что бывает за мошенничество с материнским капиталом
Любые махинации с материнским капиталом недопустимы и влекут за собой уголовную ответственность
3774 жительницы Брянщины частично или полностью распорядились средствами материнского семейного капитала в текущем году. Пенсионный фонд перечислил для этого более 1,3 млрд. рублей.
Основным направлением реализации материнского капитала по-прежнему остается улучшение жилищных условий семьи. Без привлечения кредитных средств им воспользовались 1745 брянских мамочек. С привлечением кредитных средств материнский капитал использовали 1702 семьи.
1246 жительниц области поддержали в нынешнем году инициативу президента России и подали заявление на установление ежемесячной выплаты из средств материнского капитала. Для реализации этого направления с января 2019 года брянским семьям было перечислено более 69 млн. рублей.
Значительные средства материнского капитала (более 22 млн. рублей) были направлены в текущем году на образование детей и иные, связанные с этим расходы.
Любые махинации с материнским семейным капиталом недопустимы и влекут за собой уголовную ответственность!
Любые аферы, связанные с попытками обналичить материнский капитал, квалифицируются правоохранительными органами как мошенничество в особо крупных размерах, и владелица сертификата может привлекаться как соучастница преступления. Санкция данной статьи предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до пяти лет.
Поэтому владельцам сертификата на материнский капитал следует быть бдительными и не доверять объявлениям с предложениями «обналичить» средства.
Схем мошенничества множество. Свои услуги по обналичиванию сегодня предлагают как частные лица, так и риелторы, вплоть до агентств недвижимости.
Сама схема обналичивания представляет собой обычную сделку по фиктивной покупке-продаже жилья.
Особым спросом стало пользоваться мошенничество с ипотекой. Это наиболее опасная для матерей схема обналичивания средств. Помимо риска потерять деньги, владелец материнского капитала может столкнуться с требованием оплатить все банковские проценты. При этом «купленные» таким образом квартиры практически всегда находятся под контролем организованной преступной группировки, и стать их реальным владельцем не получится.
— Мы много раз предупреждали брянцев, что обналичивать материнский капитал нельзя.
Новые случаи мошенничества с материнским (семейным) капиталом!
Отделение ПФР по Орловской области в очередной раз предостерегает владельцев сертификатов на материнский (семейный) капитал (МСК): попытки обналичить средства МСК могут повлечь за собой весьма негативные последствия, вплоть до уголовной ответственности.
Мошенники предлагают якобы юридическую помощь в обналичивании материнского капитала, в том числе, предлагают оформить доверенность на распоряжение средствами материнского капитала. После этого дельцы исчезают, а полученные доверенности пускаются в дело в каком-нибудь отдаленном регионе – в вопросе распоряжения средствами МСК действует принцип экстерриториальности. Для мам это грозит тем, что ни денег из средств материнского капитала, ни купленного за эти деньги жилья, ни людей, на которых была оформлена доверенность, они больше никогда не увидят.
При этом доверчивые граждане не задумываются, что подобные операции – вне закона. Соглашаясь на махинации, владельцы сертификатов могут в лучшем случае потерять часть денег. А в худшем – вообще лишиться права на данную меру государственной поддержки. И в любом случае владелец сертификата становится соучастником преступления, а это уже повод для разбирательства со стороны следственных органов.
— Отделение ПФР по Орловской области в очередной раз обращает внимание граждан на то, что законных способов «обналичить» материнский капитал не существует, – говорит управляющий Отделением ПФР по Орловcкой области Николай Михайлович БАРАНЧИКОВ. – По закону владелец сертификата может выбрать следующие направления использования средств материнского капитала: улучшение жилищных условий, получение образования любым ребенком в семье, формирование накопительной пенсии матери, приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов и получение ежемесячной выплаты для семей с низким доходом.
В рамках предусмотренных законом полномочий органы ПФР пресекают любые попытки мошенничества с «детскими» деньгами. Все предоставляемые гражданами комплекты документов на распоряжение средствами МСК тщательно изучаются, в необходимых случаях проводятся дополнительные проверки.
