как оплатить кредит другого банка через сбербанк мобильное приложение
Как оплатить кредит через «Сбербанк Онлайн»
С каждым годом россияне оформляют в банках все больше кредитных продуктов, потому что понимают: ссуда — это простой и доступный вариант получить финансовое подспорье. Взамен от клиента требуется ровно одно — своевременно вносить платежи. А в условиях занятости и бешеного ритма делать это проще всего дистанционно. Рассмотрим, какой функционал предоставляют физлицам лидер на рынке банковских услуг — Сбербанк России.
Варианты погашения задолженности по кредиту в интернет-банкинге
Оценить преимущества функционала Сбербанка могут держатели его платежных карт. Так, погашать задолженность по действующей ссуде клиентам рекомендуется с дебетового или зарплатного пластика несколькими способами:
Для того, чтобы использовать функционал банкинга, клиенту нужна регистрация. Ее основной этап — выдачу пароля и логина — проходят в одном из представительств учреждения или через устройство самообслуживания. Перед тем, как заплатить кредит через «Сбербанк Онлайн», убедитесь в наличии средств на карточке — за отдельные платежи может взиматься комиссия.
Как оплатить кредит через «Сбербанк Онлайн» по номеру договора
Данный способ хорош, когда клиент оформил в Сбербанке несколько займов и рискует ошибиться с платежами. Номер договора присваивается каждой ссуде, и обнаружить его можно в бумагах, полученных при оформлении кредита в финучреждении.
Авторизовавшись в системе «Сбербанк Онлайн», клиент должен в главном меню личного кабинета отыскать раздел «Кредиты». В нем размещена информация обо всех действующих ссудах. Щелкнув по конкретному продукту, клиент может просмотреть о нем полные сведения:
Здесь же будет указан номер договора на действующую ссуду. Его следует сохранить в буфер обмена или оставить вкладку с данными по займу открытой.
Следующий шаг — переход в окно «Переводы», где клиент должен выбрать вариант «Между своими счетами». Система затребует заполнения двух форм — счета отправителя и счета получателя (им служит кредитный номер). Кликнув по кнопке «Перевести», заемщик проверяет введенные данные и подтверждает транзакцию с помощью одноразового кода, который придет к нему на смартфон.
Как погасить кредит внутренним переводом
Этот способ более всего подойдет тем, кто активно пользуется карточками — например, получает на пластик Сбербанка заработную плату. Удобно осуществлять платеж, даже если кредит был взят кредит наличными. Чтобы оплатить кредит напрямую через систему, клиенту следует:
На этапе заполнения форм система отобразит клиенту структуру платежа — его общую сумму, размер основного долга и начисленные проценты. Это позволяет эффективнее погашать кредит, внося на счет банка оплату больше минимальной.
Порядок досрочного погашения кредита
Желая досрочно оплатить кредит через приложение «Сбербанк Онлайн», клиент вынужден пройти весьма хлопотную процедуру. Она связана с условиями кредитования в банке: за каждым договором Сбербанк закрепляет аннуитетную схему платежа. Это значит, что заемщику положено вносить фиксированную сумму каждый месяц — и только она доступна к оплате в онлайн-сервисе. То же ограничение распространяется на терминалы и банкоматы.
Если клиент желает внести большую сумму в качестве ежемесячного платежа, он должен обратиться в отделение или изменить график прямо в «Сбербанк Онлайн». Для этого заемщик:
Через несколько минут на мобильный телефон клиента в sms-сообщении придет одноразовый код, который необходимо ввести в систему и подтвердить операцию. Менять график платежа разрешено только в операционный день.
Как настроить опцию автоплатежа
Главное в оплате кредита Сбербанка через онлайн-банк — вовремя сделать перевод, чтобы на счет не начали «капать» комиссии и штрафные проценты. Когда у клиента оформлено несколько ссуд, а в придачу к ним кредитная карта, уследить за долгами становится непросто. В этом случае можно подключить автоплатеж — удобную систему, которая спишет средства в пользу кредитной организации сама, без участия заемщика.
Итак, для подключения данной опции необходимо:
В считанные минуты на телефон клиента придет одноразовый код. Его необходимо ввести в пустующую форму в системе «Сбербанк Онлайн» для подтверждения платежа.
