как подключить сбп сбербанк приложение на айфон
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Система быстрых платежей
Что такое «Система быстрых платежей»
Это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ (Банком России).
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей»
Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».
Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Как отправить деньги
Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».
Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Переводы по номеру телефона
Перевод клиенту банка-партнёра
Удобный способ перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф Банка, Совкомбанка или СДМ-банка.
Перевод клиенту Сбербанка
Чтобы перевести деньги на карту клиента Сбербанка по номеру телефона, воспользуйтесь сервисом мгновенных переводов.
Согласие на обработку и передачу персональных данных в ПАО «Сбербанк»
Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей
Лимиты
Комиссия
До 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно
Свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%
Как подключиться к системе быстрых платежей?
Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».
После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.
В какие банки можно перевести деньги по системе быстрых платежей?
Вы сможете перевести деньги в банки, которые подключились к системе быстрых платежей.
Как подключить СБП (систему быстрых платежей) и сколько за неё придется заплатить?
Любому, у кого семья пользуется несколькими банками сразу, приходила в голову мысль: эх, если бы при переводе с Тинькова на Сбер не было бы комиссий…
Мечты иногда сбываются — два года назад ЦБ запустил систему быстрых платежей (СБП), чтобы пользователи разных банков быстро и бесплатно переводили друг другу деньги.
Что это за система, как её подключить и на какие подводные камни придется натолкнуться — давайте разбираться.
Дивный новый «Мир» национальной платежной системы
История началась в 2014 году, когда возникла вероятность отключения России от Visa и MasterCard. Дальше разговоров и единичных прецедентов дело не ушло, но «на всякий случай» ЦБ решил создать НСПК — национальную систему платежных карт, чтобы в случае отключения переводов российские банки смогли продолжать работу.
Банки сами не обсчитывают переводы и транзакции — для этого существуют платежные системы. Их много, но две крупнейшие — Visa и MasterCard, на их долю приходится 40% всех банковских карт в мире.
Если их вдруг заблокируют в РФ (или они сами отключат свои услуги), то все карты, обслуживаемые ими, превратятся в обычный пластик — платежи просто не будут проходить.
В 2015 появилась национальная платежная система «Мир», на которую перевели госслужащих и бюджетников. Одноименная карта «откусила» у конкурентов четверть рынка и на этом остановилась — во многом из-за технических ограничений (невозможность расплачиваться в интернет-магазинах, долго не могли договориться с Apple). СБП — следующий шаг в развитии платежной системы.
На сайте СБП прежде всего напирают на «мгновенность переводов» — странная фишка, учитывая что в большинстве банков переводы сейчас осуществляются за минуту.
Формально СБП запущена в 2019 «для улучшения качества обслуживания и повышения конкуренции». Но полноценно заработавшей систему можно считать только в 2020, когда к ней присоединился крупнейший банк России — Сбер.
Суть проста: переводы осуществляются по номеру телефона, между всеми банками, подключенными к СБП. Лишь одно условие — оба участника должны подключить СБП в своем мобильном банке.
Чем выделяется СБП среди других банков и сервисов, через которые переводят деньги?
При переводах более 100 тысяч рублей взимается комиссия 0,5% — но она не должна превышать 1500 рублей. При этом переводы госучреждениям и юрлицам бесплатны — но для этого нужен специальный QR-код. Где и как они используются — расскажем чуть ниже.
QR-коды — дешевле, быстрее, без возврата.
Вторая функция системы быстрых платежей, которая пока мало кем используется — оплата услуг с помощью QR-кодов. Для этого продавцу нужно подписать специальный договор с банком-участником СБП. Комиссия ниже, чем стандартный банковский эквайринг (0,7%), но пока эта функция не очень популярна.
Несмотря на кажущееся удобство (поднес камеру — оплатил покупку) малый бизнес, на который и рассчитана система, не рвется налаживать систему оплаты по QR-кодам. Из возможных причин — недоверие к ЦБ, а также неавтоматизированные возвраты.
Если покупатель решит вернуть деньги за покупку, то продавцу придется в «ручном режиме» делать обратный перевод через СБП по номеру телефону.