Что бывает за мошенничество с материнским капиталом
В МФЦ можно подать заявление на получение сертификата материнского капитала и на распоряжение его средствами. А для семей, где малыш родился после 15 апреля 2020 года, маткапитал будет оформляться автоматически.
Но при распоряжении средствами маткапитала будьте осторожны! Их легко потерять, если попасть на нечестных людей.
Обманы с материнским капиталом:
Обналичивание суммы
Предложений отдать живые деньги взамен маткапитала, предостаточно. Условия просты: вы отдаёте свой сертификат, а вам – наличные средства за вычетом процента за услуги (обычно это около 70% от всей суммы). В чистоте сделки вам клянется порядочный на вид человек. Но в результате вы не получите денег и лишитесь капитала.
Аварийное или ветхое жилье
Для этой аферы мошенники используют аварийное или ветхое жилье. Его делят на части и продают по стоимости, равной размеру материнского капитала. После совершения сделки продавец отдает деньги покупателям за вычетом расходов на свои услуги. Но нет никаких гарантий, что вы получите деньги, а не останетесь с комнатой в развалюхе. Ее вы, кстати, тоже можете лишиться, потому что сделка незаконна – она не улучшает жилищных условий семьи.
Несуществующее жилье
В этой ситуации риелторы по нескольку раз перепродают одну и ту же недвижимость родителям, которые хотят получить материнский капитал наличными. Для таких сделок, как правило, привлекаются нелегальные агентства недвижимости или фирмы-однодневки, которые заключают фиктивный договор займа на покупку жилья.
Фиктивная ипотека
Мошенники предлагают составить фиктивный договор с подставным лицом на покупку жилья либо с сотрудником банка, который выдаёт ипотечный займ. Причём недвижимость может даже не существовать. После получения денег «покупатель» гасит свой кредит и выводит таким образом деньги материнского капитала. Естественно за услуги платится процент. Здесь есть огромный риск остаться с ипотекой и без квартиры, и даже обналичивание маткапитала тогда не порадует.
Поддельные документы
Бывает, что мошенники успевают получить сертификат на маткапитал до того, как настоящие родители подают заявление в Пенсионный фонд. Документы, которые при этом фигурируют, естественно, поддельные.
Видов мошенничества с маткапиталом множество. Поэтому если чувствуете, что вас хотят обмануть, обращайтесь в полицию, а если обманули – в суд для признания сделки недействительной.
Как распознать мошенников и не потерять маткапитал?
Спустя 15 лет с момента введения материнского капитала россияне по-прежнему доверяют мошенникам, которые предлагают им «законно» обналичить выплату от государства.
По закону легально воспользоваться капиталом россияне могут только для того, чтобы улучшить жилищные условия, дать образование ребенку или нескольким детям, сформировать накопительную часть пенсии для матери, купить товары и услуги для социальной адаптации детей-инвалидов.
Кроме того, можно также прожить несколько лет, получая капитал в виде ежемесячных небольших выплат: такая опция доступна только семьям, у которых средний доход за последние 12 месяцев не превышает двух региональных прожиточных минимумов на человека.
Кому хотят выплачивать дополнительный маткапитал
При этом не все готовы следовать законным требованиями — очередную схему накануне раскрыли в Санкт-Петербурге. В нее оказались вовлечены жители 11 регионов РФ, сообщили в пресс-центре МВД.
В Петербурге задержаны члены преступной группировки, которые обманом обналичивали материнский капитал женщин из 11 регионов России. В своем распоряжении мошенники оставляли 45% выделенной государством суммы. По словам самих россиянок, они до последнего момента не понимали, что попались на уловку преступников и стали частью их схемы.
По данным оперативников, преступники искали своих жертв через интернет, после чего предлагали им использовать сертификат маткапитала для строительства домов в регионах. Впоследствии заключался фиктивный договор, который злоумышленники передавали в Пенсионный фонд для получения выплаты. За свои услуги организаторы схемы требовали 45% от суммы капитала.
Маткапитал могут разрешить инвестировать в ценные бумаги?