Погашение кредита другого банка через «Сбербанк Онлайн»
Хорошая новость для держателей дебетовых и зарплатных карт Сбербанка — погашать кредиты в сторонних организациях можно через его интернет-банк. Для этого из раздела «Платежи и переводы» клиенту следует кликнуть по ссылке «Оплата кредита в другом банке». На новой странице по наименованию, ИНН, БИК или расчетному счету предлагается выбрать нужное учреждение. Со своей стороны, заемщик вводит в систему: счет списания и назначения, ФИО клиента и плательщика, адрес.
Разобравшись, как погасить кредит через «Сбербанк Онлайн», обязательно учтите комиссию. Все внутрибанковские расчеты производятся бесплатно, а вот перевод средств в другую кредитную организацию Сбербанк взимает 1%. Максимальный лимит погашения в сутки — 30 тыс. рублей. При этом срок совершения транзакции может затянуться на несколько рабочих дней.
Другие способы погасить кредит (через банкомат, терминал, с телефона)
Оплата кредита через «Сбербанк Онлайн» не является единственной опцией. Так, для современных клиентов привычнее большую часть проводить не за монитором ПК, а руках со смартфоном. Для них в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» доступен тот же функционал, что и в интернет-банкинге. Установив приложение, они в несколько кликов могут погашать кредит — оформленный как в Сбербанке, так и в сторонней организации. За транзакцию взимается комиссия в размере 1% от суммы платежа, но не более 1 тыс. рублей.
Помимо мобильного Сбербанка, за клиентом остается выбор в пользу терминалов и банков. Их плюс — возможность расплатиться не только карточкой, но и купюрами. Правда, размер комиссии будет варьироваться: за перевод с пластика банк взимает 1% от транзакции, с оплаты наличными — 1,5%. Способ, не предполагающий личных затрат, — оплата через кассу. С ней погашение кредита, оформленного в Сбербанке, не облагается комиссией.
Оплатить кредит с телефона через Сбербанк Онлайн
Российские банки идут в ногу со временем и предлагают решения, упрощающие привычные процедуры для клиентов. Не исключение и Сбербанк – одна из первых финансовых организаций, запустивших собственное мобильное приложение и добавивших возможность оплаты кредита по телефону. Приложение Сбербанк Онлайн позволяет экономить время на поиске ближайшего отделения банка и не стоять в очереди – с его помощью очередной взнос можно произвести всего за 1-2 минуты. В этой статье Выберу.ру расскажет, как установить приложение и погасить заем Сбербанка или другой организации через интернет.
Установка Сбербанк Онлайн на телефон
Пользоваться официальным приложением могут только клиенты банка, имеющие пластиковую карточку – дебетовую (классическую, зарплатную или пенсионную) или кредитную. К карте должна быть подключена услуга СМС-информирования. Кроме того, потребуется заключить договор дистанционного банковского обслуживания. ДБО предлагают подписать еще на этапе оформления карты. Однако если вы не сделали этого сразу, можно прийти в банк и обратиться к любому операционисту. Договор вступит в силу сразу после подписания.
Установить приложение не составит большого труда. Нужен смартфон и подключенный мобильный интернет или Wi-Fi. Программа существует как для телефонов на базе Android, так и для iPhone, и найти ее можно в магазинах приложений. Достаточно ввести название «Сбербанк Онлайн» в Play Market или AppStore, и его иконка появится первой в выпадающем списке подсказок. Нажмите кнопку «Установить» и дождитесь завершения процесса.
После этого вы сможете пользоваться всеми функциями, доступными в Сбербанк Онлайн, включая погашение кредитов.
По завершении регистрации приложение попросит вас создать пятизначный PIN-код для входа. Он заменит введение созданной вам ранее длинной комбинации. Если же ваш смартфон поддерживает функцию сканирования отпечатка пальца, то вы можете использовать ее для авторизации.
Погашение кредита через мобильное приложение
Для начала разберем процесс погашения займа, взятого в Сбербанке. Оплата через приложение банка – оптимальный вариант обслуживания долга, так как за это не взимается комиссия, а времени тратится намного меньше. К тому же деньги, как правило, очень быстро поступают на расчетный счет.