В будущем ЦБ обещает ввести функцию оплаты на Госуслугах, автоматическое списание денег для различных сервисов и другие полезные вещи. Функционал расширяют и банки-партнеры СБП — например, некоторые уже решают проблемы с автоматизацией возврата за покупки
Как подключить систему быстрых платежей в своем банке?
Возможно, вы удивлены, что до сих пор не слышали об СБП. Ну, во-первых система существует всего два года (причем только один — в полноценном виде), а во-вторых банки не сильно рекламируют этот сервис.
СБП — проект ЦБ, частным банкам он невыгоден. Ведь с комиссий при переводе из банка в банк они раньше хорошо зарабатывали, поэтому большинство платежных систем спрятало функцию подключения к СБП куда-то подальше.
Некоторые пошли ещё дальше — например, Сбер в 2020 даже не объявил, что подключается к СБП — об этом рассказали соцсети других банков.
Сейчас к сервису подключено уже 206 банков — это как «большая тройка» (Сбер, ВТБ, Тинькофф), так и множество мелких финансовых организаций. Также с СБП работают некоторые электронные кошельки (Юмани, WebMoney). Полный список вы можете посмотреть на официальном сайте СБП — но ваш банк в нем, скорее всего, есть.
Само подключение очень простое. Как это делать мы расскажем на примере Сбера — но в любом банковском приложении это займет не больше 5 минут:
Все, готово — после подключения сразу можете опробовать систему Кстати, переводить деньги можно не только другим, но и самому себе — если нужно раскидать деньги по картам разных банков. Нужно просто выбрать свой номер телефона и нужный вам банк.
Как выбрать банк «по умолчанию» для СБП
Советуем сразу выбрать карту «по умолчанию», на которую вам будут приходить платежи. У Сбера она выбирается в настройках самой карты — вам нужно найти нужную карту в меню, зайти в её настройки и нажать на кнопку «Приоритетная карта».
Подобная настройка есть практически у всех банков. Если возникают какие-то трудности с другим банком, то вы всегда можете написать в чат поддержки, либо спросить об этом здесь, в комментариях.
Есть ли минусы у СБП — «сыр бесплатный, подходи»
Большинство СМИ и блогеров, естественно, обсуждают только положительные стороны СБП. И да — система действительно удобная и очень выгодная… для нас.
Но банки несут с неё одни убытки, ЦБ — тоже, он специально занижает для банков стоимость переводов. Неужели такую дорогостоящую вещь создали только для «удобства пользователей»?
Здесь мы заходим на территорию догадок и предположений. Но, если посмотреть на последние 5 лет — ЦБ планомерно стягивает «на себя» весь контроль над финансовыми операциями.
Своя платежная система, карта «Мир» — СБП это лишь часть общего плана централизации финансов. В эту же «схему» вписывается автоматизация сбора НДС, онлайн-кассы и другие интересные вещи.
Например, в СБП уже улучшили мониторинг над платежами пользователей — теперь Банк России будет собирать больше информации о каждом переводе. Формально это делается для борьбы с мошенниками — но это можно использовать и в других целях. Например, в борьбе с неуплатой НДФЛ…
Да, данные о ваших платежах можно получить и сейчас — но с большими трудностями: ведь они раскиданы по разным банкам. А если большая часть переводов пойдет через СБП, то мониторить расходы отдельного человека станет гораздо проще.
Заключение
Возможно, уже скоро функционал СБП будут расширять — в следующем году планируют запустить оплату штрафов и пошлин.
Поэтому за отсутствие комиссии и мгновенные переводы вы, прежде всего, расплачивайтесь своими данными — самой ценной современной валютой.
Насколько вы готовы доверять ЦБ данные о своих транзакциях — решать только вам.
Как подключить Систему быстрых платежей в Сбербанке в мобильном приложении
Ранее денежные транзакции занимали много времени. Зачастую перевод незначительной суммы другому человеку затягивался на несколько дней. «Система быстрых платежей» была создана ЦБ РФ для того, чтобы пользователи могли делать мгновенные транзакции без необходимости посещать филиал банка. Далее пойдет речь о том, как подключить СБП на телефоне с помощью мобильного приложения Сбербанк Онлайн.
