевод — денежные средства будут зачислены на счет в Тинькофф. Установка «банка по умолчанию» не является обязательной и не исключает возможность отправки денежных средств в другие банки, в которых открыты счета у получателя.
«Участие Тинькофф в Системе быстрых платежей наравне с другими ведущими банками позволит сделать ее эффективной и востребованной для всех игроков рынка. Процесс денежных переводов становится еще удобнее и быстрей, обеспечивая, как и прежде, высокую безопасность для всех клиентов. На примере собственной экосистемы, в рамках которой Тинькофф Банк одним из первых на российском рынке запустил переводы по номеру телефона, мы убедились, что эта услуга популярна среди наших клиентов и способствует развитию инфраструктуры платежных сервисов в целом», — прокомментировал Анатолий Макешин, директор платежных систем, заместитель председателя правления Тинькофф Банка.