После завершения операции можно сохранить чек в виде файла JPG или отправить квитанцию по e-mail.
Оплата кредитов других банков со смартфона
В приложении можно оплатить займы и других банков – Тинькофф, Ренессанс, Русфинанс, Альфа-Банка, ОТП Банка, Почта Банка и других. На данный момент доступно перечисление средств по БИК организации. Производится эта операция так же просто.
В разделе платежей найдите пункт «Остальное». Появится поисковая строка, в которой вам нужно ввести «Кредиты/переводы в другой банк по БИК». Далее просто найдите БИК в имеющемся у вас договоре и завершите процедуру.
Комиссия
Если на собственные займы Сбербанк не начисляет комиссию, то в случае с переводом в другие организации вам придется ее заплатить. Она составляет 1% от суммы перевода, но не может превышать 500 рублей. Узнать ее размер вы сможете в приложении, перед подтверждением операции.
Сроки зачисления средств
Стандартный срок перевода средств онлайн – 3 дня. Как правило, между своими счетами зачисление производится быстрее. Однако всегда нужно иметь в виду, что может произойти сбой в системе, поэтому не стоит оттягивать погашение до последнего дня. Лучше всего делать это за 3−7 дней до окончания расчетного периода. Тогда деньги поступят на счет даже в случае неполадок.
Заключение
Сбербанк Онлайн предоставляет возможность в кратчайшее время провести оплату кредитов, полученных как в СБ РФ, так и в других организациях, таких как Тинькофф Банк, ОТП Банк, Почта Банк, Альфа-Банк, Русфинанс, Ренессанс и других. Удобный интерфейс позволяет быстро найти нужное меню, функция создания шаблонов сделает погашение кредитов мгновенной операцией, а автоплатеж поможет не допустить просрочки. Приложение доступно бесплатно всем клиентам СБ РФ, оформившим любую пластиковую карту и подписавшим договор ДБО.
Погасите кредит, открытый в другом банке
Если у банка, в котором вы взяли кредит, отозвали лицензию, воспользуйтесь услугой «Погашение кредита в банках с отозванной лицензией».
Как погасить кредит другого банка
С помощью автоплатежа
Создайте автоплатёж после оплаты кредита в мобильном приложении или в личном кабинете СберБанк Онлайн. Автоплатёж в Сетелем Банк – бесплатный.
В мобильном приложении СберБанк Онлайн
Откройте приложение → введите в поисковой строке «Погашение кредита» и в результатах поиска выберите нужный банк. Если его там нет, нажмите на «Кредиты/Переводы в другой банк по БИК».
В личном кабинете СберБанк Онлайн
Откройте раздел «Платежи» → введите в поисковой строке «Погашение кредита» → выберите нужный банк. Если его там нет, нажмите на «Кредиты/Переводы в другой банк по БИК».
В банкоматах
Нажмите в меню на вкладку «Все операции» → «Платежи и переводы» → «Погашение кредитов» и выберите нужную опцию.
Полезно знать
Планируйте погашение за несколько дней до ежемесячного платежа — деньги могут идти до трёх дней.
Не забудьте отключить автоплатеж после полного погашения кредита в другом банке – иначе сумма ежемесячного платежа спишется повторно.
Оплатить кредит можно только с дебетовой карты СберБанка.
Как работает автоплатёж за кредит?
Как подключить автоплатёж за кредит в СберБанк Онлайн?
1. В мобильном приложении СберБанк Онлайн
Вкладка «Платежи» → Автоплатежи → Подключить автоплатёж → в поиске укажите «Оплатить кредит» → выберите нужный банк из списка. Если нужного банка нет в списке, выберите «Кредиты / Переводы в другой банк по БИК».
2. В личном кабинете СберБанк Онлайн
Личное меню (справа) → Мои автоплатежи → Подключить автоплатёж → Выберите раздел «Погашение кредита в другом банке» → выберите нужный банк из списка. Если нужного банка нет в списке, выберите «Кредиты / Переводы в другой банк по БИК».
Как я могу отключить автоплатёж за кредит?
1. В мобильном приложении СберБанк Онлайн
Вкладка «Платежи» → Автоплатежи → найдите нужный автоплатеж и нажмите «Отключить».