«Система быстрых платежей» – что это такое?
Безналичные расчеты имеют ряд недостатков. Наиболее существенные из них – комиссия за переводы между разными банками и продолжительный процесс зачисления денег, который может растянуться на несколько рабочих дней. «Система быстрых платежей» – представляет собой платформу, позволяющую без задержек переводить средства на счета банков, присоединившихся к программе СБП. Преимущество системы – в том, что указание платежных реквизитов не требуется. Достаточно ввести только номер телефона пользователя и сумму транзакции, после чего деньги моментально зачислятся на баланс.
Для получения доступа к сервису нужно запустить мобильное приложение банка-участника платформы СБП на планшете или смартфоне. Отправлять денежные средства с помощью системы быстрых переводов можно после подключения сервиса в личном кабинете. Перед транзакцией необходимо убедиться в том, что банк получателя подключен к платформе СБП. Зачисление средств происходит моментально даже в том случае, если перевод осуществляется в нерабочий день.
Как подключить систему быстрых платежей Сбербанк на телефоне
Для самостоятельного подключения системы быстрых платежей со смартфона нужно войти в мобильное приложение Сбербанк Онлайн и выполнить следующие действия:
Повысить безопасность можно путем подключения нужных переводов к СБП (входящие, исходящие, либо оба вида). Активировать Систему быстрых платежей можно и на веб-версии Сбербанка Онлайн.
Как перевести деньги через СБП со смартфона
Воспользоваться системой быстрых платежей можно при наличии дебетовой карты Сбербанка. Пошаговый алгоритм выглядит следующие образом:
Если получатель имеет счета в разных банках, можно выбрать карту, на которую будут зачислены средства. В программе СБП принимают участие такие банки как: Авангард, АКБ Приморье, Альфа-Банк, Аверс, Возрождение, ИПБ, Кремлевский, Русский Стандарт, Веста, ВТБ, Газпромбанк, Датабанк, Морской, Национальный стандарт, Нефтепромбанк, Райффайзенбанк, Таврический, Тинькофф, Транскапиталбанк, Уралпромбанк, Фора, Центр-инвест и Юникредит. Ознакомиться с полным списком банков, принимающих участие в «Системе быстрых платежей», можно по ссылке sbp.nspk.ru/participants.
Особенности СБП
Пользователям «Системы быстрых платежей» стоит обратить внимание на ключевые особенности работы платформы:
Использование СБП сопряжено с определенными рисками. Если мошенники получат персональную информацию о человеке, такую как его ФИО и название банка, они могут сымитировать звонок, выдав себя за представителей финансового учреждения. После того, как злоумышленники обманным путем получат PIN-код, они смогут вывести деньги с карты. Для того, чтобы свести подобные риски до минимума, не рекомендуется сообщать верификационные коды и прочую конфиденциальную информацию незнакомым лицам. В случае возникновения подозрений нужно обращаться на горячую линию своего банка.
Тарифы и комиссии
Согласно российскому законодательству, максимальная сумма перевода в день составляет 600 тысяч рублей. Стоит учитывать, что каждый банк может установить собственный лимит, исходя из своей внутренней политики. Сбербанк установил такие ограничения на транзакции через платформу СБП:
На переводы взимаются следующие комиссии:
Если отправитель указывает неверные реквизиты банка, не участвующего в СБП, Сбербанк не возвращает комиссию за перевод.
Как отключить
Для отключения сервиса СБП удобней всего воспользоваться личным кабинетом Сбербанк Онлайн, придерживаясь такой последовательности действий:
Отключить исходящие и входящие транзакции.
Заключение
Система быстрых платежей – инфраструктурный проект ЦБ, направленный на повышение качества финансовых услуг. Для того, чтобы активировать СБП в Сбербанке, потребуется телефон под управлением ОС Андроид либо Айфон, мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» и доступ к интернету.
Как подключить систему быстрых платежей СберБанка?
