что влияет на денежное обращение
Факторы денежного обращения
Вы будете перенаправлены на Автор24
Основные положения
Факторы – это причины, под влиянием которых возможно изменение скорости денежного обращения и объема денежной массы в стране.
Такие факторы можно разделить на те, которые появляются исходя из законов денежного обращения, и те, которые выявляются в процессе экономического, аналитического, статистического анализа.
Поэтому рассмотрим данные причины по отдельности. Но все факторы напрямую связаны с изменением денежной массы, так как при изменении системы денежного обращения неизбежно произойдут изменения и в денежной массе.
Под денежной массой понимается объем всех денег, которые обращаются на определенной территории в различных формах.
Факторы, влияющие на денежное обращение
В экономике были разработаны два основных подхода (К. Маркс, И. Фишер) к оценке денежной массы в стране. Так согласно подходу К. Маркса и закону денежного обращения, на обращение денег в стране будут оказывать влияние следующие причины:
Что касается подхода И. Фишера, то на обращение денег в стране будут оказывать влияние следующие причины:
Далее рассмотрим качественные причины, которые были выявлены в ходе анализа и опыта стран.
Виды факторов
Готовые работы на аналогичную тему
Итак, для того, чтобы определить и прогнозировать денежное обращение и денежную массу в стране необходимо учитывать следующие группы факторов:
Ценовые факторы подразумевают под собой:
Неценовые факторы это:
Также важное влияние на денежное обращение оказывают и внешние факторы, такие как:
При этом важно понимать два основных правила, которые должны соблюдаться:
Анализ факторов затрудняется тем, что на макроэкономическом уровне в системе денежного обращения принимают участие большое количество субъектов, при этом часть такой деятельности может быть неправомерной в области финансов («теневая экономика»), что снижает прогнозы и анализ денежной массы в стране, а также затрудняет контроль за денежной массой и денежным обращением. Сложности появляются и в сборе исходной информации для анализа факторов, так как необходимые данные не всегда доступны для открытого доступа или могут быть скорректированы.
Денежные обороты: скорость обращения денег
Интенсивный кругооборот денег в стране обусловлен изобилием сделок купли-продажи. Скорость обращения денег – показатель среднегодового количества денежных оборотов, обусловленных использованием средств на приобретение услуг, готовых товаров.
Скорость обращения денег: расчет
Скорость обращения денег (V) рассчитывается как отношение годового ВВП (Y) к среднегодовой массе денег (M): V=Y/M.
В краткосрочной перспективе показатель скорости является постоянным, в долгосрочном периоде – это изменчивая величина, которую можно регулировать. На скорость денежного обращения влияет:
Чем совершеннее спутниковые, компьютерные связи, техническое оснащение банковских структур, тем интенсивнее оборачиваются деньги и меньше их требуется для стабильного функционирования хозяйства.
Денежная масса, необходимая для платежных операций, зависит от востребованности денег, предложения банками.
Денежные обороты: изменение скорости обращения денег
Изменение скорости обращения денег обусловлено увеличением либо снижением объемов производства – при наращивании производства скорость растет, при сокращении – замедляется. Косвенно обращение денег зависит от фаз экономического цикла. Так, в кризис оборот денежной массы снижается.
При условии стабильности цен в стране может прослеживаться:
При ускорении инфляции денежные обороты равнозначно увеличиваются.
Существенное изменение показателя интенсификации движения денежной массы может быть вызвано качественным преобразованием системы обращения денег.
Скорость обращения денег: факторы движения
Для исчисления оборачиваемости денег в экономике используется показатель, определяющий скорость обращения денег. Факторы, влияющие на коэффициент скорости:
Ускоряет денежный кругооборот развитие платежных, расчетных систем. Показатель интенсификации денежной массы отображает уровень инфляции.
При экономическом подъеме оборачиваемость денег будет снижаться.
Определение
Сложное сплетение различных производственных, торговых и инвестиционных процессов, в том числе накопления и вложения капитала, прочно связанных с ними, а также формирование и использование кредитных средств возможно благодаря такому экономическому явлению, как денежное обращение.
Это движение денег, которое происходит во внутреннем обороте государства, а также в системе внешнеэкономических связей. Оно может иметь наличную и безналичную форму. Этим отличаются финансы. Денежное обращение обслуживает процесс реализации услуг, товаров, экономические платежи нетоварного характера.
Однако оно имеет и другое определение. Иными словами, это процесс движения денег, при котором происходит выполнение их функций.
Если рассматривать денежное обращение с учетом последнего определения, то денежный оборот можно представить в качестве суммы всех платежей, которые осуществляют экономические агенты в безналичной и наличной форме.