Таким образом за 2019 и 2020 годы кооперативы привлекли более 100 клиентов в нескольких российских регионах. Только на территории Санкт-Петербурга и Ленинградской области нанесенный федеральному бюджету ущерб составил около 20 млн рублей.
Путин не против использования маткапитала на «дорогую штуковину»
Семьи, которые оказываются вовлечены в преступную схему, далеко не всегда понимают, что связались с мошенниками. Так, в декабре 2020 года завершилось предварительное следствие в отношении шестерых жителей Курганской области, которые обманывали юридически неграмотных женщин ради получения капитала вместо них. Общая сумма похищенного превысила 28 млн руб., сообщала пресс-служба управления МВД России по региону.
Кому разрешили повторно использовать маткапитал
Как удалось установить следователям, с 2013 по 2018 год руководитель центра по предоставлению правовых услуг при помощи сотрудников-сообщников убеждала клиенток заключить договор целевого займа на покупку жилья. Владелицы сертификатов оформляли на директора центра доверенность на совершение сделок, после чего мошенники покупали по завышенной цене неликвидные участки с ветхими домами, непригодными для жизни. Недвижимость передавали самим семьям, в то время как соучастники получали выплаты от Пенсионного фонда и делили их между собой. Благодаря этой схеме им удалось обмануть 66 женщин, уточнили в МВД.
Семь человек задержаны по делу об афере с обналичиванием денег по программе материнского капитала, сообщила в четверг официальный представитель МВД России Ирина Волк. Задержанными оказались пять жителей Волгоградской области и двое петербуржцев, сообщает официальный сайт МВД РФ. Предполагаемым организатором является ранее судимый за мошенничество житель Волгоградской области. По словам Ирины Волк, при обысках у фигурантов изъяли три автомобиля премиум-класса, наличные в размере 1,3 млн рублей, жесткие диски, печати и документы, которые могут иметь значение для следствия. У предполагаемого лидера обнаружили частный самолет, решается вопрос о его изъятии. Представитель ведомства добавила, что Куйбышевский районный суд Петербурга уже избрал в отношении подозреваемых меры пресечения. Пятеро заключены под стражу, один человек помещен под домашний арест, еще один находится под подпиской о невыезде.
По результатам следствия фигурантам предъявили обвинение по статьям «Мошенничество при получении выплат» и «Легализация средств, добытых в результате совершения преступления». В ходе следствия у них были изъяты дорогостоящие автомобили и квартиры общей стоимостью 10 млн рублей, а также 11 млн рублей наличными.
Сферу применения материнского капитала расширят – теперь на ремонт
Вот рассказ одной из жертв, правда, из другого региона: дали телефон женщины-риелтора, сказали, что она поможет за счет материнского капитала купить жилье. Риелтор оформила документы и сказала, что нашла дом. Через некоторое время риэлтор позвонила своей клиентке и попросила перевести деньги через банк, предварительно сняв их со счета. Пошли в банк, сняли деньги. Риелтор сказала, что клиентка должна отдать сумму ей. Клиентка, не зная процедуры, отдала.
Ранее сообщалось, что полиция Петербурга выявила мошенников, которые, по оперативной информации, через подконтрольные кредитные потребительские кооперативы обналичивали материнский капитал: заключали с обладателями сертификатов фиктивные договоры о строительстве жилья и передавали их в Пенсионный фонд. Полученные деньги распределялись между клиентом и работниками кооперативов. Предложением фигурантов якобы воспользовались более сотни человек. Предварительно, ущерб от противоправной деятельности оценивают в 20 млн рублей.
Риелтор пообещала, что перешлет деньги на счет фирмы и, если фирма одобрит сделку, средства перечислят продавцам дома. С тех пор ничего не происходило. По телефону риелтор отвечала, что сделка состоится завтра-послезавтра, это тянулось около полугода. Вскоре продавцы дома, так и не дождавшись средств, подали на нее в суд. Оставшись без недвижимости и денег, женщина подала заявление в полицию, но дело не открыли из-за нехватки улик. И «риелтор» при проверке сказала, что просто взяла деньги в долг.
