быстрые переводы альфа банк без комиссии в мобильном приложении
Как подключить систему быстрых платежей в Альфа-Банке
Около 200 российских кредитно-финансовых учреждений предлагают своим клиентам воспользоваться удобной услугой — «Системой быстрых платежей»: Альфа-Банк не является исключением. Выполнив несколько несложных действий, держатель карты переводит требуемую сумму гражданину, проживающему в РФ.
Что такое «Система быстрых платежей»
«Система быстрых платежей» — возможность перевода денег в России.
С помощью СБП от Альфа-Банка любой клиент компании имеет возможность отправить деньги гражданам, находящимся на территории России. Для совершения операции посещать банковский офис не требуется. Все действия выполняются в онлайн-режиме в мобильном приложении «Альфа-Мобайл» или в личном кабинете «Альфа-Клика».
СБП была разработана ЦБ в 2019 г. Постепенно к ней подключатся все банки.
Общие условия
Отправка денег возможна на счета клиентов финансовых компаний, подключенных к СБП.
Полный список учреждений, работающих с такими платежами, опубликован на сайте Альфа-Банка. Их пересылка разрешена и на электронные кошельки WebMoney, QIWI, «ЮMoney».
Максимальная сумма, отправляемая за 1 операцию, зависит от пакета услуг, подключенного к карте отправителя:
Пакет | Максимальная сумма (руб.) | ||
Разовая транзакция | В течение 1 суток | За весь месяц | |
Вся линейка «Комфорт» и «Универсальная» | 500 000 | 500 000 | 1 500 000 |
Вся линейка «Максимум» и «Премиум» | 600 000 | 600 000 | 3 000 000 |
Прочие пакеты | 300 000 | 300 000 | 800 000 |
Максимальная сумма зависит также от лимитов, установленных в компании, чьим клиентом является физическое лицо, ожидающее перевод. Почти все банки допускают к приему до 500 000 – 600 000 руб. Но в ряде финансовых учреждений действуют более жесткие ограничения.
Основные преимущества
Одним из основных достоинств быстрых платежей является доступность в течение 24 часов в сутки. Клиент не зависит от расписания работы офиса Альфа-Банка, а отправляет деньги в любое удобное ему время.
Преимуществом является и то, что отправить нужную сумму можно, не зная номера карты или счета получателя. Достаточно указать телефон адресата.
Переводы до 100 тысяч рублей бесплатны.
Простота выполняемых действий – несомненное удобство для большинства держателей карт.
К положительным сторонам относится и скорость зачисления денежных средств на карту получателя. Банк обещает провести операцию за 1 час, но на практике это время сокращается до нескольких минут.
Комиссии за переводы
В течение месяца без комиссии можно перевести до 100 000 руб. За превышение установленного лимита придется заплатить 0,5%.
Но в банках, принимающих переводы, действуют свои правила списания сумм:
Перед отправкой денег система известит клиента о размере комиссии. При нежелании платить он может отказаться от отправки суммы.
Как подключиться к «Системе быстрых платежей» от Альфа-Банка
Клиентам Альфа-Банка не придется думать, как подключить «Систему быстрых платежей». Финансовое учреждение активирует сервис автоматически всем держателям карт. Чтобы перевести деньги, необходимо воспользоваться вкладкой «Переводы и платежи» в мобильном приложении или «Личном кабинете».
Подключиться к «Системе быстрых платежей» можно через мобильное приложение.
Как делать переводы через СБП в Альфа-Банке
Отправка денег возможна по номеру телефона или банковской карты, по реквизитам счета получателя. Операция доступна на сайте банка, т. е. необязательно заходить в свой аккаунт.
Условия перевода в Сбербанк
Перевести деньги можно только тому клиенту Сбербанка, который включил разрешение на прием денежных средств посредством СБП. Сделать это можно в системе «Сбербанк Онлайн».
За 1 транзакцию разрешается перевести 100 000 руб., а за сутки – 150 000 руб. Месячный лимит составляет 1 000 000 руб.
При пересылке до 100 000 руб. комиссия не взимается. При превышении суммы необходимо оплатить 3,9–5,9%.
Перевод по номеру телефона
Пользоваться СБП легко.
Поможет в этом следующая инструкция:
Введите номер телефона, привязанный к банковской карте.
Если количество отправляемых денег превышает лимит, разрешенный без оплаты комиссии, на экране появится сумма за проводимую операцию, которая спишется с карты отправителя.
По реквизитам счета
Банк допускает переводы по реквизитам счета получателя.
Для этого необходимо знать:
В открывшуюся на экране форму вносят требуемые реквизиты, отправляемую сумму. Затем нажимают клавишу «Перевести».
После того как система информирует о наличии комиссии, соглашаются с отправкой или отказываются от перевода.
Настройка быстрых платежей
Клиенты банка подключены к СБП по умолчанию. Но это действует только в отношении исходящей пересылки сумм.