Факторы, влияющие на денежное обращение
Оказывать влияние на денежное обращение могут следующие факторы:
Что входит в денежный оборот?
Денежный оборот включает в себя оборот как наличных, так и безналичных денег.
Деньги наличные имеют форму банкнот и разменных монет.
В связи с этим различают два основополагающих типа денежного обращения: наличное и безналичное.
Наличное обращение
Используется такая форма обращения денег при осуществлении кругооборота товаров, для оплаты услуг, при выплате зарплаты и проч.
Размер оборота
Размер такого оборота находится в прямой зависимости от рыночного уровня цен в государстве, от объемов услуг и товаров, от количества звеньев, которые составляют систему расчетов.
Принципы наличного обращения
В момент организации наличного обращения должны учитываться следующие принципы:
1. Централизованная организация и регулирование денежного обращения. С учетом этого принципа ЦБ наделен исключительным правом организации и регулирования движения наличных денежных средств. Это позволяет достичь таких немаловажных факторов, как устойчивость, бесперебойность денежного обращения. Помимо этого, учитывается покупательная способность государственной валюты. Достичь этого принципа позволяют нормативные документы, которые регламентируют проведение кассовых операций во всех хозяйствующих субъектах и кредитных учреждениях.
2. Экономичность, эластичность денежного обращения. В основе как наличных, так и безналичных денег лежит одна и та же кредитная основа. Поэтому они с легкостью могут трансформироваться друг в друга, что дает возможность проводить эластичный сдвиг между наличным обращением и безналичным, в зависимости от требований экономики. Согласно этому принципу, государство может изменять наличное обращение на безналичное, которое по своей сути является более дешевым.
3. Принцип комплексности при организации денежного оборота. То есть оба вида обращения (как наличное, так и безналичное) должны рассматриваться как единое целое. Реализуется данный принцип законодательно путем фиксации единого порядка расчетов через банки коммерческого типа. Денежное обращение и кредит тесно связаны между собой.
4. Обеспечение экономики наличными деньгами должно быть регулярным и бесперебойным. В соответствии с данным принципом, ЦБ должен осуществлять своевременную эмиссию бумажных денег, а также регламентировать деятельность различных коммерческих банков и организаций кредитного характера. Цель подобного воздействия – регулировать своевременное обслуживание расчетов между субъектами экономики.
5. Установление четкого регламента по выполнению операций с участием наличных денег. В данном случае государство при помощи соответствующих нормативных актов четко регламентирует выполнение следующих операций: оприходование наличности, выдача ее в кассах банка, документальное сопровождение кассовых операций.
Безналичное обращение
С помощью безналичного обращения могут обслуживаться следующие виды отношений:
• Между лицами юридическими.
• Между организациями кредитного характера и юрлицами.
• Между физическими лицами и юридическими.
• Между физическими лицами и организациями кредитного типа.
• Между государством и юридическими лицами. Регулирование денежного обращения принадлежит государству.
Наравне с наличным, безналичное обращение может использоваться для осуществления различных платежей и переводов, при повседневной оплате товаров и услуг.
Преимущества безналичного оборота
В отличие от наличного обращения, объем безналичного значительно больше – он составляет до 90% общего оборота денежных средств. Такая пропорция не случайна, ведь безналичный расчет имеет ряд преимуществ:
1. Позволяет экономно расходовать наличные деньги.
2. Способствует сокращению издержек обращения, ведь расходы на печать денег и их пересылку значительно сокращаются.
3. Значительно увеличивает скорость, с которой происходит обращение денег.
В соответствии с ГК РФ, могут применяться несколько форм безналичного расчета:
• Расчеты при помощи платежных поручений.
• Расчеты при помощи чеков.
• Расчеты при помощи платежных требований-поручений.
• Расчеты при помощи аккредитивов.
Финансы, кредит и денежное обращение – эти понятия имеют огромное значение в экономике государства.
Принципы организации безналичных расчетов
Безналичные расчеты имеют собственные принципы организации.
Первый принцип предполагает осуществление безналичных расчетов через банковские счета, открываемые клиентами для перевода и хранения денежных средств.
Второй принцип предполагает, что банк должен осуществлять платежи между счетами только с распоряжения их владельца и том порядке, который установил. Все безналичные платежи могут осуществляются исключительно в пределах остатка, который имеется на счете. Данный принцип закрепляет право субъекта на самостоятельное определение той очередности, в которой должны осуществляться платежи.
Третий принцип организации денежного обращения предполагает свободу выбора между формами безналичных расчетов. То есть субъект рынка может самостоятельно определять, какой формой безналичного расчета ему удобнее и целесообразнее пользоваться.