2. В личном кабинете СберБанк Онлайн
Личное меню (справа) → Мои автоплатежи → найдите нужный автоплатёж и нажмите «Удалить».
Где я могу посмотреть, прошёл ли мой автоплатёж за кредит?
Все выполненные автоплатежи за кредит можно найти:
1. В мобильном приложении
Платежи → Автоплатежи → Автоплатёж за кредит
2. В личном кабинете СберБанк Онлайн
Личное меню (справа) → Мои автоплатежи → Автоплатёж за кредит
Как распечатать чек автоплатежа за кредит?
Могу ли я поменять сумму или дату автоплатежа за кредит?
Зайдите в «Редактирование автоплатежа за кредит» и измените сумму или дату платежа. На следующий день придет СМС-сообщение об изменении автоплатежа, на которое в ответ нужно отправить подтверждение
Почему у меня повторно списалась сумма ежемесячного платежа, хотя я уже закрыл кредит?
Почему у меня списалась не та сумма при погашении кредита в другом банке?
При оплате последнего платежа по кредиту нужно связаться с банком, где был открыт кредит, и уточнить сумму последнего платежа. После этого отредактировать автоплатёж за кредит в соответствие с суммой, учитывая копейки.
Списывается та сумма, которую вы указываете при создании автоплатежа за кредит. Если сумма ежемесячного платежа за кредит в другом банке изменилась, вам необходимо вручную отредактировать сумму автоплатежа за кредит.
В какие банки деньги переводятся за минуты?
Как погасить кредит в банке с отозванной лицензией?
Для погашения кредита в банках с отозванной лицензией введите в мобильном приложении или в личном кабинете СберБанк Онлайн в поисковую строку «Погашение кредита». В результатах поиска Вы увидите пункт «Погашение кредита в банках с отозванной лицензией».
Как оплатить кредит через приложение Сбербанк Онлайн?
В целях повышения качества обслуживания, практически все финансовые организации, предоставляющие кредиты (займы) населению, имеют в своем инструментарии мобильные приложения. С их помощью клиенты могут проверить баланс карты, совершить операции (переводы, платежи), контролировать свои сбережения и многое другое. Не является исключением и Сбербанк России, выпустивший свое мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» в 2013 году.
Доступные операции
Мобильное приложение Сбербанк Онлайн является аналогом личного кабинета, вход в который доступен через официальный сайт банка. Скачав программу, можно беспрепятственно, совершать такие операции как:
Комиссия при переводах через Мобильное приложение Сбербанка такая же, как и при совершении банковских операций через личный кабинет — 1,5%.
Инструкция для оплаты кредита в Сбербанке
Через Мобильное приложении Сбербанка можно оплатить собственный кредит в Сбербанке. Комиссия при этом будет 0%, а время зачисления денег — до 5 минут.
Для выполнения такой транзакции следуйте инструкции:
1.Скачиваем мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» и проходим процедуру регистрации;
2. Переходим в мобильное приложение и авторизуемся в нем (вводим пароль, заданный при регистрации);
3. В появившемся окне нажимаем вкладку «Платежи»;
4. Далее выбираем «Между своими счетами;
5. В этой вкладке указываем «Счет списания», «Счет зачисления» — он указан в кредитном договоре, сумму и жмем кнопку «Продолжить»;
6. Подтверждаем операцию кодом из SMS.
Как оплатить кредит в другом банке через приложение?
Многие зарплатные клиенты Сбербанка, оформляют кредиты в иных финансовых организациях, по причине завышенных требований к заемщикам. Поэтому нередко возникает необходимость в оплате кредита чужого банка с карты или счета Сбербанка.
Чтобы оплатить кредит в другом банке с карты Сбербанка можно использовать личный кабинет Сбербанк Онлайн, банкомат, кассу или мобильное приложение.
Оплата кредита в другом банке с помощью мобильного приложения Сбербанка возможна по БИК кредитора, если погашаем потребительский заем, и номеру карты, если возвращаем долг по кредитке.
Мобильное приложение Сбербанк Онлайн позволяет совершать платежи по кредитному договору в чужом банке при условии, что на балансе пластика, с которого выполняется списание, достаточно денежных средств. При этом помните о комиссии.