Чтобы настроить получение денег на свой счет, необходимо:
Возможные недостатки СБП от Альфа-Банка
Клиенты выделяют несколько недостатков СБП:
Как отключиться от «Системы быстрых платежей»
Быстрые платежи по номеру телефона – как сделать перевод из приложения Альфа-Банка
Система быстрых платежей позволяет переводить деньги другому человеку, зная только номер его мобильного. На сегодня участниками сервиса являются более 190 финансовых учреждений, и их количество продолжает расти. Альфа-Банк также является банком-участником Системы Быстрых Платежей.
Перевод денег через СБП клиенты Альфа-Банка могут совершить в приложении Альфа Мобайл в несколько простых шагов:
Услугой могут воспользоваться все клиенты Альфа-Банка, подключать ее дополнительно не нужно. Переводы через СБП бесплатны до 100 тыс. руб. в месяц. При превышении суммы, комиссия составит 0,5%. Стоит учесть, что банк позволяет совершать переводы по номеру телефона со всех счетов кроме кредитных.
Доступная максимальная разовая сумма, а также суточный и месячный лимиты зависят от тарифа, по которому обслуживается клиент.
Например, на ноябрь 2020 года по пакету услуг “Комфорт” максимальная разовая сумма и максимальная сумма за день составляет 500 тысяч рублей. А за календарный месяц можно перевести по СБП до 1,5 миллиона рублей. Для пакета услуг “Премиум” разовая сумма будет 600 тысяч рублей, а в месяц составит 3 млн. рублей. Все актуальные действующие тарифы вы всегда найдете на сайте банка.
Кроме отсутствия или минимального размера комиссии, у СБП есть и другие плюсы. В их число входят круглосуточная работа сервиса и мгновенное поступление денег на счет получателя. Благодаря этому популярность услуги постоянно растет.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Перевод из Альфа-банка в Сбербанк по СБП и комиссия
СБП — Система быстрых платежей Банка России (в просторечии ЦБ). К ней подключены примерно 200 банков, в том числе и Альфа-банк, а в мае 2020 года подключился и Сбербанк. В некоторых банках нужно специально включать эти переводы через СБП, как в Сбербанке В Альфе СБП и так включена. И до 2023 года переводы через СБП бесплатны до 100000 в месяц. Через личный кабинет click.alfabank.ru перевести деньги через СБП нельзя, только в приложении на смартфоне.
Чтобы сделать перевод из Альфа-банка в Сбер без комиссии, нужно чтобы переводы СБП были включены у получателя на прием, особенно в случае Сбербанка (это делается в мобильном приложении «Сбербанк онлайн»)
Update 05.08.2021 — В приложении Альфа-банка убрали грабли в СБП-переводах в Сбербанк:
А раньше была засада, вот она:
В мобильном приложении Альфа-банка в разделе «Платежи» — «По номеру телефона» после ввода номера телефона не тыкайте в первую попавшуюся зеленую строчку (там написано — «без настроек СБП у получателя«), это перевод с комиссией 1.99%.
Мотайте вниз, терпеливо, причем там банки не в точности по алфавиту, на своем месте Сбера нет:
Сбер — пониже, после СОЦИУМ-банка, вот он:
Вот это будет через СБП и без комиссии. Дальше можно пройти, ввести сумму перевода и внизу появится надпись про возможную комиссию. Нажав на знак вопроса, можно про нее прочитать:
Пока вы не превысите 100000 рублей в месяц, комиссии не будет.
Альфа тоже хитрит как может, и хочет вас обобрать, прячет путь перевода без комиссии. Будьте бдительны!
Перевод по реквизитам счета из Альфы
Также, в Альфа-банке можно переводить куда угодно по реквизитам и номеру счета. Для этого сначала нужно посмотреть и выписать реквизиты карточного счета в Сбербанке. Это:
Комиссия Альфа при переводе с дебетовой карты — 9 рублей, сумма перевода до 300000 рублей за перевод, дальше зависит от используемого пакету услуг.
Перевод по номеру карты из Альфы в Сбер
Этот способ вы уже знаете, он с комиссией 1.99%. Никакого интереса не представляет при наличии переводов через СБП без комиссии и при наличии межбанка по реквизитам счета за 9 рублей.
Подводные камни СБП в Альфа-банке
Это еще не все неприятности, которые можно встретить. Есть случаи, когда при переводе по номеру телефона в Альфа-банк, например, из Сбера, перевод не проходит и появляется сообщение: «подтвердите реквизиты получателя». Что это значит?
Вполне может быть, что к номеру получателя привязана карта еще одного человека (например, бывшего владельца этого номера).
Требовал его отвязать, предоставлял договор с оператором сотовой связи о том, что данный номер принадлежит мне — бесполезно, они говорят, что отвязать его они не имеют права! И пришлось мне заводить новую сим-карту, и привязывать её к этой карте.
Как подключить систему быстрых платежей
Денежный перевод через систему быстрых платежей (СБП) осуществляется с помощью мобильного приложения банка, которое установлено на смартфоне клиента. Иногда сложно разобраться в функционале этих приложений, поэтому Zaim.com написал инструкцию, как включить и настроить систему быстрых платежей. Рассмотрены такие банки-участники системы: Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Тинькофф Банк, Газпромбанк и Росбанк. Список всех участников СБП находится здесь.