Система быстрых переводов была введена Банком России с целью улучшения качества платежных услуг, повышения их доступности и снижения стоимости. В отличие от других сервисов в СБП деньги списываются со счета и сразу поступают получателю. При этом необязательно, чтобы к счету были привязаны карты. Помимо денежных переводов СБП позволяет оплачивать покупки в магазинах с помощью QR-кода.
Что такое система быстрых платежей?
Наличие комиссии за межбанковские переводы и необходимость ждать несколько рабочих дней для зачисления средств являются наиболее значимыми недостатками безналичных расчетов. СБП или система быстрых платежей – это платежная платформа, которая позволяет в режиме реального времени переводить деньги на счета в банки, присоединившиеся к СБП. Указывать реквизиты карты или расчетного счета получателя необязательно, нужен только номер мобильного телефона. Средства зачисляются на счет мгновенно, независимо от времени суток и дня недели. В Сбербанке переводить средства можно только с дебетовых карт.
Как работает?
Получить доступ к сервису можно через приложения банков-участников со своего персонального компьютера, планшета или смартфона. Чтобы отправлять деньги другим пользователям через систему быстрых переводов, необходимо подключить сервис в личном кабинете. При этом банк получателя перевода так же должен быть подключен к этой системе. Убедитесь в этом перед отправкой денег. Для совершения платежа вам достаточно указать сумму перечисления и номер телефона получателя. Отправленные через СБП денежные средства зачисляются на счет получателя моментально, даже если перевод сделан в нерабочий день. Узнать, дошел ли перевод, вы можете у получателя.
Тарифы
Сумма быстрого перевода ограничена российским законодательством и не может быть более 600 000 рублей. При этом банки вправе самостоятельно устанавливать собственные лимиты в соответствии со своей внутренней политикой. В Сбербанке на переводы в СБП установлены следующие ограничения:
Комиссии за переводы через СБП в Сбербанке:
В случае указания отправителем неправильных реквизитов получателя, который обслуживается в другом банке, полученная Сбербанком комиссия не возвращается.
Как включить систему быстрых платежей в Сбербанке?
Подключить СБП вы можете самостоятельно через Сбербанк Онлайн на смартфоне.
С телефона
Для лучшей безопасности пользователю предоставляется возможность выбирать, какие именно переводы подключить к сервису, – исходящие, входящие либо оба вида.
Через компьютер
Подключить сервис можно только через мобильное приложение на телефоне, с компьютера это сделать не получится.
Как переводить деньги?
Чтобы сделать платеж через СБП, вам необходимо:
Вы можете отправить деньги только на счет в банке, подключенный к СБП. Перечень кредитных организаций, поддерживающих данный сервис, доступен на сайте sbp.nspk.ru. В процессе совершения перевода вам будет предложено выбрать банк из списка присоединившихся к системе.
В целях обеспечения безопасности в приложении нельзя увидеть, в каких конкретно банках открыты счета у получателя платежа. При этом клиент вправе выбрать предпочтительный банк для приема переводов. В таком случае отправитель средств при совершении перевода увидит именно этот банк первым в списке. Если же получатель не определил банк по умолчанию, плательщику необходимо уточнить у него, в какой банк нужно направить перевод.
Перед совершением платежа:
Если средства были отправлены, но на банковский счет получателя не зачислились, плательщику необходимо обратиться в свой банк для решения проблемы.
Как отключить?
Отключить сервис быстрых платежей вы можете в личном кабинете Сбербанк Онлайн:
В чем подвох системы быстрых платежей?
При совершении переводов через систему быстрых платежей обратите внимание на следующие моменты:
При использовании системы быстрых платежей помните, что ваши персональные данные могут быть использованы мошенниками. Зная личную информацию о человеке, в том числе его имя и банк, в котором у него открыт счет, злоумышленниками может быть сымитирован звонок из банка с просьбой сообщить верификационный код или пин-код, чтобы затем похитить с карты денежные средства. Однако случаи кражи денег с карты были и до введения СБП, поэтому необходимо всегда проявлять осторожность при использовании карты:
Все эти меры помогут вам защитить свои деньги и не стать жертвой мошенников.