За межбанковские операции Сбербанк взимает 1,5% от суммы транзакции. Данный процент не зависит от способа выполнения платежа. В то время, как переводы между собственными счетами зависят от региона их открытия.
Погашение задолженности по кредитной карте
Если вы владеете кредитной картой, к примеру, Тинькофф Платинум, рано или поздно придется пополнить ее баланс. Конечно, лучше успеть это сделать до истечения льготного периода, тогда проценты за пользование денежными средствами начислены не будут.
Чтобы перевести деньги с карты Сбербанка на карту другого банка (в счет погашения кредита или по другой причине) можно использовать Мобильное приложение. Не Мобильный банк — это важно! А именно приложение, скаченное на телефон.
Инструкция для перевода денег со счета Сбербанка на карточку другого банка (к примеру, кредитку Тинькофф):
1.Заходим в мобильное приложение Сбербанк Онлайн и проходим процедуру авторизации;
2. Выбираем вкладку «Платежи»;
3. Переходим в следующее окно, нажав «На карту в другой банк»;
4. Нажимаем кнопку «По номеру карты» или «По номеру телефона»;
5. Далее указываете номер карты и нажимаете зеленую стрелку;
6. Здесь указываете сумму перевода, жмете стрелку и подтверждаете операцию кодом из SMS.
За переводы на карту Тинькофф Банка в счет погашения кредитного долга со счета в Сбербанке взимается комиссия в размере 1%. Это исключительный случай. Во все другие банки комиссия — 1,5% при переводах по номеру карты и 1% при указании счета.
Оплата кредита
Чтобы оплатить кредит в другом банке через Мобильное приложение Сбербанк Онлайн, потребуется выполнить некоторый порядок действий. Перед этим подготовьте кредитный договор, так как для выполнения операции потребуются реквизиты кредитора, номер договора и сумма, указанная в качестве обязательного ежемесячного платежа.
Инструкция:
1.Переходим в приложение и подтверждаем личность;
2. Выбираем «Платежи»;
3. В следующем окне — «На счет в другой банк»;
4. Вводим номер счета и жмем «Далее» (зеленая стрелка);
5. Указываем кому перевод — «Организации»;
6. Далее, необходимо заполнить все поля. Информация есть в вашем договоре с банком, кредит которого планируете оплатить. Обязательно указывается БИК организации, ваши ФИО, номер договора, сумма;
7. После заполнения всех полей, нажмите «Оплатить».
Срок перевода денег с карты Сбербанка в счет погашения кредита в другом банке через Мобильное приложение составляет 1-2 дня. Поэтому важно выполнить операцию за несколько дней, до указанной в графике платежей даты, чтобы не опоздать с погашением кредита.
Комиссия Сбербанка за переводы на счета в другие банки составляет 1% от суммы.
Автоплатеж и шаблон
Если переводы с карты Сбербанка имеют регулярный характер, то есть выполняется погашение кредита в этом же банке или другом или любой другой постоянный платеж (услуги ЖКХ, интернет, телефония) можно настроить автоплатеж.
Данная услуга доступна в личном кабинете Сбербанк Онлайн и в мобильном приложении. Инструкция подключения — идентична.
Теперь за день до установленной даты, система пришлет оповещение с просьбой убедиться, что на балансе достаточно денежных средств с учетом комиссии за проведения транзакции. Если операция пройдет успешно, вас оповестят о том, что оплата по кредиту выполнена.
Сохранение шаблона — другой вариант экономии времени. Это подходит, к примеру для возврата задолженности по кредитной карте в другом банке. Так как такой платеж не имеет установленной суммы, возвращать потраченные кредитные средства можно в разных объемах, идентичными останутся реквизиты самой карточки и кредитора.
Чтобы создать шаблон платежа, выберите в главном меню мобильного приложения «Историю», затем отыщите нужную операцию и кликните на нее. Осталось указать сумму и подтвердить транзакцию. Все реквизиты получателя перевода будут прописаны автоматически.