Когда требуется подключение СБП, клиент банка хочет получать переводы на счет по номеру телефона. Исходящие переводы доступны по умолчанию.
В мобильном приложении каждого из банков для подключения СБП выполняются действия, расписанные далее.
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
Месячный лимит переводов – до 1,5 млн рублей. Комиссия отсутствует (только для кредитных карт согласно тарифу). Ограничение – 20 переводов в сутки.
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
Месячный лимит переводов без комиссии – до 100 тыс. рублей. При превышении лимита – комиссия 0,5% (максимальная сумма комиссии – 1500 рублей).
Банковские мобильные приложения создаются с учетом удобства для клиента. Нет нужды в специальных технических знаниях, чтобы включить систему быстрых платежей. Банки-участники сделали эту услугу доступной для клиента, но если возникли затруднения, пошаговые инструкции помогут разобраться с ними.
Как перевести деньги в другой банк без комиссии: короткий лайфхак
Уже два года в России работает Система быстрых платежей (она же СБП), которая позволяет быстро и без комиссии переводить деньги между разными российскими банками. Объясняем, как воспользоваться новой системой, которая сэкономит вам денег.
Что такое Система быстрых платежей
Это простой способ перевода денег на счет в другом банке, по номеру телефона и без комиссии, который появился в России в начале 2019 года. Он позволяет значительно сэкономить на комиссиях, которые при обычных переводах между разными банками могут составить, например, от 1,5 до 1,95% за операцию.
За месяц другим людям или на собственные счета можно отправить до 100 тыс. рублей и не заплатить ни рубля комиссии. Банк возьмет ее, если сумма переводов превысит 100 тыс. рублей, но даже тогда комиссия составит не больше 0,5%. Стоит отметить, что каждый банк мог установить и собственные лимиты, например, на отправку денег в течение суток.
Для перевода денег без комиссии нужно, чтобы ваши банки участвовали в системе, а вы были подключены к СБП. Сегодня ее поддерживают более 200 организаций, включая Альфа-банк, «Тинькофф Банк», Сбербанк, Райффайзенбанк, «Юмани», МТС Банк, Qiwi, ВТБ и другие крупные банки. Скорее всего, ваши друзья, родные и коллеги уже могут отправлять и принимать переводы через СБП.
3 выгодных сценария, чтобы перевести деньги через СБП
Вы собираете деньги на день рождения коллеги в офисе. Для этого кто‑то предложил счет в Альфа-банке, но у вас Сбербанк. Если перевести 1000 рублей из Сбербанка в Альфа-банк, то с вас возьмут комиссию — 30 рублей. Но если переводить через СБП, то никакой комиссии не будет.
Таким образом, СБП помогает экономить каждый день.
Вы погашаете задолженность по кредитной карте. Деньги храните на счете в Сбербанке, но кредит открыт в «Тинькофф Банке». При переводе 50 тыс. рублей с вас возьмут комиссию — 750 рублей, но при отправке денег через СБП лишних трат не будет.
Таким образом, СБП поможет в переводе больших сумм.
Вы собираетесь купить новый телефон, но хотите получить больший кешбэк, который в данный момент предлагается по карте другого банка. При переводе 80 тыс. рублей между разными банками комиссия может составить около 1000 рублей. Но если ваши банки подключены к СБП, то комиссии за перевод между своими счетами не будет — сумма не превышает 100 тыс. рублей в месяц.
Таким образом, СБП позволяет вам быть более гибкими.
Как перевести деньги через СБП
В приложении каждого банка система подключается по-разному, но банки часто пишут об этом на своих сайтах и могут помочь в чате с поддержкой. Обычно СБП подключается в настройках банковского приложения.
Деньги же отправляются по номеру телефона, привязанному к банковскому счету. Некоторые приложения в качестве одной из опций предложат вам перевод через СБП, другие покажут, какой из банков получателя уже привязан к системе.
В Сбербанке, чтобы подключить СБП, зайдите в профиль, потом в настройки и в самом низу страницы найдите пункт «Система быстрых платежей». В нем отдельно можно подключить систему на исходящие и входящие переводы. Отправить деньги можно на экране «Платежи» — в самом низу будет кнопка «Перевод через СБП».
В приложении «Тинькофф Банка» зайдите в настройки, найдите пункт «Контакты и переводы» и включите в нем СБП. Там же можно назначить карту банка в качестве основной для всех входящих переводов через СБП. Чтобы отправить деньги через систему, нужно выбрать перевод по номеру телефона, далее — нужный контакт, а потом перейти в пункт «В другой банк».
В приложении Альфа-банка зайдите в профиль, потом в настройки и найдите пункт «Переводы по номеру телефона». Там можно включить входящие переводы через СБП, а также сделать карту Альфа-банка основной для этой системы. Деньги также отправляются по номеру телефона — приложение отметит подключенный к СБП счет фразой «Выбран получателем».