Большинство мошенников придерживаются одинаковых схем обналичивания материнского капитала: они предлагают владелицам сертификата купить жилье по сильно завышенной цене или же в неликвидном состоянии. После этого большую часть денег просто обналичивают, оставляя жертву с ее новым имуществом. Некоторые компании также предлагают вывести материнский капитал для строительства нового дома, постоянно перепродавая одни и те же участки.
Маткапитал могут разрешить использовать на покупку девайсов
Председатель правления кредитного потребительского кооператива «Содействие» Алексей Лашко объяснял 66.RU:
Государство слабо контролирует эту сферу. Стройка — это довольно дорогое мероприятие, одного только материнского капитала на нее, скорее всего, не хватит. Однако отсутствие необходимости вернуть деньги бюджету, если дом не построен, породило целую отрасль для мошенников. Богом забытые земли без каких-либо сетей и благоустройства жулики выкупают за копейки, делят на небольшие участки и продают «обналичникам» на несколько месяцев — на время получения материнского капитала. Затем сделка расторгается и пострадавшая — в лучшем случае — получает хоть какую-то часть денег.
Источник сообщил «Интерфаксу» о задержании в качестве подозреваемых по этому делу четверых мужчин и трех женщин в возрасте от 33-х до 45 лет. Сотрудники правоохранительных органов провели 40 обысков по местам их проживания в Петербурге, Волгоградской и Псковской областях.
В связи с этим Пенсионный фонд РФ регулярно напоминает: абсолютно все объявления с обещанием легитимной «обналички» — это мошенничество при получении выплат. Материнский капитал нельзя обналичить, поменять или продать. При этом к ответственности за нарушение законодательства при обналичивании материнского капитала привлекаются как организаторы противоправных действий, так и владельцы сертификатов. При выявлении нарушений, пострадавшая может как минимум лишиться капитала, а как максимум — получить штраф или срок за мошенничество.
Бератор нового поколения
ПРАКТИЧЕСКАЯ ЭНЦИКЛОПЕДИЯ БУХГАЛТЕРА
То, что нужно каждому бухгалтеру. Полный объем всегда актуальных правил учета и налогообложения.
Мошенничество с использованием материнского капитала
Адвокат Антонов А.П.
Материнский капитал — это мера государственной поддержки российских семей, в которых с 2007 по 2021 год включительно родился (был усыновлен) второй ребенок (либо третий ребенок или последующие дети, если при рождении (усыновлении) второго ребенка право на получение этих средств не оформлялось).
Благодаря средствам МСК тысячи семей улучшили свое материальное положение, жилищные условия. В целом эта программа помогла значительно улучшить демографическую ситуацию в стране.
Вместе с тем маткапитал стал и заманчивой приманкой для мошенников. Но и в данной книге нельзя обойти стороной участившиеся случаи мошенничества по «обналичке» маткапитала и жилищных афер с использованием этой программы, которые приняли угрожающий размах в конце прошлого года.
В частности, за полгода в 2017 году только по Москве было зафиксировано свыше 140 криминальных схем обналичивания маткапитала (159 в Московской области). Схема была вполне стандартной: некоторые доверенные лица от имени владельца сертификата требовали оплатить из средств МСК покупку или строительство жилья под эгидой улучшения жилищных условий семьи. Но, как выяснилось, фактический адрес москвичек, желающих улучшить жилье, почему-то был в отдаленных глухих местах нашей необъятной страны, в заброшенных деревнях Челябинской, Омской, Мурманской областях, там, где давно не ступала нога человека. Проверки показали, что налицо мошеннические схемы с участием микрофинансовых организаций.
Поучителен следующий пример.
Следственной частью по расследованию организованной преступной деятельности Следственного управления УМВД России по Приморскому краю в конце 2017 года было окончено расследование уголовного дела в отношении местных жителей, обвиняемых в серии мошеннических действий. Деятельность участников организованной группы была связана с незаконным обналичиваем средств МСК посредством кредитного потребительского кооператива, а сумма ущерба превысила 13 млн руб.