Особенности и нюансы операции
Оплата кредита в Сбербанке или в другом банке через Мобильное приложение возможна при соблюдении ряда условий:
Оплата кредита другого банка через Сбербанк Онлайн
Сбербанк постоянно идёт навстречу своим клиентам, анализирует их потребности и предлагает большое разнообразие удобных программ и сервисов. Одним из них стала опция погашения задолженности по кредитам, выданным сторонними банками, с помощью интернет-банкинга. Вся операция займёт не более 5 минут. Многие кредитополучатели уже протестировали систему и с удовольствием пользуются сервисом для погашения ссуды, выданной не только Сбербанком, но и другими финансовыми организациями.
Сбербанк Онлайн: удобный сервис для погашения кредитов
Чтобы быстро оплатить кредит, понадобится только устройство с выходом в интернет. Для совершения платежа достаточно лишь зарегистрироваться online в личном кабинете и в любое удобное время совершить платёж. При использовании смартфона потребуется предварительно скачать бесплатное приложение.
Личный кабинет имеет удобный и доступный интерфейс. Для каждой операции есть отдельная вкладка, поэтому попасть в нужное окно для погашения кредита не составит никакого труда.
Сегодня Сбербанк предлагает несколько вариантов оплаты по ранее выданным кредитам, каждый из которых имеет свой алгоритм действий. Все способы направлены на упрощение погашения задолженности перед сторонними организациями.
По номеру договора
Переводом на карту
Данный вид услуги доступен только держателям дебетовых карточек, выпущенных Сбербанком, по кредитным продуктам введены ограничения. Для того, чтобы оплатить задолженность, нужно выполнить следующие шаги.
Как внести платёж в отделении банка
Заплатить кредит можно лично на всей территории России в любом отделении Сбербанка, в котором открыто кассовое обслуживание.
Использование банкоматов и терминалов Сбербанка
Банкоматы и терминалы пользуются большой популярностью клиентов Сбербанка и для этого есть причины. Во-первых, они установлены во многих бизнес-центрах и торговых площадях. Во-вторых, когда нет денег на карте, погасить задолженность по кредиту можно наличкой.
Квитанция об оплате кредита сохраняется во вкладке «История платежей», поэтому распечатать её можно позже.
Перевод средств через мобильный банк
С помощью бесплатного мобильного приложения можно онлайн не только погасить кредит, но и совершить любой платёж всего за несколько минут. Интерфейс аналогичен стационарному варианту, поэтому у пользователей данные операции не вызывают трудностей.
Платежи лучше проводить заранее, поскольку при оплате через мобильное приложение возможны задержки.
Услуга «Автоплатёж»
Платить кредит можно и через автоплатёж в личном кабинете, с помощью которого необходимая сумма задолженности будет списываться со счёта в автоматическом режиме в указанный день. Для этого онлайн в одноимённой вкладке нужно создать новый документ, нажав на соответствующую кнопку.
За сутки до установленной даты платежа клиенту на мобильный телефон придёт смс с напоминанием срока перевода. Для отключения услуги достаточно отправить ответное сообщение на номер 900.
Что мешает переводу денег
Есть несколько причин, по которым платёж не пройдёт:
Перечислить сумму больше, чем текущая задолженность по графику, тоже не получится. Для этого необходимо заблаговременно оставить заявку в Сбербанке либо оформить её в личном кабинете. После обработки обращения в сервисе опция «Досрочное погашение кредита» станет доступной.
Комиссии за перевод и ограничения по платежам
Клиенты Сбербанка должны знать, что за перечисление средств в другие финансовые организации взымается комиссия согласно утверждённым тарифам в размере 1% от суммы платежа, но не более 500 рублей.
Сбербанк ввёл ограничения по максимальной сумме переводов. Ежедневный лимит перечислений на карты сторонних финансовых организаций не должен превышать 30 000 рублей. Если платить нужно больше, можно сделать это несколькими платежами за 2−3 дня.
Ограничение на совершение одного перечисления средств через аппарат самообслуживания составит 15 000 рублей. Если необходимо перевести большую сумму, сделать это можно в несколько этапов.
Заключение
Сбербанк предлагает несколько вариантов перевода средств для погашения кредитной задолженности в другом банке, в том числе и через интернет. Каждый клиент может выбрать тот способ, который ему больше подходит. Нужно помнить, что за перевод необходимо оплатить комиссию, кроме того, операцию лучше совершать заблаговременно.