Четвертый принцип называется принципом срочности платежей. Подразумевает под собой, что расчеты должны осуществляться в строгом соответствии с установленными сроками, которые определены и закреплены законом или иными нормативными актами. Другими словами, этот принцип можно описать так: несомненно, получатель денег заинтересован в их зачислении, но не менее заинтересован и в том, чтобы зачисление происходило в точно оговоренный срок. На практике принцип срочности очень важен – он позволяет предприятиям рационально строить собственный оборот денег, основываясь на степени срочности тех или иных платежей.
Пятый принцип – обеспеченность платежа. Принцип обеспеченности неразрывно связан с предыдущим, так как плательщик должен иметь ликвидные средства для соблюдения принципа срочности.
Закон денежного обращения
Данный закон позволяет ответить на вопрос о том, сколько денег должно быть в обороте, чтобы они выполняли свои функции. Фактически закон отражает необходимое количество денег, достаточное для того, чтобы те могли выполнять свои основные функции.
Существует три основных фактора, от которых зависит количество денежных средств, которое необходимо:
• Объем товаров и услуг, которые проданы на рынке (прямая взаимосвязь).
• Уровень цен на услуги и товары, а также тарифы (прямая взаимосвязь).
• Скорость, с которой деньги обращаются (обратная взаимосвязь).
Все эти факторы зависят от условий производства. То есть объем товаров и услуг, продаваемых на рынке, напрямую зависит от уровня развития такого показателя, как разделение труда. Стоимость услуг и товаров находится в обратной пропорциональности к уровню производительности труда: уровень производительности выше – цены ниже.
Закон обращения денег можно записать формулой:
Где Д – денежная масса в обращении, Т – товарная масса, Ц – цена, v – скорость, с которой оборачиваются деньги.
Таким образом, закон денежного обращения напрямую отражает взаимосвязь, которая имеется между товарной массой, обращающейся на рынке, уровнем цен на данные товары и скоростью, с которой деньги оборачиваются.
Закон денежного обращения: сущность. Что определяет закон денежного обращения?
Понятие денежного обращения
Само по себе денежноеобращение представляет собой процесс непрерывного движения денег, осуществляющих свои функции. Движение происходит как в наличной (преимущественно у физических лиц), так и в безналичной форме (между организациями). Денежное обращение является непрерывным процессом. Оно обеспечивает бесперебойное функционирование всех учреждений, начиная от сферы индивидуального предпринимательства и заканчивая государственным бюджетом.
Значительный поток денежной массы циркулирует в товарном обороте, так как в первую очередь люди тратят деньги на материальные блага (еду и одежду), однако по удельному весу большая часть расходуемых средств проходит в сфере нетоварного характера.
Сущность закона
При осуществлении товарных операций деньги постоянно обращаются между налично-денежными и безналичными операциями, которые образуют тесную связь между собой и не могут существовать отдельно. Прежде чем принять вещественную форму, деньги проходят путь по безналичным банковским счетам в виде депозитов, переводов, расчетов. Оба способа расчетов формируют общую денежную массу страны. Сущность закона денежного обращения открыл Карл Маркс. Она состоит в том, что необходимо обеспечить такое количество денег в обращении, чтобы они смогли в полной мере выполнять свои функции.
Согласно теории закона, количество денег, необходимое для бесперебойного выполнения поставленных задач, можно определить с учетом следующих показателей:
Все три фактора зависят от производственной сферы. Именно в ней задействована большая часть трудовых ресурсов. Чем выше производительность труда, тем меньше затраты. Чем меньше затраты, тем ниже цены. Чем ниже цены, тем больше объем реализации товаров и услуг на рынке.
Расчет денежного обращения
Существует алгоритм, при помощи которого интерпретируется закон денежного обращения. Формула выглядит таким образом:
Закон денежного обращения определяет соотношение между объемом выпускаемых товаров и услуг, их ценовым уровнем и скоростью оборачиваемости денежных средств.
Если рассматривать функцию денег как средства платежа в денежном обращении, то на ее объем влияют следующие факторы:
Формула Фишера
Существует формула, полностью отражающая взаимосвязь объема денежной массы и выпуска товаров и услуг по определенным уровням цен. Такую формулу открывает закон денежного обращения фишера. Вот как она выглядит:
Формула, которая описывает закон денежного обращения, определяет необходимый уровень равновесия между количеством производимых товаров и ценами на них.
Исходя из расчетов Фишера, избыточное количество денег провоцирует высокий уровень инфляции, так как производство не отвечает спросу покупателя, в связи с чем искусственно завышаются цены на те или иные товары.
Регулирование денежного обращения передано финансовым институтам нашей страны. Именно банковские и небанковские кредитно-финансовые организации в большинстве своем регулируют денежный оборот. При необходимости Центробанк может выпустить определенное количество денежных банкнот для поддержания бесперебойного осуществления товарно-денежных операций, а может изъять деньги из обращения для предотвращения развития инфляции.