Как клиентам Сбера подключить Систему быстрых платежей
Созданная Центральным банком Система быстрых платежей (СБП) работает с 2019 года. Крупнейший банк страны долгое время сопротивлялся подключению к ней, не желая терять заработок на комиссиях за денежные переводы. В конце концов власти обязали его использовать СБП, но Сбер продолжает хитрить. Он ограничивает клиентов в способах подключения и прячет эту функцию в своем приложении.
Многие сомневаются, а стоит ли подключать СБП? Стоит! Это выгодная и удобная функция, позволят переводить деньги без комиссии. Требуется лишь уделить немного времени для ее подключения. Я собрала инструкцию, как это сделать. Она идентичная для андроид и айфон.
Пошаговая инструкция по подключению СБП в Сбербанке
Единственный способ для клиентов зеленого банка начать пользоваться СБП — воспользоваться мобильным приложением «СберБанк Онлайн». Никаких других возможностей на данный момент нет.
Вот как это сделать:
Как начать получать переводы по СБП
После того как все подключено, вы можете смело начать пользоваться системой. Нужно лишь внести в нее свой номер мобильного телефона.
Как отправить деньги из Сбербанка в любой банк бесплатно
Система не дает информацию о том, в каких конкретно банках открыты счета у получателя платежа. Конфиденциальность соблюдается!
Как пользоваться приложением, чтобы отправить деньги:
Как нельзя подключить СБП в Сбере
Как я и говорила выше, Сбер максимально ограничивает своих клиентов. Если вы попробуете включить на компьютере в браузере или в банкомате новые скоростные переводы, ничего не выйдет. К сожалению, Сбербанку невыгодно продвигать эту функцию, ведь именно с комиссии система получает доход. Подключить СБП вы сможете только в мобильном приложении, следуя моей инструкции.
Подробнее о системе быстрых платежей
В 2019 году Центральный банк России создал новый сервис для совершения быстрых платежей между пользователями. Его главная цель – мгновенно переводить деньги по номеру телефон между физическими лицами. Система работает без привязки к тому, в каком банке у пользователя открыт счет и куда направляются средства.
Платежи на сумму до 100 000 рублей в месяц можно совершать бесплатно. Далее в Сбере нужно будет платить комиссию 0,5% от суммы перевода.
В пределах этих сумм вы сможете переводить деньги из Сбера клиентам всех крупнейших банков: ВТБ, Газпромбанка, Альфа-банка, Россельхозбанка, МКБ, Райффайзенбанка, Тинькофф банка, Уралсиба, банка Открытие, Совкомбанка, Юникредита, Почта-банка и еще двух сотен кредитных организаций.
Также в системе доступны переводы на электронные кошельки: QIWI, ЮМани, VKpay, WebMoney, Элплат, Моби.Деньги.
Основные возможности системы:
Схема работы проста: система находит счет получателя по привязанному номеру телефона клиента в банке, который подключен к быстрым переводам. Отправитель делает запрос на отправку средств, он падает в систему его банка, а оттуда на счет получателя. Больше не нужно ждать несколько дней для совершения операции.
СБП позволяет совершать отправку не более чем 600 000 рублей. Это ограничение российского законодательства. В Сбербанке работает лимит на транзакцию – не более, чем 50 000 рублей в сутки.
Также вы не сможете самостоятельно проверить, был ли доставлены деньги получателю в мобильном приложении. Необходимо связаться с человеком для уточнения или обратиться в службу поддержки.
Минусом можно назвать то, что вам недостаточно знать только номер телефон получателя. Нужен еще и банк. Это необходимо лишь потому что еще не все банки пользуются СБП.
Плюсы и минусы СБП очевидны. Система уже сегодня позволяет выполнять мгновенно транзакции между пользователями. В будущем она позволит выполнять отправку денежных средств между компаниями, а также подключать автоплатежи в интернете или по кредитованию. Это удобный и необходимый сервис, которым стоит пользоваться каждому клиенту.
Также рекомендую всем пользователям экосистемы Сбербанка подключиться к его программе лояльности Спасибо. Это позволит вам экономить, а значить больше средств пускать на инвестиции. Инструкция тут.