Злоумышленники склоняли женщин к заключению фиктивных договоров займа на выдачу ипотечного кредита на улучшение жилищных условий, оформляли договор купли-продажи недвижимости с родственниками либо знакомыми обратившихся к ним женщин, которые в действительности квартиры для себя и своих детей не приобретали. Заключительным этапом преступной схемы являлось предоставление в структурные подразделения Пенсионного фонда РФ пакета подложных документов, а обналиченные средства МСК распределялись между держательницами сертификатов и участниками организованной группы. Материалы уголовного дела направлены в суд для рассмотрения по существу.
Обратите внимание : средства материнского капитала нельзя обналичить.
Однако мошенники «обналичивают». В Интернете — масса заманчивых предложений получить маткапитал деньгами.
На самом деле предложение только с виду выглядит заманчивым: мошенники (согласно ст. 159.2 УК РФ махинации при получении выплат квалифицируются как мошенничество) предлагают владельцам сертификата меньше половины суммы, а остальные кладут в карман «за услуги».
Мало того, что владельца сертификата просто грабят, так еще его могут привлечь к уголовной ответственности со всеми вытекающими : лишением свободы до шести лет и крупным штрафом.
Напомню наиболее распространенные схемы незаконного получения средств МСК.
Первая схема : документы для получения маткапитала оформляются на несуществующих (нерожденных) детей. Для этого используются следующие варианты.
— «Фиктивные документы» — подделывается справка из роддома или свидетельство о рождении ребенка. Подделки достаточно легко выявляются.
— «Фиктивные свидетельские показания» — более сложный вид мошенничества. Используется положение российского законодательства о том, что если женщина рожала не в роддоме, то документы на ребенка в отделении загса можно получить на основе свидетельских показаний.
Вторая схема : обналичивание маткапитала. Услуги по обналичиванию маткапитала сегодня предлагают и частные лица, и компании, чаще всего так или иначе связанные с недвижимостью. От матери требуется только сертификат и доверенность на распоряжение деньгами. Услуги мошенников могут стоить от 30 до 300 тыс. руб., а некоторые даже готовы довольствоваться 5 — 6 тыс. руб. При этом заранее ничего платить не нужно — комиссия вычитается из обналиченной субсидии. В основном распространены следующие варианты.
— «Фиктивная ипотека» — сертификат на МСК предоставляется в кредитные финансовые учреждения для получения займа или кредита, который якобы должен пойти на покупку или улучшение жилья. В случае выявления такого преступления родители ребенка не только остаются без маткапитала, но и выплачивают процент по полученному кредиту.
— «Фиктивное свидетельство на право собственности» — в Пенсионный фонд РФ предоставляют недействительные свидетельства о государственной регистрации права собственности, хотя никакого жилья семья не покупала. Здесь чаще всего оказываются замешаны сотрудники Росреестра, которые за определенную мзду выдают фальшивые бумажки.
— «Покупка жилья, непригодного для проживания» — за гроши покупается уже реально несуществующий, но еще не исключенный из реестра недвижимости дом (например, недавно снесенный или сгоревший).
— «Фиктивный договор купли-продажи» — представляется договор купли-продажи дома (чаще всего у близких родственников), хотя сделка в действительности не совершается.
— «Фиктивный ремонт» — представляется договор со строительной компанией и акт приемки выполненных работ о якобы проведенном капитальном ремонте жилья.
— «Фиктивная оценка стоимости» — за небольшую цену (несколько десятков тысяч рублей) покупается земельный участок под индивидуальное строительство или уже существующий добротный дом, но, например, находящийся в глухой деревне. Оценочная компания предоставляет фиктивный отчет об оценке стоимости недвижимости, где указывается стоимость, значительно превышающая реальную. Такой вариант с одним и тем же домом или земельным участком может использоваться многократно.
Обратите внимание : владелец сертификата на МСК, который соглашается принять участие в схемах обналичивания, идет на совершение противоправного акта и может быть признан соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств.
С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры.
Остались вопросы к адвокату?
Задайте их прямо сейчас здесь, или позвоните нам по телефонам в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71 (круглосуточно), или приходите к нам в офис на консультацию (по предварительной записи)!