Факторы, влияющие на денежное обращение
Чтобы понять, какие факторы влияют на количество денежных средств в обращении, необходимо знать следующее:
1. Чем больше денежных средств, тем больше должен быть объем товарных продуктов (в товар можно также включить земли, труд, портфельные инвестиции). То есть при достатке денежных средств должно быть и ассортиментное разнообразие, отвечающее в полной мере покупательскому спросу.
2. Ценовые уровни на товар. Чем ниже цена, тем больше необходимо представить товара, так как низкие цены рождают высокий спрос на товары. А чем больше необходимо выпускать товаров, тем больше денежных средств потребуется со стороны продавца покупателя.
Обратное действие оказывают следующие факторы:
3. Скорость денежного обращения.
Меры государства
В случае нарушения баланса между уровнем цен, объемом выпускаемой продукции и объемом денежных средств в обращении государство может применить два вида операций для стабилизации экономического положения в стране. Регулирование подразумевает внедрение денежной реформы либо проведение деноминации.
Денежная реформа заключается в преобразовании финансовой системы с целью укрепления обращения средств (государственная помощь организациям).
Деноминация происходит путем выпуска новой денежной единицы, эквивалентной большему количеству рублей в старых знаках.
Зачем Центробанк печатает избыток денег, или в чём кроются причины инфляции?
Снижается уровень жизни, падают доходы людей, зато налоги повышаются — знакомая история? Причины происходящего кроются в том числе в инфляции. Вы удивитесь, но это явления бывает разных видов — открытой и скрытой, галопирующей и, набившей россиянам оскомину, — гиперинфляцией. В чём разница, как происходящее завязано на снижении уровня жизни, почему приходится печатать колоссальное количество денег и нужно ли сдерживать прирост цен — «Выберу.ру» разбирался в новом обзоре.
Несколько слов о понятии
Инфляция — это рост цен на товары и услуги в течение долгого времени. На одну и ту же сумму денег, к примеру, 1000 рублей, через какое-то время вы купите меньше продуктов, чем раньше.
Значит, покупательская способность упала, доходы обесценились, и деньги потеряли прежнюю стоимость.
Виды инфляции:
Сильнее всего инфляционный налог бьёт по незащищённым и бедным слоям населения. Фото: 4vsar.ru.
Но, когда цены выросли внезапно, — это не инфляция. К примеру, из-за внутренних событий в стране: политических потрясений или денежной реформы. При настоящей инфляции цены увеличиваются постоянно. Общий уровень цен за определённый период отображает другой индекс — дефлятор валового внутреннего продукта.
Почему цены растут, а деньги — обесцениваются?
Главная причина — в огромном количестве денег, которые правительство и Центробанки вливают в экономику. Чем больше в стране свободной денежной массы, тем сильнее раскачивается инфляция. Это называется монетарный фактор.
Экономисты выделяют несколько причин:
Профессор департамента теоретической экономики научно-исследовательского института Высшей школы экономики Олег Замулин называет сеньёраж основным объяснением всех гиперинфляций. В том числе, в России 1990-х годов, когда ЦБ активно выдавал кредиты предприятиям, печатал новую денежную массу для займов
Чтобы регулировать инфляцию, Центробанк меняет ключевую ставку. Фото: siapress.ru.
Почему нужен рост цен?
В России такое явление остро ощущалось в 1990 — 2000 годах. Пик пришёлся на 1992 год — 2600%. Разрыв между доходами и ценами преодолел порог в 10% только в 2009 году — 8,8%.
Сейчас, несмотря на прогнозы Центробанка РФ, цены растут, а доходы падают. Впервые за 30 лет в истории современной российской экономики показатель опустился до 2,5% в 2017 году. В 2018 — 4,3%. По оценке ЦБ РФ на ноябрь 2019 года, инфляция — 3,5%. Цель — 4%. Финансовый регулятор считает, что при таком показателе будет стабильно развиваться промышленность, банки будут выдавать дешёвые займы. А граждане и бизнес — оформлять кредиты.
Финансы быстро обесцениваются, а доходы не поспевают за увеличением стоимости продуктов. Фото: novotroitsk−24.ru.
С этой стороны, возрастание стоимости товаров важен для экономики и производства. Если цена падает или не меняется, бизнесу невыгодно производить новые продукты. Идеальное увеличение цен в год — 1−2%.
В мире существует другое интересное понятие — шринкфляция, когда производители уменьшают объём продукта, но реализуют товар по старой цене. Яркий пример — 9 яиц в упаковке, вместо 10. Подробности читайте в материале «Выберу.ру».